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AUSTRAC denuncia las prácticas de exclusión bancaria para prevenir delitos financieros.
AUSTRAC afirmó que la desbancarización es un problema global complejo, ya que multiplica los riesgos a los que se enfrentan las instituciones financieras y las empresas.
Según el Centro Australiano de Informes y Análisis de Transacciones (AUSTRAC), en la última década se ha observado un aumento en el número de empresas que se ven afectadas negativamente como resultado de la pérdida o el acceso limitado a los servicios financieros.
Se está observando una tendencia a la desbancarización en empresas de tecnología financiera, plataformas de intercambio de criptomonedas y organizaciones sin ánimo de lucro, donde el cierre de cuentas bancarias afecta negativamente tanto a los clientes como a las empresas.
“El efecto de la exclusión bancaria de empresas de servicios financieros legítimas y legales puede aumentar los riesgos de lavado de dinero y financiación del terrorismo, y repercute negativamente en la economía australiana”. dice AUSTRAC.
La autoridad australiana también destacó que el cierre de cuentas bancarias provocó una disminución de la colaboración entre empresas y bancos, lo que dificulta diferenciar entre actividades lícitas e ilícitas.
Las actividades de desbancarización conducen la actividad delictiva a la clandestinidad y agravan los riesgos que los delincuentes representan para el sistema financiero australiano y la comunidad.@AUSTRAC https://t.co/qOCsbERSft
— Regulación Asia (@RegulaciónAsia) 1 de noviembre.
Debido al cierre de cuentas bancarias y a los cambios en las entidades financieras, a los bancos les resulta difícil realizar un seguimiento de los tipos y volúmenes de las transacciones.“Por este motivo, AUSTRAC sigue desaconsejando el cierre indiscriminado y generalizado de cuentas en sectores enteros de servicios financieros.”
Si bien las empresas nuevas y emergentes se enfrentan a riesgos de vulnerabilidad ante delitos financieros, contribuyen positivamente a la comunidad y la economía de Australia. AUSTRAC afirma que las empresas que buscan evitar la gestión de riesgos no deberían ver cerradas sus cuentas.
“AUSTRAC espera que las empresas que operan en estos sectores vulnerables comprendan y cumplan con sus obligaciones regulatorias en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras normativas”, dice AUSTRAC.
“Estos sectores deben mejorar la gestión de riesgos y asegurarse de contar con los sistemas adecuados para identificar, rastrear y desarticular la explotación delictiva del sector financiero.”
Junto con otras recomendaciones, el comité también se ha dirigido al gobierno para exigir un "proceso claro" para las empresas que han perdido sus servicios bancarios, con el fin de garantizar la transparencia y la certeza en este proceso.
“La desbanca es perjudicial. Destruye la capacidad de las pequeñas empresas australianas para innovar y generar nuevas ideas”. dijo el presidente del comité, el senador Andrew Bragg.
“El comité ha propuesto una solución de mercado para la desbancación mediante leyes de protección al consumidor y la creación de la Autoridad Australiana de Quejas Financieras.”
Lectura sugerida: Informe de evaluación de riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo de AUSTRAC sobre los principales bancos [Parte 1]
