Hong Kong ofrece orientación para combatir los delitos financieros derivados de la COVID-19.

La Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA) Se han publicado nuevas directrices para los bancos sobre la integración de datos de fuentes externas en el sistema de control contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, con el fin de aumentar su eficacia. Las nuevas directrices promueven el uso de fuentes de datos internas y externas. 

Estas directrices se deben a una revisión temática que se llevó a cabo como parte de HKMA reacción ante la creciente amenaza de fraude derivada de la COVID-19. Este fraude incluye redes de cuentas intermediarias, estafas de inversión, robo de identidad y lavado de dinero. 

La revisión temática llevada a cabo por la HKMA consiste en análisis detallados de los procedimientos que siguen los bancos para gestionar y utilizar la información y los datos procedentes de diversas fuentes, incluidas las recomendaciones del Grupo de Trabajo contra el Fraude y el Blanqueo de Capitales (FMLIT), una entidad creada en Hong Kong mediante una colaboración público-privada. 

La HKMA investigó estos datos proporcionados a los bancos en el marco más amplio ALD / CFT entorno que incluye los informes de transacciones sospechosas, la prevención de fondos que se consideran relacionados con el fraude y la eliminación de riesgos en el sector bancario.

Las directrices publicadas también destacan las buenas medidas adoptadas por algunos bancos e instituciones financieras al implementar la tecnología regulatoria (Regtech) para cumplir con sus requisitos de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT). 

Entre las principales observaciones y medidas aplaudidas se incluyen la necesidad de que los sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) apoyen la integración de datos e información externos, así como las conclusiones de las instituciones que cuentan con un sistema sólido para mejorar sus medidas AML/CFT mediante el uso de dicha información y datos. 

El informe también destaca ejemplos de cómo varios bancos de diferentes tamaños y complejidad están utilizando datos e información externos para gestionar los riesgos emergentes relacionados con la pandemia de COVID-19 mediante el análisis activo de datos y el intercambio de información. 

Según la Autoridad Monetaria de Hong Kong (HKMA), ahora se espera que el sector bancario adopte las medidas más adecuadas, acordes con su tamaño, riesgos y ámbito de actividad, para maximizar el rendimiento del sistema de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT), tomando como referencia las principales observaciones y los buenos ejemplos compartidos en la revisión temática.