La EBA revisó sus directrices sobre los factores de riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

La Autoridad Bancaria Europea (ABE) publicó factores de riesgo revisados ​​en materia de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo (BC/FT) como parte de las preocupaciones integrales en este ámbito. 

Esta nueva actualización contempla cambios en el marco jurídico de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT).

Las directrices revisadas tienen como objetivo que las Autoridades Bancarias Europeas (ABE) lideren la labor de regulación y supervisión en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Estas directrices están dirigidas tanto a las entidades financieras como a los supervisores, y establecen los factores que deben tenerse en cuenta al evaluar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo asociados a las transacciones o relaciones comerciales en curso.

Estas nuevas modificaciones en las directrices ayudan a las instituciones financieras a llevar a cabo la debida diligencia del cliente (CDD) y la debida diligencia reforzada (EDD) en relación con los clientes y países de alto riesgo para mitigar los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. 

En su versión revisada, la EBA ha añadido nuevas directrices sectoriales para las plataformas de financiación colectiva, los proveedores de servicios de iniciación de pagos (PISP), las finanzas corporativas, los proveedores de servicios de información de cuentas (AISP) y las empresas de cambio de divisas.

Esta consulta pública actualizada ofrece más detalles sobre los factores de riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, así como sobre las medidas de diligencia debida del cliente. Incluye la identificación de los beneficiarios finales, el uso de soluciones avanzadas para verificar la identidad de los clientes y el establecimiento de expectativas regulatorias claras para las evaluaciones de riesgo tanto individuales como empresariales. 

Se cree que los cambios propuestos reforzarán las medidas de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para combatir los delitos financieros.