Filipinas prohíbe las criptomonedas centradas en la privacidad y endurece las normas para su cotización.

El banco central de Filipinas, el Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), ha introducido normas más estrictas sobre qué criptomonedas pueden ofrecer las plataformas autorizadas, incluida una prohibición total de las monedas de privacidad, según informa Decrypt .

En Memorándum M-2026-023Todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP, por sus siglas en inglés) deben implementar rigurosos procedimientos de debida diligencia y acreditación antes de incluir en su catálogo o habilitar la negociación de cualquier criptomoneda o token. La evaluación se estructura en torno a seis pilares: antecedentes del emisor, madurez del mercado, casos de uso, transparencia y trazabilidad, reembolso y reservas, y cumplimiento legal y normativo.

En la práctica, las plataformas deben examinar las estructuras de propiedad, los estados financieros auditados, los volúmenes de negociación, la utilidad del token, las auditorías de ciberseguridad, los acuerdos de reserva y la exposición al riesgo de lavado de dinero o financiación del terrorismo. Esta obligación no termina con la inclusión en la lista. Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) deben seguir verificando que un activo cumpla con su evaluación original y establecer umbrales que activen la exclusión de la lista, eliminando tokens en casos como la pérdida de liquidez, la insolvencia del emisor, la desvinculación de la moneda, la información engañosa, las fluctuaciones anormales de precios o la participación en estafas.

Fundamentalmente, el memorándum prohíbe a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) listar o respaldar activos que mejoren el anonimato, es decir, criptomonedas diseñadas para ocultar transacciones y a las partes involucradas. Los tokens ofrecidos como valores también pueden estar sujetos a las normas específicas administradas por la Comisión de Valores y Bolsa de Filipinas.

Las normas elevan el nivel de exigencia en los controles que se espera que las plataformas reguladas apliquen a diario, transformando la debida diligencia de un punto de control puntual a una obligación continua durante toda la vida útil de cada activo cotizado.

Shufti AML screening y el monitoreo de transacciones ayudan a las plataformas de criptomonedas y a los VASP a identificar riesgos durante la incorporación y a seguir observándolos a medida que evolucionan, con sanciones y monitoreo continuo incorporados. Los equipos que se adaptan a los requisitos del BSP pueden solicita una demo.