El banco Pilatus, con sede en Malta, es multado con 5 millones de euros por infracciones en materia de blanqueo de capitales y terrorismo.

Pilatus Bank falló en varios aspectos, incluyendo la verificación de identidad de las empresas clientes, la verificación del beneficiario final y el control contra el lavado de dinero de las personas políticamente expuestas y otras entidades de alto riesgo. 

La FIAU (Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera) de Malta ha multado a Pilatus Bank con aproximadamente 5 millones de euros (4,975,500 euros) por infracciones en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. 

La autoridad reguladora emitió un informe el 31 de agosto que decía: “El Banco se expuso, junto con la jurisdicción maltesa, a graves riesgos de blanqueo de capitales que no se mitigaron de ninguna manera. El total desprecio del Banco por las salvaguardias necesarias contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo provocó que millones de libras circularan por la economía maltesa sin tener en cuenta la posibilidad de que se produjera blanqueo de capitales.”

La FIAU afirma que, tras revisar los archivos de muestra, se constató que Pilatus Bank no obtuvo la información y la documentación necesarias para comprender el propósito y la naturaleza prevista de las relaciones comerciales, una tarea necesaria para elaborar el perfil de riesgo de los negocios de los clientes. 

El informe de la FIAU identificó actividad ilegal en el 97% de las operaciones del banco, y en el 86% de los casos se facilitaron transacciones sospechosas sin control alguno. En el informe se han identificado las siguientes irregularidades:

1. En general, faltaba información sobre las transacciones de los clientes, su fuente de ingresos y la actividad estimada de sus cuentas.
2. Se aceptó información de cliente no verificada.
3. Faltaban pruebas documentadas sobre los inversores.
4. Se obtuvieron CV no verificados de clientes y BO.
5. Fracaso general en la reunión Due Diligence mejorado (EDD) bonos

En sus conclusiones, la FIAU ha aconsejado al banco que implemente medidas adecuadas para cumplir con los requisitos de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT) y para proteger a la empresa contra posibles amenazas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.

Estas medidas robustas incluyen la implementación de medidas de EDD y CDD en PEP y otras entidades de alto riesgo, un seguimiento exhaustivo de las transacciones de los clientes y la verificación de documentos antes de autorizar transacciones y establecer relaciones comerciales. Según los expertos, estos objetivos pueden alcanzarse eficazmente mediante el uso de sistemas de verificación de identidad basados ​​en IA que automatizan procesos como el KYC (Conozca a su Cliente) y la detección de blanqueo de capitales. 

Lectura sugerida: Cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales en los Estados miembros de la UE y riesgos para las empresas.