Los bancos australianos prohíben las transacciones con criptomonedas de alto riesgo.

Los bancos australianos Bendigo y Adelaide han prohibido las transacciones digitales de alto riesgo para proteger a sus 2.3 millones de clientes de los delitos financieros y para frenar el blanqueo de dinero como fuente de activos virtuales.

Según el gobierno australiano, los inversores han perdido 3.1 millones de dólares en oportunidades de inversión fraudulentas. Los bancos afirmaron que la prohibición de las plataformas de intercambio de activos digitales de alto riesgo protege a los clientes de las estafas de inversión y refuerza la seguridad del ecosistema nacional. 

Esta prohibición también afectará el proceso de pagos instantáneos a través del intercambio de activos digitales. El jefe de prevención de fraude del banco, Jason Gordon, dijo que esta medida podría resultar en “cierta fricción en determinados pagos legítimos.” Bendigo Bank dijo que prohibiría la transacción a través de un “combinación de factores”Sin embargo, su portavoz se negó a especificar claramente ningún plan de acción. También se negaron a revelar las transacciones específicas que se verán directamente afectadas por esta prohibición.

Bendigo no es el primer banco en anunciar la prohibición de transacciones de pago de alto riesgo para combatir a los estafadores de activos digitales. Tres de los cuatro bancos más grandes de Australia, Westpac, Banco Nacional de Australia y conectar Commonwealth BankTambién han anunciado prohibiciones similares en los últimos meses. Los principales planes de pago se suman al plan de acción e implementan prohibiciones de transacciones digitales. Restringen el uso de sus servicios por parte de las plataformas de criptomonedas. 

cuscal, la plataforma de transferencia de moneda digital propiedad de Mastercard, insta a todas las plataformas de activos virtuales a declarar que cuentan con sistemas antifraude adecuados. Un portavoz de Zepto, el socio bancario de Cuscal, declaró: “Nos comprometemos a trabajar con nuestros clientes [de intercambio de criptomonedas] para comprender el alcance (si lo hay) de las brechas entre los sistemas, procesos y controles existentes y los nuevos requisitos, con el fin de ayudar a desarrollar un plan de transición razonable." 

La industria australiana de criptomonedas está indignada por las últimas regulaciones. El director ejecutivo de la plataforma australiana de intercambio de activos digitales, Dan Rutter, mencionó: “No estoy seguro de cuánta protección contra el fraude nos brindará el hecho de que tengamos que retener el dinero de los clientes durante 24 horas, incluso después de haber realizado todas las comprobaciones de identidad. Tendremos que ver cómo resulta.”

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