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Software KYC
Verifica a tus clientes más rápido sin comprometer la diligencia debida
Shufti integra en un único flujo KYC la verificación documental, facial, eIDV, NFC y de dirección y los controles AML. Así, las empresas pueden verificar a sus clientes más rápido, evaluar el riesgo durante el onboarding y derivar los casos de alto riesgo sin depender de varios proveedores.
Una única plataforma para todo el ciclo de vida KYC
Frena el fraude sintético desde el principio
Los documentos generados mediante IA y las identidades sintéticas están aumentando el riesgo durante el onboarding. Shufti analiza posibles indicios de fraude de identidad sintética, la originalidad de los documentos y posibles manipulaciones, señales de IA generativa, intentos de reproducción y la prueba de vida facial para detectar deepfakes, ataques de inyección y documentos sintéticos fraudulentos antes de aprobar una verificación.
CDD por niveles sin aumentar los abandonos
Un proceso de CDD basado en el riesgo no debería obligar a todos los clientes a pasar por las mismas comprobaciones. La plataforma KYC de Shufti permite configurar umbrales y rutas para agilizar la verificación de los usuarios de bajo riesgo, mientras que los perfiles de mayor riesgo pasan automáticamente a comprobaciones adicionales mediante NFC, eIDV, controles AML o el software de diligencia debida del cliente.
Registros de auditoría con todo el contexto
Utilizar distintas soluciones KYC fragmenta las evidencias y ralentiza el trabajo de los equipos de cumplimiento normativo. El software de verificación de identidad de Shufti reúne las comprobaciones de identidad, los controles AML, las alertas, los códigos de motivo y el contexto de cada caso en registros listos para auditoría que proporcionan a los analistas todo el contexto necesario para tomar decisiones rápidamente.
DESCUBRE LA PLATAFORMA
Crea un sistema KYC completo sin tener que conectar soluciones de distintos proveedores
Verifica a cada cliente con las comprobaciones de identidad adecuadas
Confirma que tus usuarios son reales mediante comprobaciones documentales, biométricas, NFC, de dirección y sin documentos, y aplica métodos de verificación adicionales cuando el nivel de riesgo o la normativa lo requieran.
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Confirma identidades reales en cuestión de segundos, en todo el mundo.
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Verifica documentos de identidad oficiales y documentación complementaria mediante OCR propio, comprobaciones de originalidad, detección de manipulaciones y códigos de motivo preparados para su revisión. Las métricas públicas de Shufti incluyen un tiempo de decisión inferior a 15 segundos, compatibilidad con más de 150 idiomas, una precisión del OCR del 99,7 % y cobertura activa en más de 240 regiones.
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Compara una selfie en directo con la fotografía del documento y utiliza una prueba de vida certificada por iBeta, análisis 3D de profundidad y forma y protección frente a deepfakes, ataques de reproducción e inyección para confirmar la presencia de una persona real.
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Lee los datos de identidad almacenados en el chip de pasaportes electrónicos y documentos compatibles con NFC para comprobar la autenticidad de la credencial y contrasta después los datos protegidos del chip con el usuario y la información del documento.
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Valida justificantes de domicilio como parte del proceso KYC cuando la jurisdicción o el nivel de riesgo exijan acreditar la dirección de residencia.
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Verifica a los usuarios sin necesidad de documentos mediante comprobaciones conectadas con eID, carteras digitales y fuentes de datos oficiales. Shufti indica un tiempo de respuesta inferior a 3 segundos, cobertura en más de 85 territorios y acceso a más de 270 fuentes de datos.
Aplica comprobaciones más exhaustivas a clientes y relaciones comerciales de alto riesgo
Utiliza estas soluciones para clientes particulares de mayor riesgo, clientes corporativos, comprobaciones de titulares reales (UBO), onboarding de inversores o casos de diligencia debida reforzada (EDD) en los que un proceso KYC estándar no sea suficiente.
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Deriva a los clientes de alto riesgo a flujos de diligencia debida reforzada (EDD) que pueden incluir documentación adicional, evidencias sobre el origen de los fondos y del patrimonio, revisión de noticias negativas y evaluación por parte de un analista.
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En el caso de clientes corporativos, verifica el registro de la empresa, sus estructuras de propiedad y control, sus administradores y las evidencias relativas a los titulares reales (UBO) antes de iniciar la relación comercial.
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Para fondos y plataformas de inversión, combina el KYC del inversor, las comprobaciones de empresas y entidades y los controles AML en un único proceso de onboarding.
Realiza los controles AML durante el onboarding y mantén la monitorización después de la aprobación
El proceso KYC no debería terminar después de capturar el documento. Realiza comprobaciones de sanciones, listas de vigilancia, PEP/RCA y noticias negativas junto con la verificación de identidad y mantén después una monitorización continua cuando lo exijan la normativa o tus políticas internas.
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Realiza controles sobre personas y entidades mediante coincidencias vinculadas a identidades verificadas y comprueba sanciones, listas de vigilancia, información sobre PEP/RCA y noticias negativas teniendo en cuenta el contexto de cada caso. Las alertas incluyen información preparada para auditoría. Shufti cubre más de 4000 listas de vigilancia, más de 215 regímenes de sanciones y más de 50 000 fuentes de noticias.
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Identifica durante el onboarding a las personas políticamente expuestas, sus familiares y personas estrechamente vinculadas, y monitoriza cualquier cambio después de la aprobación.
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Contrasta a los usuarios con listas internacionales de sanciones, incluidas las de la ONU, OFAC, la UE, HMT, DFAT y SECO, además de otros regímenes de sanciones.
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Detecta noticias negativas relevantes en fuentes internacionales y locales y clasifica la exposición mediática según el tipo de riesgo.
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Utiliza el perfil de riesgo KYC después del onboarding para monitorizar comportamientos transaccionales sospechosos y generar informes respaldados por evidencias.
Frena el fraude de identidad antes de activar la cuenta
Añade al flujo KYC controles del dispositivo y del comportamiento, detección de ataques de reproducción, pruebas de vida y reautenticación para identificar intentos de fraude que una comprobación exclusivamente documental podría pasar por alto.
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Integra en el proceso de verificación señales de fraude procedentes del análisis forense de documentos, la biometría, el dispositivo, el comportamiento y la detección de ataques de inyección.
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Detecta patrones de interacción sospechosos, bots y envíos automatizados durante la sesión de verificación.
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Evalúa si el dispositivo utilizado durante el onboarding es legítimo, presenta indicios de suplantación o virtualización o está relacionado con comportamientos de riesgo anteriores.
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Para usuarios ya registrados, compara una selfie en directo con el perfil verificado anteriormente para procesos de re-KYC, recuperación de cuentas o verificación reforzada.
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Activa una verificación reforzada mediante OTP o biometría cuando la puntuación de riesgo, la jurisdicción o el contexto de la transacción requieran un mayor nivel de garantía.
Todo lo que necesitas para conocer a tu cliente
Crea un sistema KYC preparado para el cumplimiento normativo mediante una única integración. Una sola solución combina verificación documental, comprobaciones biométricas, screening AML y monitorización continua en todas las jurisdicciones en las que operas.
Responsable de cumplimiento normativo
Evidencias listas para auditoría en cada verificación y estructuradas para su revisión por parte de los organismos reguladores en todas las jurisdicciones en las que operas.
Responsable de producto
Flujos de verificación configurables que permiten equilibrar la rapidez y la tolerancia al riesgo sin tener que rehacer la integración cada vez.
Desarrollador
API REST, SDK móviles y acceso al sandbox. Realiza tu primera llamada de verificación pocas horas después de iniciar la integración.
Analista de fraude
Evidencias ya puntuadas y señales de fraude para cada caso marcado, de modo que tu equipo pueda centrarse en revisar las decisiones en lugar de analizar los datos sin procesar.
Detecta los distintos tipos de fraude que amenazan tu plataforma
Deepfakes
Los rostros generados mediante IA y los documentos falsificados mediante técnicas sintéticas pueden superar a gran escala los sistemas tradicionales de prueba de vida. La prueba de vida pasiva y el análisis forense de documentos de Shufti permiten detectar contenido sintético antes de que pueda superar el proceso de onboarding.
Fraude de identidad
El robo de credenciales, las identidades sintéticas creadas combinando datos reales y falsos y los documentos manipulados aprovechan las limitaciones de las revisiones manuales. La verificación por capas de Shufti detecta señales de fraude antes de que se cree la cuenta.
Abuso de cuentas y de la plataforma
Los registros duplicados, las altas automatizadas mediante bots y el uso fraudulento de programas de referidos perjudican la rentabilidad de las plataformas. Shufti relaciona señales del dispositivo, la identidad y el comportamiento para detectar redes de abuso a gran escala.
Fraude en transacciones y pagos
Las reclamaciones fraudulentas de contracargos, las redes de cuentas mula y la evasión de sanciones exponen a tu empresa a riesgos financieros y regulatorios. Shufti vincula directamente la identidad verificada con el contexto de cada transacción.
Excelente en ejecución del producto
y estrategia
Liminal ha reconocido a Shufti como uno de los 22 proveedores líderes del Liminal Index 2026 de KYC, con la calificación de excelente, la categoría más alta del informe, tanto en ejecución del producto como en estrategia. Los analistas de Liminal describen a Shufti como un proveedor de KYC integral y flexible, centrado en la automatización y en la gestión de principio a fin del ciclo de vida de la identidad.
CÓMO FUNCIONA
Cómo realiza Shufti las comprobaciones KYC sin tener que recurrir a otros proveedores
PASO 01
El cliente proporciona las evidencias de identidad
El usuario captura o carga un documento de identidad, una selfie, un justificante de domicilio, credenciales de eID u otras evidencias necesarias a través del flujo configurado en Shufti.
PASO 02
Las comprobaciones documentales, biométricas y de datos se realizan en un mismo flujo
Shufti comprueba la calidad y autenticidad del documento, extrae sus datos y realiza la comparación facial y la prueba de vida, además de las comprobaciones opcionales mediante NFC o eIDV que correspondan según el nivel de riesgo y la jurisdicción.
PASO 03
Los controles AML aportan contexto sobre el riesgo
Las comprobaciones de sanciones, listas de vigilancia, PEP/RCA y noticias negativas generan un perfil AML vinculado a la identidad verificada, en lugar de una alerta aislada.
PASO 04
Las evidencias quedan listas para su revisión
Los analistas pueden consultar los códigos de motivo, las señales de coincidencia, las comprobaciones de integridad documental, el contexto AML y los registros del caso, lo que reduce la necesidad de reconstruir manualmente el registro de cada decisión.
DISEÑADO PARA TU SECTOR
KYC diseñado para el onboarding de clientes en sectores regulados
Cumple los requisitos de CDD y EDD desde la apertura de la cuenta
Verifica a clientes, titulares reales y perfiles de alto riesgo antes de activar la cuenta. La solución KYC de Shufti para bancos permite a las entidades realizar la verificación documental, las comprobaciones biométricas, los controles AML y la diligencia debida reforzada en un único flujo KYC para reducir las revisiones manuales y mantener registros de cada decisión listos para auditoría.
Preguntas frecuentes
¿Qué comprobaciones KYC realiza Shufti?
Un flujo KYC estándar de Shufti puede incluir verificación de documentos, verificación facial con prueba de vida, eIDV, verificación mediante chip NFC, verificación de dirección, screening AML y monitorización continua. Los equipos pueden configurar qué comprobaciones se realizan en función de la ubicación geográfica, el producto y el nivel de riesgo del cliente.
¿Se realiza el screening AML dentro del flujo KYC?
Sí. Shufti integra KYC y AML en un mismo flujo, y su solución de screening AML cubre sanciones, listas de vigilancia, PEP/RCA y noticias negativas, además de aportar el contexto de cada caso y generar alertas listas para auditoría.
¿Qué marcos normativos ayuda a cumplir el flujo KYC?
El flujo está diseñado para facilitar procesos de CDD, elaboración de perfiles de riesgo, screening AML y monitorización continua relacionados con marcos como los requisitos CDD de FinCEN en Estados Unidos, AMLD6 y el paquete AML de la UE o MAS Notice 626 para bancos de Singapur. La correspondencia definitiva con la normativa aplicable debe ser revisada por los equipos jurídicos o de cumplimiento normativo en cada jurisdicción.
¿Cómo detecta Shufti los documentos generados mediante IA y los deepfakes?
La verificación documental analiza la originalidad, posibles manipulaciones, reproducciones o recapturas, patrones asociados a IA generativa o contenido sintético y distintas señales de calidad. La verificación facial añade una prueba de vida certificada por iBeta, análisis 3D de profundidad y forma y protección frente a deepfakes, reproducciones y ataques de inyección.
¿Cuánto tarda la verificación KYC?
Shufti indica un tiempo de decisión inferior a 15 segundos para Document Verification y un tiempo de respuesta inferior a 3 segundos para eIDV, mientras que Face Verification está diseñado para confirmar la presencia de una persona real en cuestión de segundos.
¿Qué ocurre si una verificación presenta un riesgo elevado o no se supera?
Según la política de riesgos configurada, el caso puede rechazarse, enviarse a revisión manual o derivarse a un proceso de diligencia debida reforzada (EDD). Shufti proporciona los motivos y las señales que respaldan la decisión para que los analistas puedan entender por qué se ha marcado el caso.
¿Cómo reduce Shufti las revisiones manuales?
La plataforma proporciona motivos estructurados, contexto AML vinculado a la identidad y señales de apoyo. Entre las métricas publicadas para AML Screening, Shufti señala una reducción de las revisiones manuales y de los falsos positivos.
¿Cómo pueden los desarrolladores integrar el flujo KYC?
Los desarrolladores pueden integrar el flujo mediante API, SDK, Journey Builder y flujos desde el back office.
Evalúa si tu sistema KYC responde a las exigencias actuales de prevención del fraude y CDD
La falsificación digital de documentos, el fraude de identidad sintética y los riesgos derivados de las exigencias AML siguen planteando importantes desafíos. Comprueba si tu arquitectura KYC permite verificar identidades, evaluar el riesgo AML, derivar a los clientes de alto riesgo y conservar evidencias listas para su revisión sin tener que conectar manualmente soluciones de distintos proveedores.
Tu fuente de referencia sobre KYC, AML y fraude
Recursos
6 de enero de 2026
KYC basado en el riesgo para el cumplimiento normativo y la prevención del fraude actuales
Los reguladores siguen impulsando el KYC basado en el riesgo, mientras que los sistemas tradicionales continúan siendo rígidos. Esta guía explica por qué fallan y cómo pueden adaptarse las comprobaciones al riesgo que presenta cada cliente.
Guía
29 de diciembre de 2025
Guía para empresas: cómo elegir la solución de verificación de identidad adecuada
Una guía de compra para equipos empresariales que evalúan soluciones de verificación de identidad. Aborda el riesgo, el cumplimiento normativo, la experiencia de usuario, el crecimiento y la escalabilidad, con las preguntas que conviene plantear a los proveedores.
Guía
11 de agosto de 2026
Solución KYC personalizable para responsables de producto KYC
Los equipos de producto se estancan esperando a que el proveedor atienda sus solicitudes de cambio. Esta guía muestra cómo un KYC configurable te permite adaptar los flujos a lo que pide el equipo de cumplimiento normativo, sin esperar a una nueva versión.
Guía