Los reguladores critican a Deutsche Bank por la investigación sobre la venta fraudulenta de divisas.

El BCE y la BaFin han comunicado a Deutsche Bank que "no están satisfechos" con su investigación sobre la venta fraudulenta de derivados de divisas de alto riesgo en España.

Los mejores de Europa reguladores bancariosEl BCE (Banco Central Europeo) y el organismo regulador alemán, BaFin, han expresado su frustración con la investigación, cuyo nombre en clave es "Proyecto Teal". El proyecto comenzó en el segundo semestre de 2019 y está a punto de concluir, según fuentes consultadas. 

Según la investigación, el personal de Deutsche Bank actuó de forma fraudulenta, infringiendo la normativa de la UE para vender derivados de divisas de gran complejidad a pymes españolas y explotando fallos en los controles del banco.

Sin embargo, los reguladores reprendieron al grupo por varios problemas, como deficiencias en la metodología, el tiempo que tardó en realizar la investigación y en procesar a los implicados. La fuente reveló que uno de los puntos criticados por los reguladores fue que el banco solo examinó un número limitado de transacciones al verificar la calidad de los controles internos, indicando que tomar una muestra más amplia sería un enfoque más adecuado. 

El Banco y los reguladores declinaron hacer comentarios sobre esta declaración de la persona familiarizada con el asunto. 

Otras personas familiarizadas con el asunto indicaron que, tras detectar irregularidades en una mesa de operaciones, el banco amplió la investigación a otras mesas. Si bien se detectaron las deficiencias en los procesos internos, no se identificaron las lagunas que el personal había estado aprovechando en otras mesas. 

Deutsche Bank reemplazó a muchos directivos en España, incluyendo a otros altos ejecutivos de banca de inversión en Londres, mientras que los demás organismos implicados recibieron formación en materia de cumplimiento normativo y sufrieron una reducción en sus bonificaciones. En total, menos de 12 personas fueron sancionadas, la mayoría por falta de supervisión y algunas por aprovecharse de fallos en los controles internos. 

En los diez años anteriores, Deutsche Bank se había visto sacudido por varios casos sumamente embarazosos, entre ellos la manipulación del tipo de interés Libor, la venta fraudulenta de valores respaldados por hipotecas y el blanqueo de dinero para oligarcas rusos, así como el fraude fiscal en materia de dividendos, lo que expuso al banco a multas y acuerdos por valor de miles de millones de euros.

Sin embargo, la irregularidad del Proyecto Teal, que involucraba a una mesa de operaciones del banco de inversión con sede en Londres y a un banco privado en España, se prolongó hasta mediados de 2019, más de un año después de que Sewing fuera nombrado director ejecutivo en abril de 2018. Si bien Sewing prometió poner fin a los escándalos y mejorar la relación del banco con los organismos reguladores, el Departamento de Justicia de Estados Unidos lo reprendió en 2021 por infringir un acuerdo de procesamiento diferido. En noviembre, la prolongada disputa con los organismos reguladores se intensificó cuando BaFin amenazó con multar al banco por incumplimiento de los controles contra el lavado de dinero.

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