ePayments Systems Ltd cerrará definitivamente sus operaciones debido a la insuficiencia de sus protocolos contra el blanqueo de capitales.

La FCA acusó a ePayments Systems Ltd de incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales. La entidad financiera ha iniciado el proceso de cierre de sus operaciones. Anteriormente, el equipo detrás de ePayments también participaba en una plataforma de intercambio de criptomonedas llamada DSX.

Un proveedor de servicios de pago electrónico, Sistemas de pagos electrónicos Ltd.La empresa se verá obligada a cerrar sus operaciones de forma permanente debido a su incapacidad para establecer un sistema de control contra el blanqueo de capitales. La startup suspendió sus operaciones en 2020 por deficiencias en materia de lucha contra el blanqueo de capitales.

La empresa publicó una breve nota en su sitio web sobre las inspecciones regulatorias que provocaron el bloqueo de las cuentas de miles de clientes. La actualización reveló que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA), el organismo regulador financiero del Reino Unido, está detrás de toda la situación. 

ePayments afirmó que la FCA les obligó a congelar las cuentas de sus clientes y les impidió abrir nuevas cuentas. “hasta que se hayan adoptado medidas correctivas a satisfacción de la FCA.”

El aviso explicaba que el cierre de la institución fue resultado de una revisión regulatoria de los controles contra el lavado de dinero. Los esfuerzos realizados por la empresa no pudieron satisfacer a la FCA, como señalan. “Una serie de deficiencias que requieren una solución urgente para garantizar que los clientes puedan disfrutar de una plataforma segura.”

El organismo regulador ordenó a ePayments que suspendiera sus operaciones hasta garantizar la aplicación de controles estrictos y que su servicio no presentara resquicios que los delincuentes pudieran aprovechar. Durante el período de suspensión, los clientes no pudieron utilizar sus tarjetas ePayments ni retirar, transferir o depositar fondos.

ePayments ha declarado que está haciendo todo lo posible para solucionar el problema actual. Los saldos de los clientes están protegidos en cuentas bancarias separadas y la empresa está movilizando los recursos necesarios para completar el proceso de reembolso.

En la práctica, esto significa que no retomaremos la actividad normal y que ahora nos centraremos exclusivamente en reembolsar a los clientes y en gestionar el cierre de sus cuentas a medida que cerramos el negocio. Sus fondos con nosotros permanecen en cuentas seguras. La FCA está al tanto de nuestra decisión y de esta comunicación. Lo explica.

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