BaFin exige al Deutsche Bank que endurezca sus controles ALD

La autoridad reguladora financiera en AlemaniaBaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera) ha exigido a Deutsche Bank que refuerce sus Controles AML (Antilavado de Dinero).

Esto fue exigido en el reciente anuncio de la agencia y declaró que “Para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, adoptar medidas de seguridad internas adicionales que sean adecuadas y cumplir con las obligaciones de diligencia debida, en particular en lo que respecta a las revisiones periódicas de los clientes.”

El requisito también abarca las relaciones de corresponsalía y el seguimiento de las transacciones. 

Esta orden se ha dictado en relación con la instalación de un regulador en Deutsche Bank en 2018 para supervisar los avances del banco en la lucha contra los delitos financieros. 

“La orden es el resultado de un diálogo constructivo de supervisión con la BaFin y refleja que el banco sigue otorgando la máxima prioridad a la detección y corrección de posibles deficiencias en los procesos de control. Estamos trabajando intensamente para cumplir también con los nuevos requisitos dentro del plazo establecido”. Deutsche Bank se pronunció sobre el último anuncio en un comunicado. 

Hace cuatro años, el banco fue sancionado con una multa de hasta 700 millones de dólares por no frenar el blanqueo de capitales, en particular un plan que blanqueó hasta 10.000 millones de dólares procedentes de Rusia. El Departamento de Justicia (DOJ) sigue investigando el asunto.

Diversos organismos reguladores financieros de renombre, como la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA), la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), han advertido a las instituciones financieras que extremen la precaución ante la posibilidad de blanqueo de capitales. 

Un factor clave en la creciente amenaza del lavado de dinero es que la presión financiera a nivel mundial puede arruinar las ganancias de las instituciones financieras y el costo de llevar a cabo una operación relacionada con la lucha contra el fraude puede ser demasiado elevado. 

Por otra parte, el banco alemán ha anunciado que ha obtenido la aprobación para su filial en China y que ahora podrá ofrecer préstamos en el mercado chino. 

La compañía afirmó que Deutsche Bank se ha convertido en el primer banco europeo en obtener esta certificación. Junto con el Banco Popular de China, Deutsche Bank realizará ahora operaciones en el mercado abierto chino. Estas operaciones incluyen la recompra de bonos del Tesoro, transacciones de bonos al contado, bonos financieros de política monetaria, emisión de letras del banco central y otras transacciones comerciales.