Ecommerce

Genera confianza en cada transacción de tu negocio de comercio electrónico.

El comercio electrónico moderno se enfrenta a un aumento del fraude, las cuentas falsas y normativas de cumplimiento complejas en todas las regiones. Con Shufti, puedes automatizar la incorporación de vendedores, detener el fraude por contracargo y garantizar la seguridad de cada pago para crear un mercado más seguro y rentable.

un 99.24%

Tasa de aceptación del usuario en el comercio electrónico

10,000+

Tipos de documentos verifican

un 47%

Disminución porcentual en la revisión manual

Principales desafíos de la verificación de identidad (IDV) y el conocimiento del cliente (KYC) en el comercio electrónico.

Casi el 22 % del fraude en el comercio electrónico en 2023 provino del robo de cuentas, lo que demuestra cómo las cuentas comprometidas alimentan las estafas, los reembolsos y el abuso de los programas de fidelización. Además, el volumen global de contracargos aumentará un 42 %, lo que expone a los comerciantes a pérdidas, disputas falsas y costosas penalizaciones de las redes de tarjetas.

Abuso en el mercado y vendedores falsos

Una de cada tres nuevas cuentas en plataformas de comercio electrónico es fraudulenta, lo que permite a vendedores falsos estafar a los compradores con productos falsificados o desaparecer tras recibir el pago. Esto socava la confianza e infringe normativas como la Ley INFORM de Protección al Consumidor y la Ley de Servicios Digitales (DSA) de la UE.

Reembolsos y toma de control de cuentas

Los estafadores sofisticados utilizan tarjetas de crédito robadas y se apoderan de las cuentas de compradores legítimos para realizar compras no autorizadas, lo que genera costosos contracargos y pérdidas de ingresos que tienen un impacto a largo plazo en la plataforma.

Productos restringidos y control de edad

Los productos restringidos requieren una verificación de edad rigurosa y basada en el código SKU al momento de la compra, así como un comprobante de entrega a la persona correcta, lo cual varía según la jurisdicción. Dado que la mayoría de los vendedores no adoptan un enfoque global como Shufti, la verificación se vuelve complicada.

Verificación sin fricciones y glocal para todos tus marketplaces.

Crea un ecosistema de verificación que proteja a todos tus usuarios, desde los visitantes ocasionales hasta los creadores más destacados, a lo largo de todo su ciclo de vida en tu plataforma.

Una única plataforma para la verificación tanto del comprador como del vendedor.

Las plataformas de comercio electrónico corren el riesgo de incorporar a estafadores como vendedores o compradores falsos. Shufti garantiza la verificación de todos los participantes, lo que hace que el ecosistema sea más seguro para todos.

Verificación de documentos en tiempo real, rápida, fiable y diversa, que incluye identificación gubernamental y verificación biométrica.
Validación de documentos tanto para compradores como para vendedores. Shufti acepta documentos antiguos y descoloridos para que nadie se quede sin ellos.

Prevención del fraude en los pagos y de las devoluciones de cargo

Shufti vincula identidades verificadas con métodos de pago, reduciendo la exposición a contracargos, el uso de tarjetas robadas y el fraude amistoso.

Compara los datos del titular de la tarjeta con una identificación verificada. Además, realiza un análisis biométrico facial para asegurarse de que el usuario es quien dice ser.
Detecta anomalías en transacciones repetidas o de alto valor para identificar patrones de fraude.

Verificación segura y exhaustiva para compras seguras a crédito y con pago a plazos (BNPL).

El fraude de "Compra ahora, paga después" (BNPL) está en aumento, con identidades falsas que generan deudas impagas. Shufti valida a los usuarios antes de otorgar crédito, protegiendo así a los proveedores.

Verificación de edad e identificación en el proceso de pago de BNPL. Shufti se adapta al nivel de riesgo de la plataforma ofreciendo un método de verificación de edad en cascada.
Controles de blanqueo de capitales y de riesgo crediticio para detectar a los defraudadores mediante su comparación con más de 215 listas de vigilancia.

Mantener la integridad del mercado y la confianza en la marca.

Los vendedores fraudulentos y las reseñas falsas dañan la confianza. Shufti verifica a los comerciantes antes de que publiquen sus productos, protegiendo así a los compradores y la reputación de la marca.

Proceso de incorporación de vendedores con verificación de identidad y de la empresa. El sistema KYB de Shufti ofrece acceso a datos empresariales completos y consolidados.
Las cuentas fraudulentas se detectan antes de su puesta en marcha para que los problemas se solucionen de forma preventiva.

Incorporación de clientes sin complicaciones y sin ningún tipo de fricción.

La fricción frena las conversiones en el comercio electrónico. Shufti ofrece una verificación rápida y optimizada para móviles que equilibra la velocidad con la seguridad.

Los procesos KYC (Verificación de identidad del cliente) con un solo clic están optimizados para el proceso de pago, de modo que los usuarios no tengan que someterse a procesos complejos cada vez que inicien sesión.
El sistema OCR rellena automáticamente los datos de envío y facturación. Shufti es conocido por tener el sistema OCR más avanzado y con mayor tecnología.

Detenga a los compradores fraudulentos, proteja a los menores y prevenga los abusos, todo ello manteniendo un proceso de compra sencillo y sin complicaciones.

Plataforma de Confianza Global

Cómo Funciona

Creación de cuenta de comprador y proceso de pago

Proceso de incorporación de vendedores/comerciantes (KYB/KYC)

Ventas y pagos de alto volumen (EDD)

Resolución de conflictos y gestión fiduciaria

Recuperación y mantenimiento de cuentas

Monitoreo continuo de la plataforma

Permita la recuperación segura y de autoservicio de cuentas para prevenir el fraude de apropiación indebida y generar confianza a largo plazo entre los usuarios. Asegure que las cuentas solo se restablezcan a sus legítimos propietarios, protegiendo así los datos de pago de los compradores y las ganancias de los vendedores.

Permitir que los usuarios bloqueados recuperen su cuenta mediante una verificación en tiempo real a través de una selfie que coincida con sus datos biométricos verificados mediante biometría facial.
Para cuentas de alto valor, exija a los usuarios que vuelvan a verificar su documento de identidad como paso final de recuperación segura mediante la verificación de documentos.

Maximiza las conversiones con un proceso de pago fluido que bloquea de forma invisible el fraude y protege las nuevas cuentas. Esta es tu primera línea de defensa, diseñada para detener el fraude sin ralentizar a los clientes legítimos.

Analiza de forma invisible los datos del cliente durante el proceso de pago para generar una puntuación de riesgo en tiempo real, detectando o bloqueando las transacciones fraudulentas mediante la evaluación del riesgo del usuario.
Proteja las cuentas de compradores nuevos y existentes con autenticación multifactor (MFA) para evitar que los delincuentes utilicen credenciales robadas.

Incorpore rápidamente a vendedores y empresas legítimas, cumpliendo con las normativas internacionales como la Ley INFORM y la DSA. Genere confianza garantizando que todos los vendedores de su plataforma sean legítimos y estén verificados.

Confirme la identidad de los vendedores, ya sean empresas registradas o autónomos, mediante la verificación de la empresa y la documentación.
Utilice la biometría facial para crear un FastID reutilizable, lo que impide que un mismo estafador cree múltiples cuentas de vendedor falsas con identificaciones robadas. Utilice la verificación de direcciones para verificar las ubicaciones.

Cuando un vendedor aumenta su volumen de ventas, se activa automáticamente un proceso de diligencia debida reforzada para gestionar el riesgo y garantizar la integridad de la plataforma.

Analice con mayor detenimiento a sus vendedores con mayor volumen de ventas para proteger su plataforma contra el fraude a gran escala y las actividades ilícitas.
Recopile de forma segura información adicional sobre la cadena de suministro y el origen de los productos de un vendedor mediante formularios de diligencia debida. Además, para los vendedores de mayor riesgo, realice una verificación KYC por video en directo.

Proteja la integridad de su proceso de disputas asegurándose de que solo participen partes legítimas y autenticadas. Asegure el proceso de contracargo y disputa para evitar que se convierta en un nuevo canal para el fraude.

Exija que tanto compradores como vendedores se autentiquen nuevamente con una selfie rápida antes de acceder al portal de disputas con FastID.
Analizar el historial y el comportamiento de un comprador para identificar patrones de "fraude amistoso" reiterado mediante la evaluación del riesgo del usuario.

Permitir que los usuarios bloqueados recuperen su cuenta mediante una verificación en tiempo real a través de una selfie que coincida con sus datos biométricos verificados mediante biometría facial.
Para cuentas de alto valor, exija a los usuarios que vuelvan a verificar su documento de identidad como paso final de recuperación segura mediante la verificación de documentos.

Shufti trabaja las 24 horas del día, los 7 días de la semana, para mejorar la experiencia del usuario y garantizar la seguridad y el cumplimiento normativo a largo plazo de su plataforma. Supervise continuamente los nuevos riesgos y proteja las actividades diarias de sus usuarios de confianza.

Permita que los compradores y vendedores recurrentes inicien sesión o autoricen acciones con una selfie rápida y resistente al phishing mediante FastID.
Realizar un seguimiento continuo de todos los vendedores cotejándolos con las listas actualizadas de sanciones y personas políticamente expuestas (PEP) para detectar cambios en su nivel de riesgo mediante una monitorización constante.

Completando el sello de confianza con Shufti.

Verificación de riesgos de BNPL

Validar a los compradores de BNPL con KYC instantáneo, deteniendo las identificaciones sintéticas antes de que se produzcan impagos.

Verificación de vendedores y proveedores

Asegúrese de que los vendedores sean reales y legítimos antes de incorporarlos a su plataforma, reduciendo así el riesgo de falsificaciones.

Huellas digitales del dispositivo

Detecta bots, cuentas múltiples o estafadores reincidentes que inician sesión con identidades diferentes.

Más información

El 1% que importa en la prevención del fraude

La mayoría de los proveedores presumen de una “prevención de fraude del 99%”, pero el verdadero peligro reside en el 1% que pasan por alto. En este informe técnico, conozca la historia de Jack, un estafador experimentado que se aprovecha de esos puntos ciegos. Descubra por qué es hora de que las empresas vayan más allá de las comprobaciones superficiales y adopten soluciones que comprendan realmente los matices de cada caso.

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Dos caminos hacia el valor: API y desarrollo sin código.

Diseñado para todo tu equipo: API y sin código

Para los constructores

Una API potente y flexible: una única API REST conecta eIDV, AML, KYB y datos biométricos para que los ingenieros puedan crear flujos basados en riesgos e integrarlos con su plataforma bancaria o de monedero principal.

Para los estrategas

Creador de flujos de trabajo sin código: Arrastre y suelte políticas por geografía, producto y tipo de transacción. Establezca reglas de mejora y requisitos de evidencia sin ciclos de lanzamiento.

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Preguntas frecuentes

¿Qué es la verificación en el comercio electrónico y por qué es importante?

La verificación de comercio electrónico garantiza que cada comprador, vendedor y transacción en su plataforma sea legítima. Combina la autenticación de identidad, la validación de pagos y la detección de fraudes para prevenir contracargos, cuentas falsas e incumplimientos normativos.

¿Cómo ayuda y beneficia la solución de verificación de Shufti a las empresas de comercio electrónico?

Shufti automatiza la verificación de compradores y vendedores mediante inteligencia artificial, validación de documentos y comprobaciones biométricas. Reduce el riesgo de fraude, agiliza el proceso de incorporación y garantiza el cumplimiento normativo de las transacciones, todo ello manteniendo una experiencia de usuario fluida.

¿Qué tipos de fraude puede ayudar a prevenir Shufti en el comercio electrónico?

Shufti previene el fraude en los pagos, el robo de cuentas, el abuso de programas de referidos, la manipulación de contracargos y los ataques de identidad sintética. Sus modelos de IA basados en el riesgo analizan datos de comportamiento y transacciones para detectar anomalías antes de que causen pérdidas.

¿Cuál es la diferencia entre contracargo y fraude amistoso?

El fraude por contracargo se produce cuando un cliente disputa una transacción legítima para recuperar fondos. El fraude amistoso, en cambio, ocurre cuando un comprador genuino afirma erróneamente o de mala fe que una compra no fue autorizada. Ambos tipos de fraude perjudican a los comerciantes, pero requieren diferentes estrategias de mitigación.

¿Cómo gestiona Shufti el cumplimiento de las normativas KYC y AML para el comercio electrónico?

Shufti realiza verificaciones de identidad en tiempo real y análisis de sanciones para cumplir con las normativas globales de KYC y AML. Valida los datos del usuario cotejándolos con listas de vigilancia, bases de datos de PEP y comprobaciones de autenticidad de documentos, garantizando así el pleno cumplimiento normativo.

¿Se puede integrar la solución de verificación de Shufti con mi plataforma de comercio electrónico?

Sí. Shufti ofrece API, SDK y complementos sin código flexibles que se integran a la perfección con las plataformas de comercio electrónico más populares. Puedes implementar flujos de trabajo de verificación directamente en tu proceso de pago, incorporación de clientes o registro de vendedores.

¿Shufti ofrece soporte para operaciones de comercio electrónico globales?

Por supuesto. Shufti verifica a usuarios en más de 240 países y territorios, y es compatible con interfaces multilingües y tipos de documentos locales. Se adapta a los estándares de cumplimiento regionales, lo que garantiza una expansión global segura y escalable.

¿Cuál es el coste de implementar Shufti en mi tienda de comercio electrónico?

El precio depende del volumen de transacciones, el tipo de verificación y el uso de la API. Shufti ofrece planes flexibles basados en el uso que se adaptan al crecimiento de su negocio, garantizando una protección contra el fraude de nivel empresarial sin los costos generales de una gran corporación.

¿Cómo mejora Shufti la experiencia del cliente en el comercio electrónico?

Al sustituir las verificaciones manuales por una verificación instantánea basada en IA, Shufti reduce las dificultades en el proceso de incorporación y los retrasos en las aprobaciones. Los clientes disfrutan de un proceso de compra más fluido y aprobaciones más rápidas, mientras que los comercios obtienen una mayor confianza verificada con cada transacción.

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