El Tesoro de Su Majestad consulta al Gobierno del Reino Unido sobre las reformas de supervisión contra el blanqueo de capitales.

El Tesoro británico anunció que se llevará a cabo una consulta sobre las reformas de supervisión en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como sobre las reformas estructurales necesarias para la supervisión de las empresas y la aplicación de las políticas en el Reino Unido.

El Tesoro de Su Majestad publicó un documento de consulta el 30 de junio de 2023, en relación con las reformas a la supervisión de ALD / CFTEl Tesoro británico no reformará los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en esta fase, pero se están considerando reformas estructurales en la supervisión y el cumplimiento de la normativa. El Reglamento sobre blanqueo de capitales será objeto de una consulta pública independiente a finales de este año.

Las empresas de servicios financieros deberían revisar y considerar cuidadosamente una de las opciones propuestas por el Tesoro de Su Majestad, ya que podría afectar significativamente su supervisión de AML/CTF. Los supervisores de AML/CTF han sido criticados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).GAFI) por posibles deficiencias en su supervisión basada en riesgos. El gobierno estableció varios organismos profesionales supervisores (PBS) en respuesta a estas preocupaciones.

Desde su creación, el Comité Selecto del Tesoro recomendó “reformas radicales” al sistema de supervisión en febrero de 2022 con respecto a las dificultades de OPBAS. Las reformas regulatorias y de supervisión de AML/CTF se implementaron a continuación El Tesoro de Su Majestad Revisión de 2022 del régimen británico de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La revisión concluyó que podría ser necesaria una reforma estructural para abordar varias deficiencias en los sistemas de supervisión y sugirió cuatro posibles modelos para el futuro. 

El Tesoro británico realizó un estudio de los sistemas de supervisión de otros países que habían recibido comentarios positivos del GAFI, como preparación para esta consulta. En dicho estudio se constató que la supervisión contra el blanqueo de capitales en el sector no financiero era la debilidad más recurrente en estos sistemas, al igual que en el Reino Unido, y que los supervisores del sector no financiero carecían de medidas coercitivas disuasorias suficientes. Por consiguiente, el Tesoro británico considera que no existen sistemas claramente superiores entre los analizados, por lo que solicita la opinión del sector sobre diversos modelos.

Tres de los cuatro modelos presentados en la consulta no alterarían las funciones y responsabilidades de supervisión en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/CTF) de las empresas de servicios financieros. En lo que respecta al papel de las OPBAS, se espera que se centren en los PBS (desde la mejora de sus capacidades hasta la creación de un único PBS).

Uno de los modelos más radicales (y menos costosos) propone un nuevo organismo público que supervise todas las actividades de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el Reino Unido (incluido el sector de los servicios financieros). Según este modelo, la FCA dejaría de supervisar el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo por parte de las empresas de servicios financieros. El Tesoro de Su Majestad seguiría rindiendo cuentas ante este nuevo organismo público, pero mantendría su independencia respecto de todos los ministerios.

En caso de crearse un único supervisor de AML/CTF, habría múltiples reguladores para las empresas de servicios financieros. Cabe señalar que FCA (y la PRA, si corresponde) continuarán regulando a las empresas en otras áreas, pero los nuevos supervisores de AML/CTF también supervisarán a las empresas. Resulta difícil para un único supervisor monitorear las amenazas y los riesgos en todos los sectores debido a la falta de conocimiento específico de cada sector. Sin embargo, este enfoque tiene la ventaja de monitorear las amenazas y los riesgos en diversos sectores.

Las empresas de servicios financieros verían un cambio significativo debido al cuarto modelo. La FCA y la PRA deben trabajar estrechamente con una AML El supervisor debe cumplir con los requisitos de esta norma. Para las empresas sujetas a doble regulación, la coordinación entre dos reguladores es habitual; sin embargo, es fundamental que ambos organismos coordinen eficazmente para que esto funcione. Debido a la falta de conocimiento sobre las tendencias sectoriales relevantes que pueden afectar el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CTF), esta estrecha colaboración sería especialmente importante.

A medida que las sanciones del Reino Unido se han vuelto cada vez más complejas y numerosas tras la invasión de Ucrania, la consulta también plantea la cuestión de la reforma de la supervisión de las sanciones. Según la normativa vigente sobre blanqueo de capitales, los supervisores de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo no tienen autoridad para revisar los sistemas y controles de sanciones de las empresas más allá de las disposiciones sobre congelación de activos. Con ese fin, El Tesoro de Su Majestad recomienda que el gobierno considere reforzar las facultades de supervisión de las sanciones al impulsar un modelo de supervisión contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Se prevé que, tras la finalización de la consulta el 30 de septiembre de 2023, se publique una declaración de política durante el segundo trimestre de 2024. El Tesoro de Su Majestad no ha expresado ninguna preferencia política en su consulta, pero invita a las partes interesadas a sugerir cuál de las cuatro opciones sería la más eficaz.

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