Verifica todas las empresas a través de registros, documentos y fuentes en tiempo real.

Confirme que la persona que firma como beneficiario final sea la misma que figura en el documento. Comparación de 68 puntos de referencia faciales con certificación de autenticidad iBeta, 98.72 % de precisión, 0 % de tasa de falsos positivos y detección de deepfakes/ataques de inyección integrada en el paso de la selfie.

Para los pasaportes electrónicos y los documentos de identidad nacionales con chip, se leen los datos del beneficiario final almacenados en el chip y se verifica criptográficamente que no hayan sido alterados. Las comprobaciones cruzadas con los campos extraídos mediante OCR detectan cualquier discrepancia entre los datos del chip y el documento visible.

Verifica la dirección residencial del director y del beneficiario final mediante extracción OCR en más de 150 idiomas, descomposición de campos estructurados y cotejo con bases de datos postales globales. Los indicadores de detección de distancia geoespacial no coinciden con el registro.

Analizamos cada individuo extraído del ubo_tree comparándolo con la misma OFAC, UE, GAFI, HMT del Reino Unido, ONU, PEP y la cobertura mediática adversa, no solo con la entidad. Reemplaza el paso de análisis manual posterior a la verificación de identidad que fragmentaba los registros de auditoría en los patrones de cumplimiento de Monzo y Starling.

Detecta a los beneficiarios finales políticamente expuestos y a sus familiares y asociados cercanos durante el proceso de incorporación de KYB. El monitoreo continuo detecta automáticamente los cambios de estado, los nuevos nombramientos, las sanciones adicionales y la exposición de familiares una vez que la entidad se ha incorporado.

Verificamos cada beneficiario final y entidad con más de 250 regímenes de sanciones y unidades de inteligencia financiera nacionales en más de 215 jurisdicciones, con más de 415 categorías de riesgo y detección de sanciones secundarias/recíprocas. Frecuencia de actualización: cada 15 minutos.

Analizamos entidades y beneficiarios finales (UBO) comparándolos con noticias internacionales para detectar vínculos con fraude, delitos financieros, evasión de sanciones o redes de lavado de dinero. El procesamiento del lenguaje natural (PLN) filtra los falsos positivos de nombres comunes de empresas y personas, manteniendo así la cola de revisión despejada.

Identifica el dispositivo que incorpora cada entidad, fabricante, modelo, sistema operativo y versión de software. Detecta máquinas virtuales, atributos falsificados y dispositivos previamente vinculados a registros de entidades fraudulentas o patrones de creación de empresas fantasma.

Para los UBO que regresan y vuelven a participar en los procesos KYB (re-verificación, re-KYC periódico), se compara una selfie en vivo con los datos biométricos registrados previamente. Una búsqueda 1:N en más de 10 millones de registros detecta envíos de UBO duplicados en múltiples entidades ficticias.

Centraliza las señales de fraude, los gráficos de propiedad y la detección de empresas fantasma en un único espacio de trabajo. Visualiza las presentaciones en red y vincula las entidades conectadas para detectar redes organizadas de fraude KYB.

Cuando el índice de fraude aumenta durante la incorporación de clientes, active la autenticación biométrica o por OTP reforzada del beneficiario final firmante antes de continuar. Es configurable por nivel de riesgo, de modo que las contrapartes legítimas pasan sin bloqueo, mientras que las sospechosas son sometidas a un proceso de verificación.