Europol advierte que el blanqueo de capitales mediante el comercio supone una amenaza sustancial para las instituciones financieras.

Según revela una investigación de Europol, las instituciones financieras se enfrentan al blanqueo de capitales a través del comercio como una nueva amenaza desde la digitalización del comercio y los servicios financieros.

Blanqueo de dinero basado en el comercio (TBML), presuntamente explotando transacciones comerciales estándar para transferir ganancias delictivas al sistema financiero formal, ha sido durante mucho tiempo una fuente de preocupación para el sector. En su primer informe de evaluación de amenazas transfronterizas, Europol Afirmaron que esta estrategia supone una amenaza creciente para los bancos y las instituciones financieras. 

Sobre la base de la información recopilada por los Estados miembros de la UE a través de investigaciones e inteligencia, Las redes criminales participan cada vez más en el blanqueo de capitales mediante transacciones financieras, un método que aprovecha los procedimientos de comercio exterior y tránsito para mover fondos ilícitos utilizando facturas y documentación falsas. Los delincuentes establecen estructuras comerciales que operan con bienes y servicios en diversos sectores y jurisdicciones, y entre los bienes más comunes que atacan se encuentran los metales, los vehículos, la maquinaria de construcción y los dispositivos médicos.

Los delincuentes utilizan plataformas digitales para blanquear dinero de un lugar a otro, y la forma más sencilla de detectar actividades ilícitas es mediante la implementación de herramientas digitales como el análisis electrónico de datos. verificación de documentos en lugar de depender de procesos manuales. El informe revelado, La digitalización de la economía está transformando lenta pero constantemente el proceso conocido de blanqueo de capitales, haciendo que las distintas etapas del procedimiento sean mucho más difusas.

El informe también destacó los diversos grupos criminales en China que utilizan plataformas digitales y establecen un contrato entre partes que les permite transferir dinero internacionalmente, sin estar físicamente presentes en el otro extremo. El informe también afirmó: “La magnitud del comercio entre la UE y China les permite ocultar los flujos de dinero ilícito, y los fondos se transforman en otras mercancías y esquemas de compensación a través de redes de lavado de dinero que utilizan una combinación de transacciones comerciales físicas y sistemas informales para la transferencia de valor.”

El riesgo de blanqueo de capitales basado en el comercio en el sectores financieros ha recibido un interés significativo por parte de las autoridades reguladoras. La Autoridad Bancaria Europea (EBA), el principal regulador bancario y financiero de la UE, dijo en un informe de evaluación de riesgos publicado en abril que existe “riesgo percibido elevado e inherente [de blanqueo de capitales] asociado a la banca corresponsal y la financiación del comercio”, basado en la información proporcionada por las autoridades nacionales. 

Por el contrario, en los EE. UU., a las autoridades les resulta difícil abordar la creciente preocupación por el lavado de dinero basado en el comercio. La Oficina del Inspector General informó que el Servicio de Inmigración y Control de Aduanas de los EE. UU. (HIELO) “Tiene una capacidad limitada para identificar y combatir las mercancías importadas como parte de esquemas de lavado de dinero basados ​​en el comercio.”

El informe también reveló que los analistas de ICE dependen de búsquedas manuales para miles de millones de dólares y buscan dispensarios en lugar de tecnología automatizada y tienen solo 3 especialistas en investigación criminal y 1 jefe de sección, que están en “rotación constante” de ascensos temporales y comisiones de servicio desde las oficinas regionales.

ICE declaró que están automatizando sus procesos y ha presentado una solicitud para aumentar el personal permanente para el monitoreo de transacciones. También se reveló que los procesos estarán automatizados para marzo de 2025, pero los cambios requeridos “Su implementación completa podría llevar años.”

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