La Autoridad Monetaria de Bermudas refuerza los controles contra el blanqueo de capitales ante el aumento de la amenaza de este delito.

La isla de Bermuda obtuvo una alta calificación en la Evaluación de Riesgos de Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo de 2020 gracias a una comprensión más completa del análisis de amenazas. Los datos y la información se analizaron con mayor profundidad, lo que mejoró el perfil de riesgo.

Según el Comité Nacional contra el Lavado de Dinero Según el último informe, Bermudas presenta un alto nivel de riesgo de blanqueo de capitales. Debido a la mayor experiencia y especialización de Bermudas en este tipo de evaluaciones, el informe del gobierno también reflejó esta situación. Bermudas se considera nuevamente de bajo riesgo de financiación del terrorismo. El informe de Bermudas indicó que no existía evidencia de financiación del terrorismo en ningún sector de la economía, ni a nivel nacional ni internacional.

Los delitos cometidos en el extranjero, como el fraude, la corrupción, el soborno, el uso de información privilegiada y la manipulación del mercado, representan para la isla de Bermudas la mayor amenaza de blanqueo de capitales. Las instituciones financieras de la isla podrían verse afectadas por el blanqueo de capitales derivado de estos delitos y podrían verse imposibilitadas de prestar servicios a sus clientes internacionales.

El blanqueo de capitales en Bermudas sigue viéndose amenazado por el narcotráfico interno y otras amenazas emergentes, como la extorsión cibernética dirigida a residentes de Bermudas en el extranjero. La isla permanece significativamente expuesta a las amenazas de blanqueo de capitales derivadas de delitos cometidos en el extranjero. 

Bancos y uniones de crédito El sector con riesgo medio-alto se clasificó como tal, seguido por los servicios corporativos, los valores y los seguros de vida. Entre los sectores con riesgo medio se encuentran los juegos de azar, los bienes raíces, los servicios monetarios y los comerciantes de metales preciosos y piedras preciosas. La Bolsa de Valores de Bermudas, las operaciones comerciales generales, el reaseguro y los bienes de alto valor presentaron un riesgo moderado.

Por primera vez en Bermudas, el sector crediticio se incluyó en el evaluación de riesgos Debido a la introducción del régimen AML/CTF en 2018, este sector presenta una calificación de riesgo medio-bajo, según el informe, ya que se dedica principalmente a actividades nacionales, es relativamente pequeño y se centra principalmente en ellas. Entre los sectores calificados como de bajo riesgo se encuentra la contabilidad. El sector de los casinos también se clasificó como de riesgo medio-bajo, dado que aún no existe ningún operador de casinos en Bermudas. Se emitirá una licencia de casino una vez finalizada esta evaluación preliminar.

Debido al potencial el lavado de dinero Con implicaciones para el sector de servicios financieros, Bermudas enfrenta altas amenazas de lavado de dinero. Según el informe, Bermudas debe reforzar sus controles contra el lavado de dinero a pesar de estas amenazas. Todos los sectores relevantes, excepto la banca y las organizaciones sin fines de lucro, fueron calificados de bajos a medios en cuanto a financiamiento del terrorismo. Sin embargo, es importante señalar que las autoridades de Bermudas mantienen un sólido régimen de lucha contra el financiamiento del terrorismo, reconociendo que ninguna jurisdicción es inmune a las amenazas terroristas. Según el informe, los controles pertinentes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo se están mejorando en todos los sectores financieros mediante la estrategia y el plan de acción nacional de 2016.

Los resultados de evaluaciones anteriores han dado lugar a cambios en la legislación, las instituciones y las operaciones. Tras la aprobación del plan de acción por parte del Gabinete, todos los planes de acción de las agencias deben estar alineados con dicho plan. El informe indicó que los resultados de esta evaluación de riesgos podrían utilizarse para modificar las actividades de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo tanto en las instituciones gubernamentales como en el sector privado.

Una parte importante de los esfuerzos de las fuerzas del orden y los organismos de inteligencia deben dirigirse a la prevención de delitos financieros relacionados con el sector de los servicios financieros, con el fin de garantizar el cumplimiento normativo. Asimismo, los supervisores deben vigilar de cerca los sectores y las entidades, especialmente aquellos con mayores vulnerabilidades inherentes. Las conclusiones de la NRA para 2020 pueden ayudar a las empresas del sector privado a evaluar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo e identificar las áreas que requieren atención. Por lo tanto, Bermudas debe mantenerse a la vanguardia en la lucha contra la financiación del terrorismo y el blanqueo de capitales. Esto se logrará mediante el cumplimiento de las normas reconocidas internacionalmente, la diligencia y el trabajo arduo.

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