El Banco Central de los Países Bajos impone a Coinbase una multa de 3.3 millones de euros por fallos en la lucha contra el blanqueo de capitales.

El Banco Central de los Países Bajos (DeNederlandscheBank) ha sancionado a Coinbase por tener controles ineficaces contra el blanqueo de capitales.

Coinbase, la segunda mayor red de intercambio de criptomonedas por volumen, ha sido multada con 3.3 millones de euros (3.58 millones de dólares) por el Banco Central de los Países Bajos (De Nederlandsche Bank) por incumplimiento de la normativa local y por realizar transacciones con criptomonedas a clientes no registrados en el país. 

Segun al DNB, “La multa se impuso porque Coinbase prestó servicios de criptomonedas en los Países Bajos en el pasado sin estar registrada en el DNB, lo cual contraviene la ley.”

Todas las empresas que deseen operar servicios de criptomonedas en los Países Bajos deben registrarse primero en el DNB, de acuerdo con las normas de la Ley neerlandesa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Coinbase está acusada de... “multa de categoría 3”, Según la cual el importe base es de 2 millones de euros. La cifra fue elevada. “debido a la gravedad y al grado de culpabilidad del incumplimiento.”

El DNB impuso multas por valor de 3,325,000 euros por varios motivos, entre ellos que “Coinbase cuenta con un número significativo de clientes en los Países Bajos que utilizan sus servicios de criptomonedas.”

Además de que Coinbase es uno de los nombres más reconocidos en la industria de servicios de criptomonedas, el banco también aumentó la multa. 

DNB declaró: “Coinbase ha disfrutado de una ventaja competitiva, ya que no ha pagado ninguna tasa de supervisión a DNB ni ha incurrido en otros costes relacionados con las actividades de supervisión habituales de DNB.”

También se consideró el incumplimiento por parte de Coinbase. “muy grave” por autoridad del banco, ya que persistió desde el 15 de noviembre de 2020 hasta la fecha de finalización del examen del DNB, que fue el 24 de agosto de 2022. 

Los Países Bajos anunciaron por primera vez el requisito de registro para los proveedores de servicios de criptomonedas el 21 de mayo de 2020. “debido al alto riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo asociado a los servicios de criptomonedas.”

El requisito de registro también permite al DNB realizar un seguimiento más eficiente de los riesgos derivados de los flujos de actividad financiera ilegal. 

Al no obtener el registro a tiempo, Coinbase no pudo informar de ninguna transacción inusual a la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) de los Países Bajos antes de la fecha límite. “Como resultado, es posible que un gran número de transacciones inusuales hayan pasado desapercibidas para las autoridades investigadoras durante este período”. dijo DNB.

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