Los abogados en Malta presentan retrasos en el cumplimiento de las medidas contra el blanqueo de capitales.

Malta obligó a los distintos sectores a cumplir con las medidas de evaluación de riesgos. Según el Unidad de Análisis de Inteligencia FinancieraEl sector jurídico se está quedando atrás en el cumplimiento de estas medidas.

Solo el 57 por ciento de las empresas legales tenían un sistema para evaluación de riesgos empresariales (BRA) en consonancia con el año anterior, que sitúa al sector jurídico al final de la lista de sectores en cuanto a requisitos de cumplimiento, junto con las entidades de crédito, las empresas de juegos de azar, los proveedores de servicios, los auditores y los contables. 

Sin embargo, la FIAU se esfuerza por lograr una mayor implementación de medidas de gestión del cumplimiento normativo en los sectores mencionados. Los resultados generales indican que se observó una mejora en todos los sectores, a medida que Malta continúa centrando sus esfuerzos en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. 

La evaluación de riesgos empresariales es una herramienta que permite a los profesionales de los servicios financieros analizar los riesgos asociados a un cliente y determinar las medidas necesarias para minimizarlos. Esta herramienta forma parte del cumplimiento de las normativas contra el blanqueo de capitales. 

La FIAU informó de una mejora significativa entre los agentes inmobiliarios, cuyo porcentaje aumentó del 40% al 73% en un año en lo que respecta a la evaluación de riesgos empresariales.

Las entidades de crédito se situaron a la cabeza de la lista con un aumento del 100% en la implementación de la Evaluación de Riesgos Empresariales, mientras que las instituciones financieras ocuparon el segundo lugar con un 94%. 

“La FIAU reconoce el compromiso de las personas sujetas a la ley de contratar consultores para que les ayuden a cumplir con ciertas obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Sin embargo, dichas personas siguen siendo las únicas responsables de la Evaluación de Riesgos y, sobre todo, deben asegurarse de conocer tanto su contenido como sus resultados”. dijo la FIAU.

La FIAU destacó que el BRA no debe ser un documento secundario que los operadores estén obligados a cumplir. Debe estar adaptado para representar las operaciones, los escenarios y los modelos de negocio. 

Los organismos de control financiero revelaron que varios operadores recurrieron a consultores para llevar a cabo la evaluación de riesgos, y que estos eran responsables y comprendían la importancia de dicho ejercicio. 

La FIAU analizó una evaluación de riesgos y descubrió que "un operador incluyó la aplicación de medidas de debida diligencia del cliente (CDD) como salvaguarda contra los riesgos derivados de la exposición a personas políticamente expuestas (PEP)". FIAU añadió, Esto no es suficiente, dado que las medidas de debida diligencia del cliente deben aplicarse en todas las circunstancias, independientemente del nivel de riesgo. En los casos de personas políticamente expuestas (PEP), se espera que las personas sujetas a esta normativa definan con mayor detalle el tipo de medidas de debida diligencia reforzada que se aplicarán.