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VERIFICACIÓN DEL INVERSOR (KYI)
Flujo de trabajo regulado para la verificación de inversores
Shufti agiliza la incorporación de inversores reutilizando sus formularios existentes y combinándolos con la verificación de documentos y reconocimiento facial, ya sea antes o después del proceso KYC (Conozca a su cliente).
Flujos de trabajo flexibles para la verificación de inversores en colocaciones privadas.
Formularios configurables para la verificación de inversores
Los formularios de incorporación estándar no recopilan la información que los equipos de cumplimiento realmente necesitan. Shufti admite hasta veinte preguntas configurables por formulario, incluyendo una función para guardar el progreso que permite a los usuarios continuar donde lo dejaron.
Las respuestas no estructuradas generan trabajo manual adicional durante las revisiones. Shufti admite once tipos de respuesta, incluyendo texto, menú desplegable, botones de opción, correo electrónico, carga de archivos, entero, decimal, escala lineal, fecha, párrafo y listas de países, para recopilar datos en el formato que requiere su proceso.
Los formularios estáticos ralentizan el proceso de incorporación al hacer las mismas preguntas a todos los inversores. Shufti utiliza reglas de preguntas y reglas de página para mostrar solo las secciones relevantes según las respuestas anteriores, lo que crea un flujo de verificación más rápido y personalizado.
Flexibilidad del responsable de cumplimiento normativo en materia de blanqueo de capitales
Un alto volumen de incorporaciones puede saturar a los equipos de cumplimiento normativo. Shufti le permite utilizar a sus responsables internos de prevención del blanqueo de capitales o a los especialistas capacitados de Shufti, con flujos de trabajo configurables por jurisdicción, tipo de oferta o volumen de inversores.
Verificación de inversores y gestión de pruebas
La debida diligencia del inversor requiere recopilar diversos tipos de pruebas. Shufti admite doce categorías de documentos, entre las que se incluyen certificados de constitución, comprobante de domicilio, extractos bancarios, cartas de origen de fondos y patrimonio, estructuras de propiedad y registros de accionistas.
La dispersión de la documentación de los inversores genera riesgos operativos y ralentiza las auditorías regulatorias. Shufti recopila y almacena de forma segura los documentos de identidad y de la empresa en un único registro de verificación, lo que facilita la recuperación de pruebas durante las revisiones de cumplimiento y las inspecciones regulatorias.
DISEÑADO PARA SU INDUSTRIA
Requisitos para los inversores en cada sector regulado.
Verificación de inversores para mercados de acciones e inversiones.
Los mercados de acciones e inversiones requieren la verificación de los inversores en cada admisión de oferta, a menudo a gran escala. Shufti realiza la verificación a la velocidad de admisión y almacena la documentación justificativa en un solo lugar.
API única, integración perfecta
Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.
- Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
- Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
- Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.
Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.
- Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
- Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
- Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.
Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.
- Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
- Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
- Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.
Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.
- Comience a verificar usuarios al instante con una configuración sin código.
- Ofrezca una experiencia de identidad coherente mediante un enlace o un iframe integrado.
- Implementación rápida mediante enlace seguro o iframe integrado.
Con KYC Journey Builder, crea procesos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.
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- Vea al instante cómo se ve el proceso de verificación para sus usuarios.
- Conéctese fácilmente con la verificación alojada para disfrutar de una experiencia de marca coherente.
No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.
La confianza que comparten nuestros clientes
El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con todas las normativas disponibles en la actualidad.
La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.
Shufti nos ofrece procesos de verificación fiables en todos los mercados en los que operamos. La capacidad de guiar a los jugadores a través de comprobaciones pasivas de bases de datos, autenticación de identidad electrónica y verificación biométrica completa —todo ello a través de una única API— ha transformado nuestra concepción del cumplimiento normativo en la incorporación de usuarios.
Su equipo actúa como una extensión del nuestro. Cuando los reguladores añadieron nuevos requisitos en dos mercados europeos, la herramienta de gestión de la experiencia del usuario de Shufti nos permitió adaptarnos en cuestión de días, no de meses.
Los clientes de FXBO exigen rapidez sin comprometer el rigor en materia de prevención del blanqueo de capitales. La solución eIDV de Shufti se ajusta perfectamente a estas necesidades: verificación de alta seguridad para grandes depósitos, comprobaciones de antecedentes invisibles para el resto y un único registro de cumplimiento normativo para todas las operaciones.
La integración se completó en un solo sprint. El SDK se encargó de todo el proceso, por lo que nuestro equipo de producto pudo centrarse en las funcionalidades de trading en lugar de crear pantallas de verificación de identidad (KYC).
Como plataforma de pagos europea regulada, necesitamos una verificación de identidad que cumpla con eIDAS 2.0 y AMLD6 sin necesidad de integrar múltiples proveedores. Shufti ofrece ambas soluciones: autenticación nativa de eID para mercados de alta seguridad y comprobaciones de bases de datos sin documentos donde los eID no llegan.
Un solo contrato, un solo registro de auditoría. Eso cambia por completo el debate sobre el cumplimiento normativo.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la verificación del inversor?
La verificación del inversor es el proceso de confirmar la identidad, la elegibilidad y el origen de los fondos de una persona o institución antes de que inviertan, realicen transacciones o accedan a productos financieros regulados. Va más allá del proceso estándar de Conozca a su Cliente (KYC) al comprobar el estado de acreditación, las estructuras de propiedad y la legitimidad del capital comprometido.
¿En qué se diferencia la verificación del inversor del proceso KYC?
El proceso KYC confirma la identidad del cliente. La verificación del inversor confirma si dicho cliente está cualificado, cumple los requisitos y dispone de los fondos necesarios para participar. Una misma persona puede superar el proceso KYC y, aun así, no superar las verificaciones de inversor por no cumplir los requisitos para ser considerado inversor acreditado, no poder demostrar el origen de su patrimonio o formar parte de una estructura de propiedad que requiere una revisión más exhaustiva.
¿Podemos reutilizar nuestros formularios de incorporación existentes?
Sí. La verificación de inversores de Shufti se basa en tu formulario actual, no lo reemplaza. Tú decides si la verificación se realiza antes, después o simultáneamente con el proceso KYC, y si el formulario se enriquece, se reemplaza o se mantiene tal cual, añadiendo nuevas preguntas.
¿Qué documentos recopila Shufti?
El flujo de trabajo admite hasta 12 tipos de documentos, entre ellos documentos de identidad emitidos por el gobierno, comprobantes de domicilio, extractos bancarios, estatutos sociales, certificados de constitución, registros de directores y accionistas, pruebas del origen de los fondos y del patrimonio, informes crediticios y certificados profesionales.
¿Se puede personalizar el formulario para diferentes tipos de inversores?
Sí. Cada formulario admite hasta 20 preguntas con 11 formatos de respuesta: texto, menú desplegable, botones de opción, correo electrónico, carga de archivos, número entero, número decimal, escala lineal, fecha, párrafo y lista de países. Puede configurar el formulario mediante reglas de preguntas y reglas de página para mostrar diferentes rutas a inversores minoristas, acreditados, profesionales e institucionales.
¿Cómo respalda Shufti las verificaciones de inversores acreditados y cualificados?
La plataforma recopila las pruebas necesarias para validar los estados financieros, los documentos de activos, las certificaciones profesionales y los registros de propiedad corporativa que acrediten la condición de inversor acreditado o cualificado, y remite los casos ambiguos a su responsable de prevención del blanqueo de capitales o a su revisor de cumplimiento normativo antes de su aprobación.
¿Qué ocurre cuando un caso necesita la revisión de un responsable de prevención del blanqueo de capitales?
Los casos que no se ajustan a las reglas automatizadas se remiten al responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) o al revisor designado, con la documentación completa adjunta. El revisor puede aprobar, rechazar o solicitar documentos adicionales dentro del mismo flujo de trabajo, y cada acción queda registrada con fecha y hora para su posterior auditoría.
¿Cuánto tiempo lleva la verificación?
La mayoría de las comprobaciones automatizadas se completan en minutos. Los casos complejos que implican la propiedad corporativa, la revisión de múltiples documentos o la aprobación del responsable de prevención del blanqueo de capitales dependen de la rapidez con la que el inversor presente los documentos y de los recursos con los que cuente su equipo de revisión.
¿Cómo se lleva a cabo la verificación de los inversores?
Shufti se integra mediante API, formularios alojados o SDK integrado. Puede ejecutarse como un proceso independiente de incorporación de inversores o combinarse con los procesos KYC, KYB, AML y la monitorización continua dentro de un flujo de trabajo orquestado.
Integra la verificación de inversores en tu proceso de incorporación actual.
Realice comprobaciones de inversores acreditados, recopile documentos justificativos y gestione las revisiones de los responsables de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) dentro de un flujo de trabajo configurable. Shufti ayuda a las empresas reguladas a verificar a los inversores más rápidamente, manteniendo al mismo tiempo registros completos listos para auditoría.