El Banco de la Reserva de la India reforzará las directrices KYC para la industria de las criptomonedas.

IndiaTech ha sugerido mejorar las directrices KYC y obligar a la industria de las criptomonedas a compartir los datos de los clientes para mapear las transacciones de criptomonedas en India.

IndiaTech, representante de la industria criptográfica india, ha recomendado mejorar las directrices de Conozca a su Cliente (KYC) para los Activos Virtuales (VA) y los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASP). Además, las plataformas de intercambio de criptomonedas deben compartir la información de sus clientes con otros VASP para identificar a todas las personas que realizan transacciones con criptomonedas en el país.

Esta propuesta se planteó en la primera reunión de la comunidad cripto con la Reserve Bank of India (RBI)IndianTech también propuso desarrollar un sistema de filtrado centralizado que permitiera listar únicamente criptomonedas legítimas. Actualmente, las plataformas de intercambio de criptomonedas utilizan un marco interno para identificar qué criptomonedas listar.

Las recomendaciones son importantes, ya que el fortalecimiento de las regulaciones podría evitar la prohibición del comercio de criptomonedas y mitigar la creciente preocupación por el lavado de dinero. El gobierno del país está listo para presentar el Proyecto de Ley de Criptomonedas y Regulación de la Moneda Digital Oficial de 2021, probablemente durante la próxima sesión parlamentaria.

“Dada la situación actual, las plataformas de intercambio de criptomonedas están dispuestas a colaborar en una práctica común de intercambio de datos si eso tranquiliza al gobierno y a los reguladores”. dijo una persona al tanto de las conversaciones.

Las sugerencias de IndiaTech se han elaborado evaluando las recomendaciones del GAFI y los requisitos globales de cumplimiento de KYC que deben implementarse en la India.

“En las últimas semanas, tras la publicación del Libro Blanco, hemos estado aportando constantemente información al gobierno sobre diversos temas. Surgieron muchas interdependencias durante el proceso, y hemos compartido nuestras recomendaciones tanto con el organismo regulador como con el gobierno”. Así lo afirmó Ramesh Kailasam, presidente y director ejecutivo de IndiaTech. 

Actualmente, solo unas pocas plataformas de intercambio de criptomonedas prometen mejorar sus procesos de verificación KYC. Sin embargo, las prácticas no son uniformes entre las plataformas. Dado que las plataformas de intercambio de criptomonedas no están debidamente reguladas por el gobierno, es imposible lograr la uniformidad.

Según la revisión documental realizada por ET, las plataformas de intercambio de criptomonedas indias carecen de mecanismos para monitorear las cuentas de criptomonedas de no residentes. Por lo tanto, los miembros del parlamento convocaron a representantes de la industria de las criptomonedas para definir el futuro de las monedas digitales en el país.

“Ellos (IndiaTech) también han recomendado que se exija la presentación de documentos KYC para todas las transacciones sin ningún umbral mínimo”, Una de las fuentes dijo.

Según el boletín de Lok Sabha publicado el martes, el proyecto de ley “Busca prohibir todas las criptomonedas privadas en la India”, pero permite “ciertas excepciones para promover la tecnología subyacente y sus usos”.

El proyecto de ley sonaba similar a las conversaciones iniciales sobre una prohibición total de las monedas digitales. Sin embargo, personas vinculadas al sector de las criptomonedas afirmaron que las discusiones han avanzado mucho, ya que las recomendaciones actuales pueden interpretarse positivamente. 

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