30 bancos suizos no superaron la prueba de análisis regulatorio contra el lavado de dinero.

Las autoridades reguladoras financieras suizas revisaron la seguridad del sector bancario y detectaron varias lagunas en la lucha contra el blanqueo de capitales (AML) sistema de los 30 bancos.

Una revisión detallada realizada por la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMAUn análisis sobre el sistema de blanqueo de capitales de los bancos suizos realizado durante la primavera reveló que la mayoría de ellos no cumplían con los requisitos básicos de las medidas contra el blanqueo de capitales. La FINMA indicó que este análisis se llevó a cabo tras detectar reiteradas lagunas y deficiencias en el análisis de riesgos de blanqueo de capitales de los bancos. La conclusión del informe solo se dio a conocer tras repetidas visitas a los bancos investigados.

El ineficiente sistema de lucha contra el blanqueo de capitales de los bancos representa un problema importante para Suiza, país que actualmente ocupa el primer lugar en seguridad bancaria, y el incumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales perjudica su reputación. Según el Informe Global de Riqueza 2023 de Boston Consulting Group, publicado a finales de junio, Hong Kong superará a Suiza como centro mundial de riqueza para 2025.

FINMA declaró en el informe: “Al hacerlo, se descubrió que un gran número de los análisis de riesgo examinados no cumplían los requisitos básicos para dicho análisis.  Las autoridades aclararon que, en algunos casos, los bancos no contaban con sistemas adecuados de debida diligencia y análisis de riesgos para la prevención del blanqueo de capitales. La revisión también reveló que algunos bancos carecían de medidas esenciales para obtener resultados precisos en determinados países, sectores de alto riesgo y personas políticamente expuestas.

Para superar estas lagunas en las instituciones financieras, la FINMA publicó directrices para el sector bancario con el fin de combatir el blanqueo de capitales. explicado, El análisis del riesgo de blanqueo de capitales es una herramienta importante para la gestión estratégica de los bancos y otros intermediarios financieros. Los bancos pueden utilizarlo para identificar y mitigar los riesgos relacionados con el blanqueo de capitales y determinar los criterios de riesgo pertinentes para las actividades de la entidad financiera. Según la FINMA, los bancos suizos están obligados a realizar una evaluación de riesgos de blanqueo de capitales de conformidad con la Ordenanza suiza contra el blanqueo de capitales, que tiene en cuenta tanto la naturaleza de sus relaciones comerciales existentes como las operaciones comerciales con las que van a trabajar.

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