Los informes de fraude con criptomonedas a UK Action Fraud se duplicaron con creces en 2021.

El estudio aconseja a los reguladores financieros que ejerzan mayor presión sobre las instituciones de criptomonedas para que cumplan con las leyes KYC (Conozca a su cliente) y AML (Antilavado de dinero).

Un estudio reciente ha revelado que los casos de fraude con criptomonedas aumentaron un 116% en los meses previos al 30 de junio, lo que convierte a 2021 en el cuarto año consecutivo en que las cifras superaron el 100%.  

Según una investigación del bufete de abogados Pinsent Masons, los casos denunciados a UK Action Fraud —el centro nacional de denuncias de fraude y ciberdelincuencia del Reino Unido— aumentaron de 3,983 en 2020 a 8,614 en 2021. El bufete afirma que, con la creciente adopción de las criptomonedas entre particulares e inversores, los estafadores también han mostrado un gran interés en explotar el mercado, especialmente mediante esquemas para hacerse rico rápidamente.

El estudio también expresa preocupación por el porcentaje “desproporcionadamente alto” de inversores vulnerables que se convierten en víctimas de fraude con criptomonedas.La policía está desbordada de denuncias y no puede destinar los recursos necesarios a estas investigaciones. declaró un investigador principal de delitos financieros de Pinsent Masons a la Tiempos financieros. 

“Existe la idea errónea de que las criptomonedas no se pueden rastrear, pero la esencia de la tecnología blockchain es la transparencia: las transacciones en la blockchain son rastreables”, afirmó. “Las instituciones de criptomonedas legítimas que quieran cumplir con las normativas y los organismos encargados de hacer cumplir la ley cooperarán con una orden judicial del Reino Unido y congelarán los activos robados”. afirmó Yoger  

La firma también afirmó que las víctimas del fraude, que sufrieron pérdidas menores, pueden interponer demandas contra los delincuentes o la institución financiera que lo permitió como forma de compensación. El estudio recomienda a los reguladores financieros que ejerzan mayor presión sobre las instituciones de criptomonedas para que cumplan con las órdenes judiciales y de congelación de activos. 

Además, el estudio afirma que actualmente las instituciones de criptomonedas no están cumpliendo con las regulaciones mínimas impuestas sobre ellas, incluyendo: Conozca a su cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML) Requisitos para la detección oportuna de fraudes con criptomonedas. 

Los procesos de verificación KYC y AML son obligatorios a nivel mundial en las plataformas de intercambio de criptomonedas para prevenir delitos financieros y de identidad, como el robo de identidad, el lavado de dinero y la usurpación de cuentas, entre otros. Para cumplir con los requisitos regulatorios, proteger sus plataformas y atraer nuevos inversores, instituciones como Binance ya han implementado procesos KYC. 

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