La UE legisla normas estrictas de trazabilidad para las transferencias de criptomonedas con el fin de combatir el blanqueo de capitales.

La UE aprobó el jueves normas de trazabilidad más estrictas para las transferencias de criptomonedas, una medida que, según la industria cripto, afectará a la privacidad, obstaculizará la innovación y expondrá a los clientes a un mayor riesgo de robo.

El borrador de la legislación, que forma parte de la lucha más amplia contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y los delitos financieros, obliga a las plataformas o intercambios de criptomonedas a recopilar y compartir datos sobre las transacciones con criptomonedas en un negocio que hasta ahora ha prosperado gracias a su anonimato.

El Industria de criptomonedas de 1.9 billones de euros El bitcoin sigue sujeto a las regulaciones contra el lavado de dinero (ALD) en todo el mundo. Sin embargo, la preocupación de que el bitcoin y otras criptomonedas puedan afectar la estabilidad financiera y ser utilizadas por delincuentes está impulsando a los legisladores a implementar nuevas regulaciones para controlar el sector. Según la propuesta, aprobada el año pasado por la Comisión Europea, las plataformas y exchanges de criptomonedas deberán recopilar, almacenar y enviar información sobre las transacciones con criptomonedas. Esta información también deberá proporcionarse a los organismos reguladores.

Los legisladores de la UE respaldan normas estrictas de trazabilidad para las transferencias de criptomonedas en la lucha contra el blanqueo de capitales. https://t.co/spsifrgU8w

— NewsAsia (@newsasia360) Marzo 31, 2022

Ernest Urtasun, diputado del Partido Verde español que impulsó la aprobación de la medida en el Parlamento, afirmó que esto facilitaría la identificación de actividades ilícitas y la denuncia de transacciones sospechosas, además de permitiría congelar criptomonedas y restringir las transacciones digitales de alto riesgo. En este sentido, la plataforma de intercambio de criptomonedas Coinbase había advertido antes de la votación que las normas de trazabilidad darían paso a un régimen de vigilancia que frenaría la innovación.

Esta legislación también tomaría medidas enérgicas contra las billeteras digitales "no alojadas" que poseen los particulares, no las plataformas de intercambio, al exigirles que mantengan registros de las transacciones de criptomonedas y notifiquen a las autoridades reguladoras de inmediato si la transacción es de 1,000 € o más.

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