La MFSA, la SEC y la FCA presentan nuevas directrices contra el blanqueo de capitales para los responsables de la lucha contra el blanqueo de capitales y los proveedores de servicios de activos virtuales.

La Autoridad de Servicios Financieros de Malta (MFSA), la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Autoridad de Conducta Financiera han desarrollado un nuevo conjunto de directrices contra el blanqueo de capitales para los responsables de la notificación de casos de blanqueo de capitales. [[MLRO] y proveedores de servicios de activos virtuales [VASP], con el objetivo de limitar la incidencia de delitos financieros.

Las directrices publicadas recientemente por la MFSA para los MLRO están motivadas por las ideas extraídas de las observaciones de la lucha contra el blanqueo de capitales y la corrupción del país. Financiamiento del terrorismo Marcos de trabajo (AML/CFT) entre los titulares y solicitantes de licencias. Estas críticas se obtuvieron de más de 170 entrevistas con entidades que aspiraban a convertirse en responsables de la lucha contra el blanqueo de capitales (MLRO).

Christopher P. Buttigieg, director de supervisión de la MFSA, declaró: “Los responsables de la lucha contra el blanqueo de capitales (MLRO, por sus siglas en inglés) desempeñan una de las funciones más importantes en la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) y actúan como enlace entre el sector de los servicios financieros y nosotros, los reguladores. Nos comprometemos a brindar orientación a los MLRO y a otros responsables clave, quienes, en última instancia, son los más indicados para apoyarlos.”

El organismo regulador explicó que el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo representan un riesgo significativo para la estabilidad del sector financiero. Por ello, los reguladores deben garantizar que los responsables de la lucha contra el blanqueo de capitales cuenten con la experiencia y los conocimientos esenciales.

En esta última guía, la MFSA destacó los problemas más comunes que surgen al evaluar a los candidatos para puestos de responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO), prestando especial atención a temas como la autonomía, la responsabilidad, la independencia, el conocimiento, la experiencia, la formación, la concienciación y el tiempo dedicado al cargo. Además, el documento incluye preguntas de autoevaluación como recurso para que los responsables de prevención del blanqueo de capitales establezcan los mejores enfoques de investigación y presentación de informes.

La SEC ha emitido nuevas políticas para el proceso de registro, concesión de licencias y evaluación de VASPsEl organismo regulador ha recalcado que estos controles son fundamentales para combatir los delitos cometidos con criptomonedas y, al mismo tiempo, evitar que personas con antecedentes penales colaboren como proveedores de servicios en el mercado de criptomonedas. La publicación de la SEC destacó que estas directrices mejorarán el marco regulatorio actual, demostrando su compromiso con la seguridad del ecosistema digital de criptomonedas y la protección de los inversores.

Además, la SEC reveló un nuevo manual de incorporación para la prevención del blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la financiación del terrorismo en esta guía. Esta guía está dirigida específicamente a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) para ayudarlos a cumplir con los requisitos de verificación, registro y licencia. El objetivo principal es impedir que personas con antecedentes penales se registren como proveedores de servicios.

Al igual que la SEC de EE. UU., la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido también ha emitido una nueva directriz relativa a las empresas de criptomonedas. Quienes emitan NFT en el país deberán registrarse ante la FCA incluso después de que el gobierno introduzca un nuevo régimen para la industria de las criptomonedas. El gobierno ha estado reforzando la regulación de las criptomonedas y planea incorporar las plataformas de intercambio de criptomonedas a un nuevo régimen de autorización. Sin embargo, según la legislación actual, todas las plataformas de intercambio deben estar registradas ante la FCA para operar en el país. Una vez que se promulgue la nueva normativa de autorización, esto dejará de ser obligatorio. Además, según el documento de la FCA, los criptoactivos como los NFT que no se utilizan en relación con servicios financieros regulados no están sujetos a este régimen.

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