AUSTRAC actualizará las directrices para la presentación de informes de transacciones umbral.

AUSTRAC ha hecho obligatorio que las entidades informantes incluyan un informe de transacciones umbral (TTR). para transacciones en efectivo superiores a 10,000 dólares australianos.

La guía actual de AUSTRAC sobre informes de transacciones incluye el requisito de informar con TTR (Transacciones de Registro de Transacciones). Sin embargo, corresponde a la entidad informante determinar si un número determinado de servicios prestados a clientes por un valor total de AU$ 10 000 (o más) deben tratarse como transacciones únicas o múltiples. 

Según el nuevo borrador de directrices, se eliminará el requisito de combinar varias transacciones al presentar los TTR, ya que será obligatorio presentar un TTR por cada transacción individual superior a 10,000 dólares australianos.

El Propuesta de orientación actualizada dice, "Si sospecha que su cliente está estructurando sus transacciones para evitar el umbral de notificación TTR, debe presentar un informe de asunto sospechoso (SMR) a AUSTRAC.

En los casos en que los clientes realicen múltiples transacciones en efectivo, cada transacción individual se considerará un servicio distinto e independiente. Incluso cuando se realicen varias transacciones en un corto intervalo de tiempo, las entidades informantes no tendrán que combinarlas en una sola para presentar el TTR.

En lo que respecta a las entidades informantes, la guía propuesta sugiere:Debes considerar si tu cliente tiene una explicación razonable para realizar múltiples transacciones, o si esta actividad resulta sospechosa. 

AUSTRAC ha establecido un período de transición de 12 meses, reconociendo la necesidad de que las entidades informantes actualicen sus sistemas y capaciten a su personal para cumplir con los nuevos requisitos.

Según se informa, las actualizaciones propuestas en la guía están abiertas a comentarios hasta el 22 de diciembre, después de lo cual AUSTRAC proporcionará una guía TTR definitiva a principios de 2022.

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