Verificación facial
Verificación de dirección
Verificación de documentos
Verificación de edad
VideoIdent
Identificación rápida
eIDV
Verificación del consentimiento
Verificación NFC
Verificación comercial
Diligencia debida
Verificación de inversores
Firma electrónica
PREGUNTAS
Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
Monitoreo de transacciones
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Control de blanqueo de capitales en empresas
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Conozca a su inversor
Verificar a cada inversor. Cumplir con cada mandato.
Shufti combina la validación de acreditaciones, el análisis forense de documentos y la revisión respaldada por un responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) en un único flujo de verificación de inversores, para que pueda verificar más rápido, detectar antes a los solicitantes que no cumplen los requisitos y cumplir con los mandatos de inversor acreditado en más de 250 jurisdicciones sin modificar su infraestructura actual.
CÓMO LO RESUELVE SHUFTI
Una plataforma para todo el ciclo de vida de verificación de inversores.
Verificación de elegibilidad antes de la suscripción
Las deficiencias en la acreditación surgen cuando la prueba de elegibilidad no se verifica al margen de la identidad. Shufti recopila información sobre ingresos, activos, propiedad y antecedentes profesionales en un mismo proceso, lo que permite agilizar la aprobación de inversores sencillos y, al mismo tiempo, derivar los casos complejos de empresas o de origen de fondos a una revisión más exhaustiva.
Revisión del MLRO con contexto completo
La debida diligencia se ralentiza cuando los documentos, los datos de identidad y las señales de riesgo llegan por separado. Shufti convierte la identidad del inversor, la evidencia de acreditación, las marcas de tiempo y los archivos de respaldo en un registro estructurado, con aprobaciones sencillas automatizadas y casos complejos preparados para la revisión del responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO).
Las reclamaciones falsas cesaron prematuramente.
Es fundamental detectar las acreditaciones falsas antes de que se mueva el capital. Shufti verifica los documentos en busca de fraude, generación por IA y señales de identidad comprometidas, y luego confirma la identidad del solicitante mediante datos biométricos para que solo los inversores verificados puedan comprometerse.
Explorar la pila
Verifica al inversor detrás de cada suscripción.
Verifica al inversor detrás de cada suscripción.
Combina la autenticación de documentos, la comparación biométrica y la extracción de datos en un único flujo de verificación. Los modos adaptativos al riesgo priorizan los perfiles de bajo riesgo mediante comprobaciones más rápidas, mientras que los casos de alto riesgo se escalan automáticamente.
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Verificación de documentos
Verifica a tu inversor con cualquier tipo de documento emitido por el gobierno gracias a nuestra tecnología propia. Desde el reconocimiento óptico de caracteres (OCR) recursivo para caracteres no latinos hasta el manejo de documentos de identidad recortados o desgastados, Shufti ofrece decisiones de alta fiabilidad en menos de 15 segundos.
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Biometría facial
La biometría facial con certificación iBeta Nivel 2 confirma que el inversor coincide con la documentación de acreditación presentada. El análisis de profundidad 3D y la detección de ataques de inyección bloquean las falsificaciones profundas y las identidades sintéticas en el momento de la presentación.
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Verificación NFC
Lee el chip con firma criptográfica de los pasaportes electrónicos y las tarjetas de identificación electrónica nacionales. Ofrece la máxima seguridad en la verificación de datos de identidad, a prueba de manipulaciones, extraídos directamente del chip del documento.
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Verificación de dirección
Valide su domicilio mediante facturas de servicios públicos, extractos bancarios o cartas oficiales. La verificación de domicilio sin documentos confirma la residencia cotejándola con registros oficiales sin necesidad de adjuntar ningún documento.
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Verificación de edad
Confirme que el inversor cumple con los requisitos de edad mínima para las ofertas acreditadas e institucionales. Las verificaciones de edad mediante documentos y datos biométricos cumplen con las normas de elegibilidad para inversores de la SEC, la FCA y la MAS.
Evite la acreditación fraudulenta antes de realizar movimientos de capital.
El análisis forense de documentos multicapa, la detección generada por IA y la verificación biométrica de vitalidad trabajan conjuntamente para detectar reclamaciones de acreditación falsas, identidades de inversores sintéticas y procesos de incorporación asistidos por deepfake en el momento de la presentación.
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Detección de falsificaciones profundas
La descomposición DCT aísla los artefactos en el dominio de la frecuencia que dejan las GAN y los modelos de difusión. La capa de detección se actualiza a medida que surgen nuevas arquitecturas generativas, por lo que no se entrena con un conjunto fijo de generadores conocidos.
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Análisis forense de documentos
El análisis forense de documentos multicapa examina la estructura de la plantilla, la coherencia de la fuente, las características de seguridad y los patrones de artefactos generados por IA en más de 150,000 plantillas de documentos fraudulentos conocidos.
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Detección de identidad sintética
Coteja las solicitudes de los inversores con una base de datos de más de 10 millones de identidades comprometidas. Detecta identidades sintéticas, perfiles de inversores falsificados y pruebas de acreditación reutilizadas en el momento de la presentación.
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Detección de vida
iBeta Nivel 3 PAD certificado, con un 0 % de APCER en más de 56 tipos de ataques. La reconstrucción de profundidad 3D y la detección de ataques de inyección confirman que quien presenta la evidencia es un inversor real, no un rostro grabado o generado.
Monitoreo continuo en más de 1,700 fuentes globales.
Cada inversor incorporado es sometido a un nuevo control cada 15 minutos, revisando bases de datos de sanciones y personas políticamente expuestas (PEP), así como información negativa en los medios de comunicación. El estado de riesgo cambia tras la suscripción, las alertas se activan en un plazo de 15 minutos tras su publicación y cada señal está vinculada a la identidad verificada del inversor.
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Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
Analiza más de 4,000 listas de vigilancia en más de 215 regímenes de sanciones, 2.6 millones de perfiles de personas políticamente expuestas (PEP) y más de mil millones de artículos de prensa adversos, con actualizaciones cada 15 minutos. Cada alerta está vinculada a la identidad del inversor, verificada biométricamente.
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Medios adversos
La IA interna, entrenada con más de mil millones de artículos, evalúa el contexto, el tono y el rol de la entidad en más de 415 temas y en más de 80 idiomas. Se suprimen los titulares engañosos y las menciones incidentales, mostrando únicamente señales relevantes para la aplicación de la ley.
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Prueba de detección de PEP
2.6 millones de perfiles de personas políticamente expuestas (PEP) que abarcan a personas políticasmente expuestas nacionales, extranjeras y de organizaciones internacionales, con familiares y allegados identificados. La clasificación por niveles respalda las decisiones de elegibilidad basadas en el riesgo para las ofertas dirigidas a inversores acreditados.
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Vigilancia de sanciones
Monitoreo continuo de más de 215 regímenes de sanciones, incluyendo OFAC, ONU, UE, HMT y DFAT. Las alertas se activan en un plazo de 15 minutos tras la actualización de las listas, lo que garantiza que los inversores sancionados sean identificados antes de cualquier movimiento de capital.
Todo lo que necesitas saber sobre tu inversor
Integre el proceso de verificación de identidad (KYC) del inversor, el de la entidad y el de prevención del blanqueo de capitales (AML) en un único flujo de verificación. Diseñado para cumplir con los requisitos que enfrentan los administradores de fondos y las plataformas reguladas.
Analista de fraude
Pruebas precalificadas e indicadores de fraude en cada caso señalado, para que su equipo revise las decisiones, no los documentos presentados sin procesar.
Oficial de cumplimiento
Evidencia lista para auditoría en cada verificación, estructurada para inspección regulatoria en cada jurisdicción en la que opera.
Gerente de Producto
Flujos de verificación configurables que equilibran la velocidad con la tolerancia al riesgo, sin necesidad de reconstruir la integración cada vez.
Developer
API REST, SDK móviles y acceso a entorno aislado (sandbox). Primera llamada de verificación a las pocas horas de comenzar la integración.
Detecta todos los tipos de fraude que atacan tu plataforma.
Deepfake
Los rostros generados por IA y los documentos falsificados sintéticamente eluden las comprobaciones de autenticidad tradicionales a gran escala. El análisis forense pasivo de documentos y de autenticidad de Shufti detecta el contenido sintético antes de que llegue a tu proceso de incorporación.
Fraude de identidad
El robo de credenciales, las identidades sintéticas combinadas y la manipulación de documentos aprovechan las deficiencias en la revisión manual. La verificación por capas de Shufti detecta señales de fraude antes de que se creen las cuentas.
Abuso de cuentas y plataformas
Los registros duplicados, las suscripciones generadas por bots y las prácticas de referidos fraudulentas perjudican la rentabilidad de las plataformas. Shufti vincula señales de dispositivos, identidad y comportamiento para detectar redes de abuso a gran escala.
Fraude en transacciones y pagos
Las reclamaciones de contracargo fraudulentas, las redes de blanqueo de dinero y la evasión de sanciones exponen a su empresa a riesgos financieros y regulatorios. Shufti vincula la verificación de identidad directamente con el contexto de la transacción.
CAPACIDADES DE VERIFICACIÓN DE INVERSORES
Cómo Shufti verifica a los inversores sin lagunas de cumplimiento
API única, integración perfecta
Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.
- Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
- Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
- Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.
Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.
- Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
- Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
- Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.
Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.
- Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
- Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
- Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.
Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.
- Comience a verificar usuarios al instante con una configuración sin código.
- Ofrezca una experiencia de identidad coherente mediante un enlace o un iframe integrado.
- Implementación rápida mediante enlace seguro o iframe integrado.
Con KYC Journey Builder, crea procesos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.
- Personaliza tu viaje sin esfuerzo con la función de arrastrar y soltar.
- Vea al instante cómo se ve el proceso de verificación para sus usuarios.
- Conéctese fácilmente con la verificación alojada para disfrutar de una experiencia de marca coherente.
Reconocido por los analistas en los que confía su comité.
INDUSTRIAS
Registro en vivo KYB diseñado para cada industria regulada.
Vendedores de confianza, fraudes reiterados bloqueados.
Verifica que el vendedor sea real durante el proceso de incorporación y, a continuación, evita que se vuelva a registrar mediante la detección de duplicados y la coincidencia opcional 1:N en todo el mercado.
No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.
La confianza que comparten nuestros clientes
El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con todas las normativas disponibles en la actualidad.
La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.
Shufti nos ofrece procesos de verificación fiables en todos los mercados en los que operamos. La capacidad de guiar a los jugadores a través de comprobaciones pasivas de bases de datos, autenticación de identidad electrónica y verificación biométrica completa —todo ello a través de una única API— ha transformado nuestra concepción del cumplimiento normativo en la incorporación de usuarios.
Su equipo actúa como una extensión del nuestro. Cuando los reguladores añadieron nuevos requisitos en dos mercados europeos, la herramienta de gestión de la experiencia del usuario de Shufti nos permitió adaptarnos en cuestión de días, no de meses.
Los clientes de FXBO exigen rapidez sin comprometer el rigor en materia de prevención del blanqueo de capitales. La solución eIDV de Shufti se ajusta perfectamente a estas necesidades: verificación de alta seguridad para grandes depósitos, comprobaciones de antecedentes invisibles para el resto y un único registro de cumplimiento normativo para todas las operaciones.
La integración se completó en un solo sprint. El SDK se encargó de todo el proceso, por lo que nuestro equipo de producto pudo centrarse en las funcionalidades de trading en lugar de crear pantallas de verificación de identidad (KYC).
Como plataforma de pagos europea regulada, necesitamos una verificación de identidad que cumpla con eIDAS 2.0 y AMLD6 sin necesidad de integrar múltiples proveedores. Shufti ofrece ambas soluciones: autenticación nativa de eID para mercados de alta seguridad y comprobaciones de bases de datos sin documentos donde los eID no llegan.
Un solo contrato, un solo registro de auditoría. Eso cambia por completo el debate sobre el cumplimiento normativo.
Preguntas frecuentes
¿Qué es la verificación del inversor y en qué se diferencia del KYC estándar?
La verificación del inversor confirma no solo la identidad del cliente, sino también si está cualificado, cumple los requisitos y dispone de los fondos necesarios para participar en una oferta regulada. El proceso KYC (Conozca a su Cliente) confirma la identidad. La verificación del inversor incluye la validación del estado de acreditación, el análisis de la estructura de propiedad y la autenticación del origen de los fondos. Una misma persona puede superar el proceso KYC y, aun así, no superar la verificación del inversor si no cumple los requisitos para ser considerado inversor acreditado, no puede demostrar el origen de su patrimonio o forma parte de una estructura corporativa que requiere una revisión más exhaustiva.
¿Qué normativas admite el flujo de trabajo de verificación de inversores de Shufti?
El flujo de trabajo cumple con los requisitos de elegibilidad de los inversores según la Regulación D de la SEC (inversores acreditados de EE. UU.), la norma COBS 4.12 de la FCA (inversores profesionales del Reino Unido), la Parte XIII de la SFA de la MAS (inversores institucionales y acreditados de Singapur) y las obligaciones de cumplimiento de AUSTRAC. El nivel de verificación es configurable por jurisdicción, lo que permite a los fondos que operan en múltiples regímenes regulatorios aplicar el estándar de evidencia adecuado a cada solicitud de inversor.
¿Podemos reutilizar nuestros formularios de suscripción existentes?
Sí. La verificación de inversores de Shufti se basa en su formulario existente, no lo reemplaza. Usted configura si la verificación del inversor se ejecuta antes del KYC, después del KYC o en paralelo, y si el formulario se enriquece con nuevas preguntas, se complementa con la recopilación de documentos o se reemplaza por completo. El flujo de trabajo se integra con su proceso de suscripción actual en lugar de requerir una reconstrucción.
¿Qué tipos de documentos recopila Shufti durante la verificación de los inversores?
Shufti admite 12 categorías de documentos: identificación oficial, comprobante de domicilio, extractos bancarios, estatutos sociales, certificados de constitución, registros de directores y accionistas, cartas de origen de fondos, comprobantes de origen patrimonial, informes crediticios, certificaciones profesionales y documentación de la estructura de propiedad corporativa. Todos los documentos se almacenan en un único registro de verificación estructurado para su recuperación en caso de auditoría.
¿Cómo detecta Shufti las falsas solicitudes de acreditación y las identidades sintéticas de los inversores?
El análisis forense multicapa de documentos examina la estructura de las plantillas, la coherencia de las fuentes, las características de seguridad y los patrones de artefactos generados por IA en más de 150 000 plantillas de documentos fraudulentos conocidos. La detección de vitalidad biométrica con análisis de profundidad 3D y la detección de ataques de inyección confirman que el inversor que presenta la documentación coincide con su acreditación. La comparación con una base de datos de más de 10 millones de identidades comprometidas detecta identidades sintéticas en el momento de la presentación.
¿Cuánto tiempo tarda la verificación del inversor?
La mayoría de las verificaciones automatizadas de identidad y acreditación se completan en segundos. Los casos complejos que involucran estructuras de propiedad corporativa, revisión de múltiples documentos o la aprobación del responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) dependen de la rapidez con la que el inversor envíe los documentos y de cómo esté configurada la capacidad de revisión. El sistema de precalificación de Shufti dirige únicamente los casos que requieren la evaluación humana a su MLRO, lo que reduce el tiempo promedio de revisión por caso.
Evalúe su conjunto de herramientas de verificación de inversores
Evalúe si su flujo de trabajo de verificación de inversionistas cumple con los estándares de acreditación.