El RBI permite a los bancos multinacionales conservar datos limitados en el extranjero para AML Screening

Los datos KYC pueden conservarse en sucursales bancarias en el extranjero con fines de sanciones y AML screening. 

El Banco de la Reserva de la India ha autorizado a los bancos extranjeros a conservar ciertos campos de información, entre los que se incluyen el nombre y la dirección de los clientes, los datos de identificación del cliente (KYC), el nombre del beneficiario, los detalles de la transacción, como la fecha y el importe, y los números de referencia, poniendo fin a un debate de larga data. 

Según una fuente del sector, el organismo regulador informó a la Asociación de Bancos de la India (IBA) sobre este asunto hace una semana.

Anteriormente, el regulador había advertido a los bancos que, en caso de que los datos de pago se enviaran a servidores en el extranjero, debían eliminarse en un plazo de 24 horas, y que se almacenaran copias en el país. Hace unos meses, importantes bancos extranjeros solicitaron al Banco de la Reserva de la India (RBI) permiso para almacenar ciertos datos de transacciones en el extranjero con el fin de detectar actividades de lavado de dinero y para el control de sanciones. “Habían solicitado muchísimos datos, pero el RBI finalmente solo ha permitido entre 6 y 7 campos”. comentó un banquero.

Numerosas empresas multinacionales plantearon sus inquietudes al organismo regulador antes de esta medida, afirmando que contar con un conjunto de datos a nivel mundial para rastrear las actividades de lavado de dinero era fundamental.

Por lo general, los bancos extranjeros en India generan informes de actividades sospechosas a través de Anti-Lavado de Dinero (AML) Software alojado en ubicaciones offshore. La verificación AML es necesaria según las leyes AML globales, cuyo incumplimiento puede conllevar la inclusión en la lista gris del GAFI. Además, el control de sanciones se refiere a la verificación de los nombres de los clientes con las listas de sanciones para prevenir actividades fraudulentas.

Por otro lado, el Banco de la Reserva de la India (RBI) ha negado a los bancos extranjeros la posibilidad de conservar información como números de teléfono y el "motivo de la remesa" en servidores ubicados en otros países. 

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