FINRA publica directrices sobre las sanciones por infracciones a las normas contra el blanqueo de capitales.

FINRA ha publicado su primera guía para sus corredores de bolsa miembros sobre las sanciones que se impondrán por violar las normas contra el lavado de dinero.

Publicado el jueves, el directrices de Finra Su objetivo es intensificar el control sobre las medidas de las empresas miembro para combatir el blanqueo de capitales.

Según las nuevas directrices, la FINRA podría imponer una multa de entre 10,000 y 310,000 dólares a las pequeñas empresas que no hayan implementado medidas de control para informar sobre transacciones sospechosas. 

Según la FINRA, las multas por la misma infracción que podrían imponerse a empresas medianas y grandes parten de los 50,000 dólares y no tienen límite máximo.

El cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero bajo la Ley de Secreto Bancario ha sido un enfoque constante de los esfuerzos de aplicación de la ley de Finra, dijo una portavoz en un correo electrónico, refiriéndose a las acciones del regulador contra Interactive Brokers LLC. BNP Paribas SA y Morgan Stanley.

“Al crear directrices específicas contra el blanqueo de capitales, Finra ha proporcionado mayor transparencia y factores relevantes que permiten identificar cuándo las infracciones en materia de blanqueo de capitales son más graves y deberían conllevar multas más elevadas”. añadió.

En los últimos años, Finra multó a Interactive Brokers. 38 millones de dólares, BNP Paribas 15 millones de dólares y Morgan Stanley 10 millones de dólares sobre cuestiones de lucha contra el blanqueo de capitales.

Emily Gordy, socia del bufete de abogados McGuireWoods LLP y exfuncionaria de la agencia reguladora Finra, afirmó en un correo electrónico que, si bien gran parte de esta información estaba disponible a través de un estudio de los casos en los que la agencia ha trabajado a lo largo de los años, era importante recopilarla toda. 

“La industria y los profesionales no tienen que emprender una ‘búsqueda del tesoro’ para encontrar la información relevante”. añadió.

Además de las multas, la FINRA indicó que también consideraría la suspensión o incluso la expulsión de empresas por ciertas irregularidades. En los casos en que la FINRA determine que el programa contra el lavado de dinero de una empresa es deficiente, la agencia recomienda multas de entre 10,000 y 100,000 dólares para las pequeñas empresas y de entre 20,000 y 310,000 dólares para las medianas y grandes empresas. 

Entre los factores que tiene en cuenta al imponer una multa se incluyen la naturaleza, el tamaño y el perfil de riesgo de la base de clientes de la empresa.

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