Aumenta el blanqueo de dinero en el sector inmobiliario; KCB es llevada a juicio por incumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales.

La empresa de desarrollo y construcción inmobiliaria Tirupati Development Limited ha demandado al banco KCB por blanqueo de dinero e incumplimiento de sus obligaciones legales.

La demanda que se ha presentado ante el Tribunal Superior de Uganda tiene su origen en un plan de préstamos por valor de El banco KCB otorgó un préstamo de 7,000,000 de dólares a Tirupati en julio de 2021.Sin embargo, según la demanda interpuesta por los abogados de Aegis, Kirunda y Wasige, el demandante proporcionó un conjunto de certificados de préstamo que fueron entregados al KCB Bank.

“Mediante el contrato de préstamo entre el Demandante y el Demandado, las partes acordaron que se desembolsaría al Demandante un monto de US$ 5,140,000 en concepto de préstamo sindicado entre julio de 2012 y agosto de 2013. Se realizaría un desembolso adicional de US$ 1,584,000 entre septiembre de 2013 y agosto de 2014. El desembolso final de US$ 276,000 se efectuaría en septiembre de 2014.” La demanda dice en parte:

Si bien el KCB Bank acordó pagar un total de 7,000,000 de dólares, los abogados de Tirupati afirmaron que solo se devolvieron 6,990,000 dólares.

“KCB acordó cobrar al demandante una comisión por la negociación del préstamo equivalente al 0.5% del monto del préstamo. Esto ascendió a US$ 35,000. Ellos [KCB] no proporcionaron y se negaron deliberadamente a brindar al Demandante un desglose de cómo se llegó al monto cobrado por la negociación del préstamo, y debitaron las cuentas del Demandante para cubrir los costos de un litigio después de que las partes acordaron que cada parte correría con sus propios costos con respecto a la Sentencia de Consentimiento en el Juicio Civil No. 516 de 2017.”

Además, los abogados de la empresa alegan que, en agosto de 2016, el banco abrió y gestionó dos cuentas de préstamo denominadas en dólares estadounidenses a nombre de Tirupati sin su consentimiento. Dichas cuentas eran la número 1059906732 en KCB Kenya y la número 2150226057 en KCB Uganda.

“En enero de 2017, el KCB Uganda abrió y operó otra nueva cuenta corriente en dólares estadounidenses, la número 2290351628, a nombre del demandante, sin la autorización, el consentimiento ni el conocimiento del demandante”. añadieron los abogados.

Además de conspiración para defraudar, Tirupati afirma que las acciones y transacciones antes mencionadas también constituyen lavado de dinero por parte del KCB Bank.

“El demandante ha recibido estados de cuenta contradictorios que abarcan el período total del préstamo y más allá de la sentencia de mutuo acuerdo, los cuales indican claramente transacciones altamente sospechosas similares al lavado de dinero y al robo por parte de los demandados segundo y tercero [KCB Uganda y KCB Kenya] en conjunto”, dicen los abogados. “Estas transacciones confirman que el KCB Bank no gestionó adecuadamente el riesgo de delitos financieros y fraude informático al mantener libros de contabilidad separados para las cuentas del demandante.”

Tirupati alega que el KCB Bank utilizó sus cuentas en dólares estadounidenses y chelines ugandeses de la manera descrita anteriormente, incluyendo supuestas extensiones de crédito con el propósito de dificultar cualquier rastro de auditoría.

“Estas acciones también tenían como objetivo evitar que el Banco de Uganda y la Autoridad de Inteligencia Financiera, como reguladores de las instituciones financieras, incumplieran sus obligaciones legales de presentar informes sobre actividades sospechosas, y evitar el escrutinio de los reguladores y las fuerzas del orden en las dos jurisdicciones de Uganda y Kenia.”

“La demandante [Tirupati] alega que el Banco KCB continúa hasta el día de hoy blanqueando dinero a través de sus cuentas. Estas acciones expusieron y siguen exponiendo a la demandante, a sus accionistas y a sus directores a las consecuencias legales y financieras, así como a las sanciones derivadas de la sospecha de participar en blanqueo de dinero ilícito y probable financiación del terrorismo, posible corrupción o pagos obtenidos mediante el tráfico de drogas o de menores y explotación sexual, a través del uso ilegal de sus cuentas, lo que amenaza la totalidad de su empresa.”

Por lo tanto, en relación con los daños causados ​​por el Banco a la empresa, Tirupati solicita la asistencia judicial para que se emita una orden que declare que el Banco KCB se apropió indebidamente de los fondos del demandante por un monto de $995,466.78 y que dichos fondos deben ser devueltos de inmediato.

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