El Banco Estatal de Pakistán presenta nuevas regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo para las empresas de cambio de divisas.

El Banco Estatal de Pakistán modificó el martes las regulaciones relacionadas con la lucha contra el lavado de dinero (ALD) y la financiación del terrorismo (CFT) en el manual de las empresas de cambio de divisas de 2018 para alinearlas aún más con el plan de acción del GAFI.

El organismo regulador financiero mundial anunciará próximamente su decisión sobre las deficiencias del país en materia de leyes contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

“Las casas de cambio deberán tomar medidas para garantizar que sus políticas contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (ALD/CFT) cumplan con las regulaciones del GAFI”, indicó el Banco Estatal de Pakistán (SBP). Para lograrlo, el consejo de administración supervisará de forma continua sus políticas, procedimientos operativos estándar (POE), programas de cumplimiento y canales de distribución.

Las empresas de cambio de divisas también están obligadas a identificar a sus clientes y verificar su identidad mediante documentos, datos o información auténticos. Es necesario determinar si existe un beneficiario final que no sea el cliente.

Para el cambio de cualquier divisa extranjera igual o inferior al umbral de 500 USD, las casas de cambio pueden recurrir a la debida diligencia habitual del cliente, en la que se deben obtener, como mínimo, datos como el nombre y el número de documentos de identidad si no existen circunstancias que indiquen una transacción sospechosa.

Según las enmiendas del SBP, las empresas de Forex deberán emplear sistemas automatizados para la elaboración de perfiles de riesgo de los clientes, AML screeningy el monitoreo de las transacciones. Además, las empresas están obligadas a tomar las medidas adecuadas para gestionar y eliminar cualquier riesgo que pueda surgir posteriormente.