Aumenta la delincuencia, las inversiones en fondos mutuos requieren verificación de identidad (KYC).

Conozca a su cliente (KYC) Esta normativa debe aplicarse a todas las inversiones relacionadas con el mercado financiero. Para realizar cualquier inversión, los fondos de inversión deben asegurarse de cumplir con las regulaciones KYC (Conozca a su Cliente) con respecto a los inversionistas.

Los fondos de inversión de L&T han perdido 49.83 lakhs a manos de estafadores, mientras que los fondos de inversión de SBI han perdido 10.96 lakhs a causa de los mismos.  

Este proceso estándar debe implementarse en todas las inversiones en fondos mutuos de todas las gestoras de fondos. Los registros de KYC (Conozca a su Cliente) son administrados por las Agencias de Registro KYC, registradas ante la Junta de Valores y Bolsa de la India. El proceso KYC para un fondo mutuo puede realizarse en línea o en cualquier oficina de una Agencia de Registro KYC (KRA). 

Para comprobar si el procedimiento de verificación de identidad (KYC) se ha completado, puede acceder al sitio web de la gestora de fondos o de la KRA e introducir sus datos del PAN. Una vez introducidos estos datos, se mostrará el estado del procedimiento KYC, indicando si está completo o no, y si se requieren modificaciones. 

Se recomienda mantener actualizados datos como el número de teléfono móvil, el extracto bancario, la dirección, etc., en la información de identificación del cliente (KYC). Si se requiere algún cambio, deberá enviar el formulario de modificación de datos KYC junto con una copia de todos los documentos importantes. 

Ahora también se permite el método de verificación de identidad por video (video KYC). Los fondos de inversión pueden cumplir con los requisitos regulatorios de KYC mediante entrevistas de identificación por video. Si el inversor elige esta opción, deberá subir imágenes escaneadas como prueba de identidad, domicilio y firma. Si prefiere realizar el proceso de KYC de forma presencial, deberá completar un formulario y presentar un documento que acredite su identidad y domicilio. En el caso de eKYC, el límite máximo anual por fondo de inversión es de 50 000 rupias indias.