Nueva directriz del RBI: Es obligatorio realizar la debida diligencia en las transacciones con criptomonedas.

En las últimas noticias bancarias de la India, se ha constatado que importantes bancos han advertido a sus clientes sobre los riesgos de operar con monedas virtuales, haciendo referencia a la circular del Banco de la Reserva de la India (RBI) del 6 de abril de 2018. 

AccEn virtud de la circular de 2018, el Banco de la Reserva de la India (RBI) había prohibido a todos los bancos regulados mantener o facilitar transacciones con criptomonedas. Sin embargo, la Corte Suprema anuló dicha circular en 2020 tras una petición de las plataformas de intercambio de criptomonedas y la Asociación de Internet y Móviles de la India (IAMAI). 

Para aclarar la situación, El Banco de la Reserva de la India (RBI) declaró en una circular el lunes:

“Las referencias a la circular mencionada (2018) por parte de bancos/entidades reguladas no son procedentes, ya que dicha circular fue anulada por la Honorable Corte Suprema el 04 de marzo de 2020, en el asunto de la Petición de Amparo (Civil) No. 528 de 2018”. 

¡Buenas noticias!

El Banco de la Reserva de la India ha ordenado a los bancos indios que dejen de excluir a los clientes de criptomonedas de sus plataformas. La normativa a la que se referían estos bancos, reacios al riesgo, ha sido oficialmente anulada y ya no es válida.

URL oficial: https://t.co/9DbWDb0kX0 pic.twitter.com/dC074gIqKk

- balajis.com (@balajis) 31 de Mayo de 2021

Aunque la circular de 2018 ha sido refutada, el RBI aclaró además que se aconseja a los bancos que continúen realizando debida diligencia del cliente al realizar transacciones con moneda virtual (VC). 

Debida diligencia del cliente para transacciones en monedas virtuales (VC)https://t.co/iAUAx8KpRh - ReserveBankOfIndia (@RBI) 31 de Mayo de 2021

Procedimientos de diligencia debida del cliente Son necesarias para cumplir con las normativas KYC (Conozca a su Cliente), AML (Antilavado de Dinero) y CFT (Lucha contra la Financiación del Terrorismo). Además, las nuevas directrices del RBI también establecen que los bancos que operan con criptomonedas deben garantizar el cumplimiento de las disposiciones pertinentes de la Ley de Gestión de Divisas (FEMA) para las remesas internacionales.

Si bien las transacciones con criptomonedas no son ilegales actualmente en la India, el gobierno lleva algún tiempo elaborando regulaciones relacionadas con estos tokens.

En este contexto, la aclaración del RBI supone un alivio para la comunidad cripto, especialmente tras las preocupaciones surgidas en torno a la supuesta prohibición de las criptomonedas en la India. Los ejecutivos del sector cripto acogieron con satisfacción la aclaración del RBI, afirmando que esto animaría a los bancos a actualizar su postura sobre las monedas virtuales y a facilitar el acceso bancario a las plataformas de intercambio de criptomonedas indias.