Verificación facial
Verificación de dirección
Verificación de documentos
Verificación de edad
VideoIdent
Identificación rápida
eIDV
Verificación del consentimiento
Verificación NFC
Verificación comercial
Diligencia debida
Verificación de inversores
Firma electrónica
PREGUNTAS
Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
Monitoreo de transacciones
Medios adversos
Control de blanqueo de capitales en empresas
PEP y RCA
Sanciones
Lista de Seguimiento
Biometría del comportamiento
Huella digital del dispositivo
Autenticación facial biométrica
MFA
Centro de Fraude
Integración
Monitoreo continuo
KYC
KYB
KYI
Seguro de edad
Verificación de identidad
Gestión de identidades y accesos de la fuerza laboral
Verificación del candidato
Cumplimiento
Prevención del fraude
Confianza y seguridad
Expansión global
Gerentes de producto
Oficiales de cumplimiento
Analistas de fraude
Desarrolladores
Deepfake
Abuso de bonificaciones / Abuso de promociones
Adquisición de cuenta
Fraude de identidad sintética
Fraude de documentos
Fraude por suplantación de identidad
Multicontabilidad
Redes de fraude
Fraude de contracargo
Actividad de mula de dinero
Fraude en fiestas
Riesgos regulatorios y de cumplimiento
Fintech
Crypto
iGaming
Forex
Social Network
Tienda Virtual
Bancario
Gig Economy
Auditoría de puntos ciegos
Detector de falsificaciones profundas
Parodias de Liveness
Originalidad del documento
Deepfake de documentos
Plataforma de Confianza Global
Constructor de viajes
Gestión de Casos
Shufti AI
Análisis de fraude
Comparación de proveedores
Personalización de marca
Modos IDV
Copiloto de cumplimiento de IA
OCR
Captura segura
Opciones de implementación
Métodos de identidad
Documentación de la API
SDK móviles
Estado del servicio
Centro de Ayuda
Contáctenos
Soporte técnico
Documentos de apoyo
Países compatibles
Biblioteca de contenido
Blog
Noticias
Informes
Perspectivas
Base de Conocimiento
Calculadora de ROI
Sobre Nosotros
Empleos
Comunicado de prensa
Certificaciones
Colaboración
Premios y Reconocimientos
Eventos y seminarios web
Demo Interactiva
Podcast Studio
Estudio Spotlight
Verificación de identidad
El fraude de identidad está aumentando en los mercados regulados.
Shufti realiza análisis forenses de documentos, verificación biométrica de vitalidad con certificación iBeta, verificación de chips NFC y detección de blanqueo de capitales en tiempo real a través de una única API configurable. Autentique a sus clientes en más de 250 regiones, cumpla con los requisitos de diligencia debida del cliente (CDD) con una sola integración y detecte fraudes sofisticados que eluden los sistemas basados únicamente en documentos, sin necesidad de un segundo proveedor.
Plataforma de verificación de identidad para todo el ciclo de vida de la identidad.
Se ha bloqueado el fraude antes de la activación.
El fraude sofisticado ahora se introduce durante el proceso de incorporación, con un aumento drástico de los intentos de falsificación de documentos e identificación mediante deepfake. Shufti verifica la integridad de la zona de resonancia magnética (MRZ), la autenticidad de los documentos, la coherencia del campo visual y la vitalidad biométrica antes de que la cuenta se active.
Flujos más rápidos, mejor cobertura.
La verificación rígida genera abandono y deja a los usuarios de riesgo sin un control adecuado. Shufti dirige a los clientes de bajo riesgo a través de verificaciones de documentos y selfies en menos de 15 segundos, mientras que los perfiles de alto riesgo pasan automáticamente a una debida diligencia reforzada.
Una pila, un registro de auditoría
La fragmentación de proveedores aumenta los costos y debilita el control de las pruebas. Shufti unifica las verificaciones de documentos, datos biométricos, NFC, direcciones, eIDV y AML en una sola API, un solo contrato y un solo paquete de pruebas por verificación.
Explorar la pila
Todo lo que necesitas para verificar tu identidad con confianza.
Verificar clientes en segundos, no en días
Integre la autenticación de documentos, la comparación biométrica, la extracción de chips NFC y la verificación de identidad electrónica en un único flujo configurable. Los modos adaptativos al riesgo priorizan los perfiles de bajo riesgo mediante comprobaciones más rápidas, mientras que los casos de alto riesgo se ven afectados por niveles de confianza predefinidos y evidencia forense visual.
-
Verificación de documentos
Autentica pasaportes, documentos nacionales de identidad, permisos de conducir, permisos de residencia y permisos de trabajo en más de 250 regiones y territorios, en más de 150 idiomas. Las comprobaciones forenses verifican la integridad de los datos de MRZ, la coherencia de los campos y la autenticidad de los documentos, de modo que se detectan los documentos manipulados y generados por IA antes de la creación de la cuenta. Las decisiones se obtienen en 15 segundos.
-
Biometría facial
Confirme que la persona que verifica es la misma que aparece en el documento. La detección de vitalidad con certificación iBeta Nivel 3 detecta selfies deepfake, fotos impresas y ataques de inyección durante el paso de la selfie.
-
Verificación NFC
Para la verificación de pasaportes electrónicos y documentos de identidad nacionales con tecnología NFC, se leen los datos biográficos almacenados en el chip y se verifica criptográficamente que no hayan sido alterados. Se cotejan los datos del chip con los campos extraídos mediante OCR para detectar cualquier discrepancia entre la información del chip y la del documento.
-
Verificación de dirección
Verifica el comprobante de domicilio mediante extracción OCR en más de 150 idiomas, descomposición de campos estructurados y cotejo con bases de datos postales globales. La detección de distancia geoespacial alerta sobre señales inconsistentes con la ubicación del usuario.
-
Identificación rápida
Verificación de identidad simplificada en un solo paso para usuarios recurrentes y niveles de verificación de bajo riesgo. Combina la comparación biométrica con las plantillas registradas y las señales de continuidad de sesión para ofrecer un resultado más rápido, sin necesidad de volver a capturar documentos.
-
eIDV
Verificación electrónica de identidad contra bases de datos gubernamentales y comerciales autorizadas. Nivel exclusivo de base de datos para jurisdicciones donde la captura de documentos genera dificultades, pero existe cobertura de registro autorizada. Se redirige automáticamente a la verificación de documentos en mercados con escasa cobertura de verificación electrónica de identidad.
Verifique las empresas, no solo a las personas.
La verificación de identidad para clientes corporativos requiere comprobaciones a nivel de entidad, identificación del beneficiario final, verificación biométrica y documental a nivel de director, y análisis de la titularidad real en listas de sanciones. El módulo de incorporación de empresas de Shufti abarca toda la cadena de verificación de identidad corporativa, desde comprobaciones en registros de más de 100 jurisdicciones hasta la verificación de identidad del inversor (KYI), todo ello bajo una única API.
-
Verificación comercial
Verifique las entidades corporativas cotejando los detalles de registro, las cadenas de propiedad del beneficiario final y las identidades de los directores con más de 100 registros. La verificación de identidad B2B pasa de semanas de comprobaciones manuales de registros a minutos de verificación automatizada de entidades con salida JSON estructurada.
-
Diligencia debida
Eleve las verificaciones de identidad corporativa de alto riesgo a un proceso de debida diligencia reforzada con verificación del origen de los fondos, análisis de noticias negativas en los medios y autenticación de documentos corporativos. Los umbrales de riesgo configurables determinan qué perfiles de entidades activan automáticamente la revisión de debida diligencia reforzada.
-
Verificación de inversores
Optimice la verificación de la identidad de los inversores en los flujos de trabajo de suscripción a fondos combinando el KYC individual, el KYB de la entidad y la verificación contra el blanqueo de capitales en un único flujo, diseñado para cumplir con los requisitos de cumplimiento a los que se enfrentan realmente los administradores de fondos y las plataformas de inversión reguladas.
Realizar una sola prueba y monitorear continuamente
Realice la verificación de identidad, sanciones, detección de personas políticamente expuestas (PEP) y control de blanqueo de capitales con una sola llamada a la API. Shufti crea un registro unificado de evidencias durante la incorporación y supervisa los cambios en el riesgo del cliente a lo largo de la relación.
-
Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
Se realiza un análisis de cada cliente verificado con más de 3,500 listas de vigilancia oficiales en el momento de la verificación de identidad, mediante una misma llamada a la API. Cubre más de 2.6 millones de perfiles de personas políticamente expuestas (PEP) en más de 80 idiomas. Los datos de las listas de vigilancia se actualizan cada 15 minutos.
-
PEP y RCA
Durante la verificación de identidad, se identifica a las personas políticamente expuestas, a sus familiares y a sus allegados. El monitoreo continuo detecta automáticamente los cambios en la condición de persona políticamente expuesta y las sanciones adicionales tras la verificación inicial.
-
Sanciones
Comprueba cada identidad verificada con las listas de sanciones de la OFAC, la UE, la ONU, el Tesoro del Reino Unido y más de 50 jurisdicciones. Las actualizaciones de las listas se propagan en 15 minutos, por lo que los clientes señalados entre tu última verificación y la de hoy no pasarán desapercibidos.
-
Medios adversos
Analizamos personas y entidades verificadas comparándolas con más de 50 000 fuentes para detectar vínculos con fraude, delitos financieros, terrorismo y acciones regulatorias. El procesamiento del lenguaje natural (PLN) filtra los falsos positivos de nombres comunes, manteniendo así las colas de revisión centradas en el riesgo real.
-
Lista de Seguimiento
Mantenga un monitoreo continuo de la lista de vigilancia en toda su base de clientes verificados. Los umbrales de alerta configurables, el enrutamiento por nivel de riesgo y el empaquetado automatizado de evidencia de SAR reducen la carga de trabajo del equipo de cumplimiento en las obligaciones de monitoreo posteriores a la verificación.
Detengamos el fraude sofisticado.
Se combinan señales de comportamiento, inteligencia del dispositivo y puntuación de riesgo con las verificaciones de identidad para detectar fraudes que la simple verificación de documentos no logra identificar. Las verificaciones rechazadas incluyen mapas de calor forenses visuales y evidencia textual para que los analistas comprendan el motivo, no solo el motivo.
-
Centro de Fraude
Cada verificación de identidad recibe una puntuación de probabilidad de fraude (0-100 %) de la capa de detección basada en IA de Shufti. Las verificaciones rechazadas incluyen mapas de calor visuales y paquetes de evidencia textual que identifican el área específica de preocupación para su revisión por parte del analista.
-
Biometría conductual
Detecta bots y ataques de verificación automatizados analizando los patrones de interacción durante la sesión de verificación. Señaliza los envíos basados en emuladores y los flujos programados antes de que el usuario llegue al paso de captura de documentos.
-
Huella digital del dispositivo
Identifica el dispositivo que envía cada verificación por fabricante, modelo, versión del sistema operativo y entorno de software. Marca las máquinas virtuales, los atributos de dispositivo falsificados y los dispositivos previamente vinculados a intentos fraudulentos.
-
Autenticación 1:1
Para los usuarios que regresan y que están siendo sometidos a una nueva verificación o a controles de identidad más exhaustivos, compare una selfie tomada en directo con su plantilla biométrica previamente registrada para confirmar que se trata de la misma persona.
-
MFA
Cuando la puntuación de fraude supera un umbral configurable durante la verificación, se activa la autenticación biométrica o por código OTP antes de continuar. La configuración del nivel de riesgo garantiza que los usuarios legítimos no sean interrumpidos mientras se analizan los envíos sospechosos.
Diseñado para todas las partes interesadas en la decisión de verificación.
Cree la pila de verificación adecuada para su perfil de riesgo. Combine la autenticación de documentos, la biometría, la validación de direcciones y la detección de blanqueo de capitales en un único flujo configurable.
Analista de fraude
Pruebas precalificadas e indicadores de fraude en cada caso señalado, para que su equipo revise las decisiones, no los documentos presentados sin procesar.
Oficial de cumplimiento
Evidencia lista para auditoría en cada verificación, estructurada para inspección regulatoria en cada jurisdicción en la que opera.
Gerente de Producto
Flujos de verificación configurables que equilibran la velocidad con la tolerancia al riesgo, sin necesidad de reconstruir la integración cada vez.
Developer
API REST, SDK móviles y acceso a entorno aislado (sandbox). Primera llamada de verificación a las pocas horas de comenzar la integración.
Detecta todos los tipos de fraude que atacan tu plataforma.
Se ha bloqueado el fraude antes de la activación.
Los rostros generados por IA y los documentos falsificados sintéticamente eluden las comprobaciones de autenticidad tradicionales a gran escala. El análisis forense pasivo de documentos y de autenticidad de Shufti detecta el contenido sintético antes de que llegue a tu proceso de incorporación.
Flujos más rápidos, mejor cobertura.
El robo de credenciales, las identidades sintéticas combinadas y la manipulación de documentos aprovechan las deficiencias en la revisión manual. La verificación por capas de Shufti detecta señales de fraude antes de que se creen las cuentas.
Una pila, un registro de auditoría
Los registros duplicados, las suscripciones generadas por bots y las prácticas de referidos fraudulentas perjudican la rentabilidad de las plataformas. Shufti vincula señales de dispositivos, identidad y comportamiento para detectar redes de abuso a gran escala.
Una pila, un registro de auditoría
Las reclamaciones de contracargo fraudulentas, las redes de blanqueo de dinero y la evasión de sanciones exponen a su empresa a riesgos financieros y regulatorios. Shufti vincula la verificación de identidad directamente con el contexto de la transacción.
Cómo funciona
Cómo Shufti verifica la identidad mediante software de verificación de identidad
01
PASO 01
Usted envía lo que requiere el flujo
El usuario final envía la información que incluya el proceso configurado: una identificación oficial, una selfie, un comprobante de domicilio o datos biográficos. La plataforma controla la información recopilada. El usuario solo ve lo que es relevante para su verificación.
02
PASO 02
Cada comprobación se ejecuta dentro de la misma sesión.
La autenticidad de los documentos, el reconocimiento facial biométrico, la detección de vitalidad, la validación de direcciones, la detección de blanqueo de capitales y la verificación electrónica de identidad se ejecutan en un único flujo, sin integraciones separadas ni pasos adicionales para el usuario. Cada verificación contribuye a la misma decisión.
03
PASO 03
Una puntuación de riesgo determina el resultado.
Todos los resultados se agregan para generar una única puntuación de probabilidad de fraude. Los usuarios verificados se aprueban automáticamente. Los casos límite se envían a su cola de revisión con evidencia precalificada. Los perfiles de alto riesgo se rechazan antes de la creación de la cuenta.
04
PASO 04
La evidencia está lista para ser revisada.
Shufti envía la decisión de verificación, los datos extraídos y las URL de prueba a su punto final registrado. El paquete completo de evidencias, cada verificación, cada documento, cada resultado, está disponible para auditoría en cualquier momento.
API única, integración perfecta
Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.
- Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
- Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
- Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.
Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.
- Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
- Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
- Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.
Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.
- Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
- Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
- Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.
Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.
- Comience a verificar usuarios al instante con una configuración sin código.
- Ofrezca una experiencia de identidad coherente mediante un enlace o un iframe integrado.
- Implementación rápida mediante enlace seguro o iframe integrado.
Con KYC Journey Builder, crea procesos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.
- Personaliza tu viaje sin esfuerzo con la función de arrastrar y soltar.
- Vea al instante cómo se ve el proceso de verificación para sus usuarios.
- Conéctese fácilmente con la verificación alojada para disfrutar de una experiencia de marca coherente.
Detecta todos los tipos de fraude que atacan tu plataforma.
INDUSTRIAS
Servicios de verificación de identidad en todos los sectores regulados.
Vendedores de confianza, fraudes reiterados bloqueados.
Verifica que el vendedor sea real durante el proceso de incorporación y, a continuación, evita que se vuelva a registrar mediante la detección de duplicados y la coincidencia opcional 1:N en todo el mercado.
No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.
La confianza que comparten nuestros clientes
El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con todas las normativas disponibles en la actualidad.
La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.
Shufti nos ofrece procesos de verificación fiables en todos los mercados en los que operamos. La capacidad de guiar a los jugadores a través de comprobaciones pasivas de bases de datos, autenticación de identidad electrónica y verificación biométrica completa —todo ello a través de una única API— ha transformado nuestra concepción del cumplimiento normativo en la incorporación de usuarios.
Su equipo actúa como una extensión del nuestro. Cuando los reguladores añadieron nuevos requisitos en dos mercados europeos, la herramienta de gestión de la experiencia del usuario de Shufti nos permitió adaptarnos en cuestión de días, no de meses.
Los clientes de FXBO exigen rapidez sin comprometer el rigor en materia de prevención del blanqueo de capitales. La solución eIDV de Shufti se ajusta perfectamente a estas necesidades: verificación de alta seguridad para grandes depósitos, comprobaciones de antecedentes invisibles para el resto y un único registro de cumplimiento normativo para todas las operaciones.
La integración se completó en un solo sprint. El SDK se encargó de todo el proceso, por lo que nuestro equipo de producto pudo centrarse en las funcionalidades de trading en lugar de crear pantallas de verificación de identidad (KYC).
Como plataforma de pagos europea regulada, necesitamos una verificación de identidad que cumpla con eIDAS 2.0 y AMLD6 sin necesidad de integrar múltiples proveedores. Shufti ofrece ambas soluciones: autenticación nativa de eID para mercados de alta seguridad y comprobaciones de bases de datos sin documentos donde los eID no llegan.
Un solo contrato, un solo registro de auditoría. Eso cambia por completo el debate sobre el cumplimiento normativo.
Preguntas frecuentes
¿Qué comprobaciones de verificación se incluyen en un flujo estándar de verificación de identidad?
El flujo estándar incluye verificación de documentos, reconocimiento facial biométrico con detección de vitalidad certificada por iBeta y análisis AML contra más de 3,500 listas de vigilancia oficiales que abarcan sanciones, PEP y medios de comunicación adversos. Las capas opcionales incluyen verificación de chips NFC, verificación de direcciones y comprobaciones en la base de datos eIDV. Cada comprobación es configurable según sus requisitos normativos y el nivel de riesgo del cliente.
¿Cuánto tiempo suele tardar una verificación de identidad?
La mayoría de las verificaciones se completan en 15-60 segundos. Los perfiles de bajo riesgo que se canalizan mediante la toma de decisiones automatizada suelen procesarse más rápido. Los casos de alto riesgo que se derivan a una revisión exhaustiva o manual pueden tardar más, según el acuerdo de nivel de servicio (SLA) de revisión configurado.
¿Cómo detecta Shufti las identidades sintéticas y los documentos falsificados mediante deepfake?
El análisis forense de documentos multicapa examina la estructura de la plantilla, la integridad de la zona de lectura mecánica (MRZ), la coherencia de la fuente y la ubicación de las funciones de seguridad. La detección de vitalidad biométrica, con certificación iBeta Nivel 3 según la norma ISO 30107-3, identifica selfies deepfake, presentaciones de máscaras 3D, ataques con fotos impresas y ataques de inyección digital.
¿Cuál es la diferencia entre la detección de vitalidad pasiva y activa?
La verificación pasiva no requiere ninguna acción por parte del usuario. El sistema analiza una selfie o un video corto en busca de indicadores de ataques de presentación. La verificación activa solicita al usuario que realice una acción específica para demostrar su presencia física. El modo pasivo es adecuado para la incorporación estándar de CDD; el modo activo proporciona mayor seguridad para la autenticación reforzada o flujos de alto riesgo.
¿Dónde se procesan los datos de identidad y qué opciones de residencia de datos existen?
Shufti procesa datos de identidad mediante infraestructura regional en la nube que abarca la UE, el Reino Unido, EE. UU., la región Asia-Pacífico y Oriente Medio y Norte de África. Los clientes configuran su región de procesamiento preferida durante el proceso de incorporación. La retención de datos es configurable por el cliente. El Acuerdo de Procesamiento de Datos cumple con los requisitos del Artículo 28 del RGPD, y se encuentran disponibles las Cláusulas Contractuales Estándar para transferencias de datos transfronterizas.
¿Qué ocurre cuando falla una verificación?
Las verificaciones fallidas generan un código de motivo estructurado y una puntuación de probabilidad de fraude. Los fallos en los documentos incluyen un mapa de calor forense visual que identifica el área específica de interés. Los fallos pueden rechazarse automáticamente, enviarse a revisión manual con evidencia precalificada o escalarse a una debida diligencia reforzada. Cada decisión se registra en un archivo de auditoría con un paquete de evidencia con marca de tiempo.
Evalúe si su conjunto de verificación cubre todos los mercados en los que opera.
Las tácticas de fraude, las regulaciones de identidad y las expectativas de incorporación de usuarios están cambiando rápidamente. Evalúe si su infraestructura actual puede verificar usuarios, empresas y casos de alto riesgo mediante un flujo de trabajo preparado para auditorías.