La FSA impuso una multa de 247,324 libras esterlinas a Standard Bank por "graves fallos regulatorios".

La Autoridad de Servicios Financieros de la Isla de Man (IOMFSA) ha impuesto una multa de 247,324 euros a Standard Life Bank Isle of Man por "graves deficiencias regulatorias".

La IOMFSA ordenó al banco pagar la sanción civil discrecional, impuesta en virtud del artículo 16 de la Ley y de conformidad con el Reglamento de la FSA de 2015. 353,320 euros, con un descuento del 30%, quedando en 247,324 euros. Sin embargo, el nivel de actuación regulatoria refleja que el banco cooperó con las autoridades reguladoras y aceptó sus términos en una fase temprana, mediante la incorporación del Proceso de Toma de Decisiones de Aplicación de la IOMFSA.

Según las investigaciones, las autoridades aseguraron que las deficiencias regulatorias eran casos aislados y no se extendían a toda la empresa. El banco implementó cambios significativos en sus operaciones para subsanar las deficiencias detectadas por la FSA. Además, en abril de 2021, Standard Bank descubrió que había incumplido los términos de una orden de embargo emitida por los tribunales de la Isla de Man en virtud de la Ley de Blanqueo de Capitales de 2008. “La orden judicial prohibía, entre otras cosas, la disposición, disminución, sustracción de la jurisdicción y gestión del dinero asociado a cuentas bancarias sospechosas a nombre de un cliente de Standard Bank.”

El banco notificó de inmediato a la autoridad financiera en virtud del Reglamento contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo y del Reglamento de Servicios Financieros de 2016.

El incumplimiento de la orden judicial se produjo en dos etapas: permitir que las cuentas de clientes señaladas transfirieran fondos dentro de Standard y procesar la instrucción del cliente restringido para transferir fondos adicionales fuera de la jurisdicción de la Isla de Man, aunque a otra entidad del grupo Standard Bank. Sin embargo, tras revisar la notificación de Standard, se determinó que debía investigar más a fondo el cumplimiento de Standard con las regulaciones AML/CFT. El inicio de las investigaciones se notificó al banco en mayo de 2021. 

Posteriormente, Standard presentó un informe exhaustivo a la FSA tras sus investigaciones internas. Standard continuó investigando el origen de la brecha de seguridad y compartió sus hallazgos con los organismos reguladores financieros. En sus conclusiones, la Autoridad de Servicios Financieros indicó que el banco debe aplicar medidas de seguridad, ya sea a clientes restringidos o cuentas sospechosas. Dichas medidas estarán diseñadas para proteger los servicios financieros y prevenir el procesamiento ilícito de transacciones.

Aparte de esto, el fallo regulatorio dio lugar a varias infracciones del Reglamento de Servicios Financieros de 2016 por parte de Standard: “Una infracción de la Regla 6.1 del Reglamento, ya que Standard no actuó con la debida habilidad, cuidado y diligencia en el ejercicio de una actividad regulada; una infracción de la Regla 6.5 del Reglamento, ya que Standard llevó a cabo negocios de una manera que pudiera desacreditar a la Isla o dañar su posición como centro financiero; y una infracción de la Regla 8.3(2) del Reglamento. Esta Regla exige que “Los funcionarios responsables de un titular de licencia deben establecer y mantener controles internos y operativos, sistemas, políticas y procedimientos apropiados relacionados con todos los aspectos de su negocio para garantizar las salvaguardias adecuadas para prevenir y detectar cualquier abuso de los servicios del titular de la licencia para el lavado de dinero, delitos financieros, la financiación del terrorismo o la proliferación de armas de destrucción masiva”.

Sin embargo, algunos fallos también supusieron una infracción del Código contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo de 2019. Como consecuencia de todas estas infracciones, el Standard Bank de la Isla de Man fue sancionado con una multa civil. No obstante, el banco se ha comprometido a seguir el procedimiento penal y a subsanar las deficiencias.

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