Los bancos nórdicos ignoraron durante años las señales de alerta sobre blanqueo de dinero, según revelan auditorías filtradas.

El Proyecto de Denuncia de la Delincuencia Organizada y la Corrupción (OCCRP, por sus siglas en inglés) ha revelado en una auditoría que los bancos nórdicos Nordea y DNP, el mayor grupo financiero de la región nórdica, han estado ignorando las señales de alerta sobre el blanqueo de dinero.

El anuncio de la fusión de las sucursales de los bancos nórdicos en 2016 generó un gran atractivo para diversos grupos financieros y redes de inversión. La fusión de las sucursales del banco finlandés Nordea y el banco noruego DNB propició mejores oportunidades de inversión para los inversores locales tras la formación de Luminor. 

El plan consistía en fusionar las sucursales de Estonia, Letonia y Lituania para formar el tercer banco más grande de los países bálticos, llamado Luminor.

La fusión de seis divisiones de Nordea y DNB resultó tan tentadora que el gigante estadounidense de las inversiones, Blackstone, adquirió una participación del 60% en Luminor en 2018. 

Mientras toda la operación se desarrollaba, el OCCRP y el periódico danés Berlingske informaron sobre actividades de lavado de dinero en el Danske Bank. Inicialmente, Casper von Koskull, entonces director ejecutivo de Nordea, rechazó todas las acusaciones y negó todos los asuntos relacionados con las sucursales bálticas en 2018.

Le dijo al periódico Helsingin Sanomat: “Nunca ha habido ninguna sospecha de blanqueo de dinero contra Luminor y el volumen de transacciones internacionales en el banco es muy pequeño”.

Ahora el OCCRP ha obtenido los dos informes de auditoría que nunca se hicieron públicos en aquel momento. Los informes identificaron miles de millones de dólares que podrían haber sido blanqueados antes de la fusión de los bancos nórdicos. 

Las estadísticas de auditoría revelaron transferencias por un valor aproximado de 3.9 millones de euros que no fueron verificadas completamente; dichas transacciones se incluyen según el informe: “Transacciones de alto volumen con contrapartes asociadas a posibles esquemas de delitos financieros, actividad de transferencias bancarias inexplicables, empresas fantasma y cobertura mediática negativa.”

Los demás hallazgos de los auditores también detallaron la participación de clientes turbios en las redes bancarias de Nordia y DNB, entre los que se incluían oligarcas rusos y otros presuntos blanqueadores de dinero.

El entonces director ejecutivo de Luminor, Erkki Raasuke, declaró que ordenó los informes tras presenciar las repercusiones del escándalo de lavado de dinero del Danske Bank. Sin embargo, tras la identificación de los responsables, los informes nunca se hicieron públicos.

Luminor no confirmó que se estuvieran realizando investigaciones adicionales sobre los informes y afirmó que el banco ha colaborado con todos los reguladores pertinentes durante todo el proceso y ha compartido las conclusiones cuando ha sido apropiado.

Nordea tampoco respondió oficialmente a las preguntas que surgieron de los informes, sino que declaró que “Una colaboración más estrecha entre bancos y autoridades para identificar y prevenir los delitos financieros.”

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