Aumento de las multas por blanqueo de capitales para los bancos tras el confinamiento.

A pesar de los retrasos en las medidas de control debido al confinamiento, las multas por blanqueo de capitales impuestas a los bancos a nivel mundial están aumentando y se prevé que alcancen los niveles de 2019. Los analistas también pronostican un incremento en las sanciones relacionadas con la pandemia para finales de año. 

De acuerdo con Philip AnnettEs probable que las autoridades reguladoras, como el Departamento de Justicia y la Autoridad de Conducta Financiera en el Reino Unido, y la Comisión de Bolsa y Valores en los Estados Unidos, anuncien investigaciones por mala conducta durante el confinamiento. 

Las autoridades financieras internacionales impusieron multas por valor de 5.6 millones de dólares a los bancos por incumplir las normativas contra el blanqueo de capitales, de identificación del cliente y de sanciones. Esta cifra representa un 30% menos que el año anterior, según indica un estudio. 

El Reino Unido figura entre los países donde las autoridades impusieron dos multas por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales o las sanciones hasta julio de 2020, por un valor total de 72.9 millones de dólares. Una de estas multas fue impuesta por la Oficina de Implementación de Sanciones Financieras a Standard Chartered en abril. La otra fue impuesta a Commerzbank AG por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en junio. Sin embargo, el país impuso cinco multas en 2019 por un valor de 224.8 millones de dólares. 

Más allá de 2020, los bancos pueden esperar investigaciones y multas financieras por mala conducta durante la pandemia de COVID-19. Según expertos legales, los fraudes relacionados con suministros médicos, mascarillas y otros contratos derivados de la pandemia serán el principal foco de atención de los reguladores. La aprobación de solicitudes fraudulentas para fondos de agencias gubernamentales ha puesto en entredicho la eficacia de los sistemas de control en los bancos.

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