Coinbase llega a un acuerdo con el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) por 100 millones de dólares en violaciones de las normas contra el lavado de dinero.

Coinbase, la plataforma estadounidense de intercambio de criptomonedas, ha acordado pagar 100 millones de dólares en un acuerdo con el NYDFS, que incluye una multa de 50 millones de dólares y 50 millones de dólares por aplicar verificaciones de antecedentes por violaciones de las normas contra el lavado de dinero.

Coinbase ha llegado a un acuerdo con el NYDFS (Departamento de Servicios Financieros de Nueva York) por el pago de 100 millones de dólares por violaciones de las leyes contra el lavado de dinero, según lo estipulado en el acuerdo. solicite Firmado por Adrienne Harris, superintendente del NYDFS, el 4 de enero de 2023. Se detectaron problemas de cumplimiento en los controles contra el lavado de dinero de la bolsa entre 2020 y 2021. 

Coinbase tiene colocado deberá pagar una multa de 50 millones de dólares, y otros 50 millones se destinarán a la aplicación de las verificaciones de antecedentes necesarias para combatir el lavado de dinero. 

“Coinbase carecía del personal, los recursos y las herramientas suficientes para hacer frente a estas alertas, y la acumulación de tareas pendientes creció rápidamente hasta alcanzar niveles inmanejables”. La orden de consentimiento firmada por la superintendente Adrienne Harris detalla lo siguiente. “A finales de 2021, Coinbase tenía una acumulación de alertas de monitoreo de transacciones sin revisar que superó las 100,000 (muchas de las cuales tenían meses de antigüedad), y la acumulación de clientes que requerían una debida diligencia reforzada superó los 14,000.”

El examen comenzó en 2020, y la aparente falta de controles de verificación de antecedentes comenzó en 2018. En ese momento, Coinbase dispuso emplear a un examinador independiente para KYC (Conozca a su cliente) y las directrices contra el blanqueo de capitales. Sin embargo, los problemas persistieron y el regulador decidió tomar medidas en 2021.

Según el superintendente del NYDFS, Harris, “Hemos expresado abiertamente nuestra preocupación por la financiación ilícita en este sector. Por eso, nuestro marco normativo exige a las empresas de criptomonedas el mismo nivel de exigencia que a los bancos.”

Mientras tanto, la moneda de acciones de Coinbase, ACUÑARCoinbase también se subió a la noticia en lugar de caer, ya que las acciones aumentaron un 6.74% el miércoles. contestado el acuerdo a través de su publicación de blog y mencionó que tiene “Nos hemos comprometido a invertir 50 millones de dólares en programas de cumplimiento normativo durante los próximos dos años.”

“Consideramos que esta resolución es un paso fundamental en nuestro compromiso con la mejora continua, nuestra colaboración con los principales reguladores y nuestro impulso hacia un mayor cumplimiento normativo en el ámbito de las criptomonedas, tanto para nosotros como para los demás.”

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