La FCA multa al Ghana International Bank con más de 5 millones de libras esterlinas por irregularidades en materia de blanqueo de capitales.

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) ha impuesto una multa de 5,829,900 libras esterlinas al Ghana International Bank por sus deficientes controles contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Ghana International Bank (GIB) tendrá que pagar más de 5 millones de libras esterlinas por fallos en la lucha contra el blanqueo de capitales y controles inadecuados contra la financiación del terrorismo relacionados con sus actividades de banca corresponsal.

Ghana International Bank prestaba servicios de banca corresponsal a bancos extranjeros. Esto permitía a dichos bancos ofrecer productos y servicios que de otro modo no habrían podido brindar, incluyendo pagos en diferentes divisas y a través de las fronteras.

La FCA exigió a los bancos que realizaran controles adicionales sobre sus clientes de banca corresponsal con el fin de reducir el mayor riesgo de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo asociado a este servicio.

Al anunciar la multa, la FCA declaró que, entre el 1 de enero de 2012 y el 31 de diciembre de 2016, GIB no realizó adecuadamente las comprobaciones adicionales exigidas al establecer relaciones con bancos extranjeros. 

GIB no logró demostrar que había evaluado los controles contra el lavado de dinero de esos bancos. GIB tampoco realizó revisiones anuales de la información que poseía sobre los bancos con los que mantenía una relación, no brindó a su personal la capacitación adecuada sobre cómo examinar correctamente las transacciones y no estableció políticas y procedimientos apropiados para el personal.

En diciembre de 2016, la FCA visitó GIB para revisar sus controles contra los delitos financieros. Como resultado de las preocupaciones detectadas por la FCA, GIB accedió voluntariamente a no aceptar nuevos clientes. Esta restricción sigue vigente.

Aunque no se encontraron pruebas de blanqueo de dinero, la FCA dijo: “El riesgo de blanqueo de capitales como consecuencia de estos sistemas deficientes era significativo.”

GIB no impugnó las conclusiones de la FCA y acordó pagar una indemnización económica lo antes posible, lo que significó que obtuvo un descuento del 30% sobre la multa de 8,328,500 libras esterlinas.

La sanción impuesta a GIB refleja la gravedad de las irregularidades, según la FCA. El hecho de que GIB no realizara los controles necesarios impidió que el banco pudiera examinar adecuadamente las transacciones por valor de 9.5 millones de libras esterlinas procesadas durante el período mencionado.

Esta multa es un recordatorio más de las obligaciones que recaen sobre las empresas reguladas en lo que respecta a la prevención de delitos financieros.

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