Verificación facial
Verificación de dirección
Verificación de documentos
Verificación de edad
VideoIdent
Identificación rápida
eIDV
Verificación del consentimiento
Verificación NFC
Verificación comercial
Diligencia debida
Verificación de inversores
Firma electrónica
PREGUNTAS
Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
Monitoreo de transacciones
Medios adversos
Control de blanqueo de capitales en empresas
PEP y RCA
Sanciones
Lista de Seguimiento
Biometría del comportamiento
Huella digital del dispositivo
Autenticación facial biométrica
MFA
Centro de Fraude
Integración
Monitoreo continuo
KYC
KYB
KYI
Seguro de edad
Verificación de identidad
Gestión de identidades y accesos de la fuerza laboral
Verificación del candidato
Cumplimiento
Prevención del fraude
Confianza y seguridad
Expansión global
Gerentes de producto
Oficiales de cumplimiento
Analistas de fraude
Desarrolladores
Deepfake
Abuso de bonificaciones / Abuso de promociones
Adquisición de cuenta
Fraude de identidad sintética
Fraude de documentos
Fraude por suplantación de identidad
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Fraude de contracargo
Actividad de mula de dinero
Fraude en fiestas
Riesgos regulatorios y de cumplimiento
Fintech
Crypto
iGaming
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Tienda Virtual
Bancario
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Auditoría de puntos ciegos
Detector de falsificaciones profundas
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Originalidad del documento
Deepfake de documentos
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Constructor de viajes
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Conoce a tu cliente
Verificar clientes más rápido sin abrir brechas en la CDD
El software de verificación KYC configurable de Shufti integra la verificación de documentos, la verificación facial, la verificación electrónica de identidad (eIDV), las comprobaciones NFC, la verificación de direcciones y la detección de blanqueo de capitales en un flujo de trabajo KYC optimizado. Verifique rápidamente la autenticidad de los clientes, evalúe el riesgo durante el proceso de incorporación y derive los perfiles de alto riesgo a un proceso de diligencia debida reforzada sin necesidad de integrar múltiples proveedores.
Una plataforma para todo el ciclo de vida de KYC.
El fraude sintético fue detenido prematuramente.
Los documentos generados por IA y las identidades sintéticas aumentan el riesgo en el proceso de incorporación de usuarios. Shufti verifica el fraude de identidad sintética, la originalidad, la manipulación, las señales de IA genérica, los intentos de reproducción y la autenticidad facial para detectar deepfakes, inyecciones de código y fraude con documentos sintéticos antes de la aprobación.
CDD escalonado sin caída
La debida diligencia del cliente basada en el riesgo no debería obligar a todos los clientes a pasar por las mismas comprobaciones. Shufti permite a los equipos configurar umbrales y rutas, de modo que los usuarios de bajo riesgo avancen más rápido, mientras que los perfiles de mayor riesgo pasan a la revisión mediante software de NFC, eIDV, AML o de debida diligencia del cliente.
Registros de auditoría con contexto
Los sistemas KYC fragmentados debilitan las pruebas y ralentizan a los equipos de cumplimiento. El software de verificación de identidad de Shufti conecta las comprobaciones de identidad, la detección de blanqueo de capitales, las alertas, los códigos de motivo y el contexto del caso en registros listos para auditoría que los analistas pueden utilizar con rapidez.
Explorar la pila
Crea una pila KYC sin integrar proveedores.
Verificar clientes con los controles de identidad adecuados
Confirme la autenticidad de los usuarios mediante comprobaciones de documentos, datos biométricos, NFC, direcciones y comprobaciones sin documentos, y refuerce la verificación cuando el riesgo o la normativa lo exijan.
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Verificación de documentos
Verifica documentos de identidad y otros documentos oficiales con reconocimiento óptico de caracteres (OCR) interno, comprobaciones de originalidad, detección de manipulación y códigos de motivo listos para revisión. Las métricas públicas respaldadas por la fuente incluyen un tiempo de decisión inferior a 15 segundos, compatibilidad con más de 150 idiomas, una precisión de OCR del 99 % y cobertura en más de 250 regiones.
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Biometría facial
Compara una selfie en vivo con la foto de identificación y utiliza la certificación iBeta de autenticidad, el análisis de profundidad y forma en 3D, y la protección contra deepfakes, repeticiones e inyecciones para confirmar la presencia real del usuario. La página pública muestra una precisión del 98.72 % y una tasa de falsos positivos inferior al 0.01 %.
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Verificación NFC
Para garantizar la autenticidad de las credenciales a nivel de chip, lea los datos de identidad almacenados en el chip de los pasaportes electrónicos y las identificaciones NFC compatibles y, a continuación, compare los datos seguros del chip con el flujo de usuario y documento.
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Verificación de dirección
Validar el comprobante de domicilio como parte del proceso KYC (Conozca a su cliente) para las jurisdicciones o niveles de riesgo que requieren evidencia de domicilio residencial.
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eIDV
Verifica a los usuarios mediante comprobaciones de identidad sin documentos conectadas a identificaciones electrónicas, monederos móviles y fuentes de datos autorizadas; Shufti ofrece un tiempo de respuesta inferior a 3 segundos, más de 85 territorios y más de 270 fuentes de datos.
Someter a controles más exhaustivos a los clientes y relaciones comerciales de alto riesgo.
Utilice esta pestaña para clientes individuales de alto riesgo, clientes corporativos, verificaciones de beneficiario final, incorporación de inversores o casos de debida diligencia reforzada (EDD) donde el KYC estándar no sea suficiente. Mantenga la redacción centrada en la escalada del KYC en lugar de repetir el contenido de la página KYB.
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Verificación comercial
Para clientes corporativos, verifique el registro mercantil, las estructuras de propiedad/control, los directores y la documentación que acredite el beneficiario final antes de iniciar la relación comercial.
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Diligencia debida
Dirija a los clientes de alto riesgo a los flujos de trabajo del software de debida diligencia reforzada (EDD, por sus siglas en inglés), que pueden incluir documentos adicionales, pruebas del origen de los fondos/origen del patrimonio, revisión de medios adversos y decisiones de analistas.
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Verificación de inversores
Para fondos y plataformas de inversión, combine el proceso de verificación de identidad del inversor (KYC), las comprobaciones de la empresa/entidad y la detección de blanqueo de capitales (AML) en un único procedimiento de incorporación.
Realizar un seguimiento durante la incorporación y luego aprobarlo.
El proceso KYC no debe terminar con la captura de documentos. Se deben realizar comprobaciones de sanciones, listas de vigilancia, PEP/RCA y medios de comunicación adversos junto con la verificación de identidad, y continuar el monitoreo cuando las regulaciones o las políticas internas lo requieran.
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Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
Analizamos personas y entidades mediante la identificación mediante coincidencias, sanciones, listas de vigilancia, información sobre personas políticamente expuestas (PEP) y responsables de causas raíz (RCA), noticias negativas, contexto del caso e información de alertas lista para auditoría. Shufti incluye más de 3,500 listas de vigilancia, más de 200 regímenes de sanciones y más de 50 000 fuentes de noticias.
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Monitoreo de transacciones
Ampliar el perfil de riesgo KYC al monitoreo posterior a la incorporación para detectar comportamientos de transacciones sospechosas y la elaboración de informes basados en evidencia.
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PEP y RCA
Identificar a las personas políticamente expuestas, a sus familiares y a sus allegados durante el proceso de incorporación y supervisar los cambios tras su aprobación.
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Sanciones
Realizar un análisis comparativo de las sanciones internacionales, incluidas las de la ONU, la OFAC, la UE, el Tesoro del Reino Unido, el Departamento de Asuntos Exteriores y Comercio (DFAT), la SECO y otros regímenes de sanciones adicionales.
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Medios adversos
Identifique noticias negativas relevantes en fuentes globales y locales y clasifique la exposición mediática por tema de riesgo.
Evita el fraude de identidad antes de que se active la cuenta.
Superponga controles de dispositivo, comportamiento, reproducción, disponibilidad y reautenticación sobre el flujo KYC para detectar fraudes que una verificación solo de documentos podría pasar por alto.
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Centro de Fraude
Incorpore las señales de fraude procedentes del análisis forense de documentos, la biometría, los dispositivos, el comportamiento y la protección contra la inyección de código al proceso de verificación.
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Biometría conductual
Detecta patrones de interacción sospechosos, bots y envíos automatizados durante la sesión de verificación.
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Huella digital del dispositivo
Evalúe si el dispositivo de incorporación parece auténtico, falsificado, virtualizado o conectado a comportamientos de riesgo previos.
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Autenticación 1:1
Para los usuarios que regresan, compare una selfie tomada en vivo con el perfil registrado para respaldar el proceso de verificación de identidad (KYC), la recuperación de la cuenta o la verificación adicional.
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MFA
Active la verificación mediante OTP o la autenticación biométrica cuando la puntuación de riesgo, la jurisdicción o el contexto de la transacción requieran una mayor seguridad.
Todo lo que necesitas saber sobre tu cliente.
Cree una plataforma KYC que cumpla con la normativa a partir de una única integración. Combine la verificación de documentos, las comprobaciones biométricas, la detección de blanqueo de capitales y la monitorización continua con herramientas adaptadas a los roles para los equipos de cumplimiento normativo, producto, ingeniería y prevención del fraude.
Oficial de cumplimiento
Evidencia lista para auditoría en cada verificación, estructurada para inspección regulatoria en cada jurisdicción en la que opera.
Gerente de Producto
Flujos de verificación configurables que equilibran la velocidad con la tolerancia al riesgo, sin necesidad de reconstruir la integración cada vez.
Developer
API REST, SDK móviles y acceso a entorno aislado (sandbox). Primera llamada de verificación a las pocas horas de comenzar la integración.
Analista de fraude
Pruebas precalificadas e indicadores de fraude en cada caso señalado, para que su equipo revise las decisiones, no los documentos presentados sin procesar.
Detecta todos los tipos de fraude que atacan tu plataforma.
Deepfake
Los rostros generados por IA y los documentos falsificados sintéticamente eluden las comprobaciones de autenticidad tradicionales a gran escala. El análisis forense pasivo de documentos y de autenticidad de Shufti detecta el contenido sintético antes de que llegue a tu proceso de incorporación.
Fraude de identidad
El robo de credenciales, las identidades sintéticas combinadas y la manipulación de documentos aprovechan las deficiencias en la revisión manual. La verificación por capas de Shufti detecta señales de fraude antes de que se creen las cuentas.
Abuso de cuentas y plataformas
Los registros duplicados, las suscripciones generadas por bots y las prácticas de referidos fraudulentas perjudican la rentabilidad de las plataformas. Shufti vincula señales de dispositivos, identidad y comportamiento para detectar redes de abuso a gran escala.
Fraude en transacciones y pagos
Las reclamaciones de contracargo fraudulentas, las redes de blanqueo de dinero y la evasión de sanciones exponen a su empresa a riesgos financieros y regulatorios. Shufti vincula la verificación de identidad directamente con el contexto de la transacción.
Cómo funciona
Cómo Shufti procesa las verificaciones KYC sin intermediarios adicionales
01
PASO 01
Captura de evidencia de identidad
El usuario captura o carga un documento de identidad, una selfie, un comprobante de domicilio, credenciales de identificación electrónica u otra evidencia requerida a través del proceso configurado en Shufti.
02
PASO 02
Controles paralelos en un mismo viaje
Shufti comprueba la calidad del documento, la autenticidad, la extracción de campos, la coincidencia facial, la detección de actividad y las señales NFC/eIDV opcionales en función del nivel de riesgo y la jurisdicción.
03
PASO 03
La detección de la leucemia mieloide aguda (LMA) implica un contexto de riesgo.
Las sanciones, las listas de vigilancia, las personas políticamente expuestas (PEP) o las comprobaciones de riesgos en los medios de comunicación, así como los análisis de medios adversos, crean un perfil de lucha contra el blanqueo de capitales que tiene en cuenta la identidad, en lugar de una alerta aislada.
04
PASO 04
La evidencia está lista para ser revisada.
Los analistas pueden ver códigos de motivo, señales de coincidencia, comprobaciones de integridad de documentos, contexto AML y registros de casos, lo que reduce la necesidad de reconstruir manualmente el rastro de la decisión.
API única, integración perfecta
Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.
- Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
- Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
- Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.
Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.
- Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
- Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
- Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.
Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.
- Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
- Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
- Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.
Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.
- Comience a verificar usuarios al instante con una configuración sin código.
- Ofrezca una experiencia de identidad coherente mediante un enlace o un iframe integrado.
- Implementación rápida mediante enlace seguro o iframe integrado.
Con KYC Journey Builder, crea procesos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.
- Personaliza tu viaje sin esfuerzo con la función de arrastrar y soltar.
- Vea al instante cómo se ve el proceso de verificación para sus usuarios.
- Conéctese fácilmente con la verificación alojada para disfrutar de una experiencia de marca coherente.
Validado por analistas líderes y organismos de certificación.
Donde cabe
KYC diseñado para la incorporación de clientes regulados.
Vendedores de confianza, fraudes reiterados bloqueados.
Verifica que el vendedor sea real durante el proceso de incorporación y, a continuación, evita que se vuelva a registrar mediante la detección de duplicados y la coincidencia opcional 1:N en todo el mercado.
No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.
La confianza que comparten nuestros clientes
El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con el software global KYC e IDV de Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con todas las normativas disponibles en la actualidad.
La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.
Shufti nos ofrece procesos de verificación fiables en todos los mercados en los que operamos. La capacidad de guiar a los jugadores a través de comprobaciones pasivas de bases de datos, autenticación de identidad electrónica y verificación biométrica completa —todo ello a través de una única API— ha transformado nuestra concepción del cumplimiento normativo en la incorporación de usuarios.
Su equipo actúa como una extensión del nuestro. Cuando los reguladores añadieron nuevos requisitos en dos mercados europeos, la herramienta de gestión de la experiencia del usuario de Shufti nos permitió adaptarnos en cuestión de días, no de meses.
Los clientes de FXBO exigen rapidez sin comprometer el rigor en materia de prevención del blanqueo de capitales. La solución eIDV de Shufti se ajusta perfectamente a estas necesidades: verificación de alta seguridad para grandes depósitos, comprobaciones de antecedentes invisibles para el resto y un único registro de cumplimiento normativo para todas las operaciones.
La integración se completó en un solo sprint. El SDK se encargó de todo el proceso, por lo que nuestro equipo de producto pudo centrarse en las funcionalidades de trading en lugar de crear pantallas de verificación de identidad (KYC).
Como plataforma de pagos europea regulada, necesitamos una verificación de identidad que cumpla con eIDAS 2.0 y AMLD6 sin necesidad de integrar múltiples proveedores. Shufti ofrece ambas soluciones: autenticación nativa de eID para mercados de alta seguridad y comprobaciones de bases de datos sin documentos donde los eID no llegan.
Un solo contrato, un solo registro de auditoría. Eso cambia por completo el debate sobre el cumplimiento normativo.
Preguntas frecuentes
¿Qué controles KYC realiza Shufti?
Un flujo KYC estándar de Shufti puede incluir verificación de documentos, verificación facial con detección de vitalidad, eIDV, verificación de chip NFC, verificación de domicilio, análisis AML y monitoreo continuo. Los equipos pueden configurar qué verificaciones se ejecutan según la ubicación geográfica, el producto y el nivel de riesgo del cliente.
¿El control de la lucha contra el blanqueo de capitales se realiza dentro del proceso de verificación de identidad del cliente (KYC)?
Sí. Shufti presenta KYC/AML como un flujo de trabajo combinado, y el producto AML Screening admite sanciones, listas de vigilancia, información sobre PEP/RCA, noticias negativas, contexto del caso y alertas listas para auditoría.
¿Qué normativas ayudan a cumplir las soluciones de cumplimiento KYC de Shufti?
El flujo está diseñado para respaldar la debida diligencia del cliente (CDD), la elaboración de perfiles de riesgo, la detección de blanqueo de capitales (AML) y los flujos de trabajo de monitoreo continuo relevantes para marcos como FinCEN CDD en EE. UU., los requisitos del paquete AML/AMLD6 de la UE y el Aviso 626 de la MAS para bancos de Singapur. El mapeo regulatorio final debe ser revisado por el departamento legal/de cumplimiento para cada jurisdicción del cliente.
¿Cómo detecta Shufti los documentos generados por IA y los deepfakes?
La verificación de documentos comprueba la originalidad, la manipulación, la reproducción/recaptura, los patrones sintéticos/de IA genérica y las señales de calidad. La verificación facial añade la certificación de vitalidad de iBeta, el análisis de profundidad/forma 3D y la protección contra deepfakes, reproducción e inyección.
¿Qué tan rápida es la verificación KYC?
Utilice terminología específica del producto: Shufti Document Verification indica un tiempo de decisión inferior a 15 segundos; Shufti Face Verification está diseñado para confirmar la identidad de un usuario real en segundos; Shufti eIDV indica un tiempo de respuesta inferior a 3 segundos. Evite afirmaciones generales sobre tiempos de respuesta a nivel de página, a menos que el producto lo confirme.
¿Qué ocurre cuando una verificación es de alto riesgo o falla?
Los casos pueden rechazarse, enviarse a revisión manual o escalarse a EDD según la política de riesgo configurada. Shufti proporciona razones para la revisión y señales de apoyo para que los analistas comprendan por qué se marcó el caso.
¿Cómo reduce Shufti la revisión manual?
La plataforma muestra razones estructuradas, contexto AML con reconocimiento de identidad y señales de apoyo. Shufti AML Screening menciona públicamente una menor cantidad de revisiones manuales y menos falsos positivos como indicadores de impacto, pero estos solo deben usarse cuando la página se sienta cómoda confiando en la afirmación de la página del producto.
¿Cómo integran los desarrolladores el flujo KYC?
Los desarrolladores pueden integrarse mediante API, SDK, Journey Builder y flujos de trabajo de Back Office. El cronograma exacto se indicará solo después de la confirmación del producto para esta página.
Evalúe su conjunto de herramientas KYC conforme a los requisitos actuales de prevención de fraude y diligencia debida del cliente.
La falsificación de documentos digitales, el fraude de identidad sintética y el riesgo de incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales siguen siendo importantes. Revise si su arquitectura KYC verifica la identidad, evalúa el riesgo de blanqueo de capitales, escala a los clientes de alto riesgo y conserva la evidencia lista para su revisión sin necesidad de integrar manualmente los datos de los proveedores.