El Banco Central Saudí ordena a los bancos que combatan los delitos financieros.

Según el Banco Central de Arabia SauditaLas operaciones fraudulentas están vinculadas con transacciones de lavado de dinero. 

En la última década, se ha observado un desarrollo tecnológico notable, con la llegada de internet de alta velocidad, los mensajes de texto, los teléfonos inteligentes y las redes sociales. 

El Banco Central de Malasia (SAMA) advierte que la tecnología integrada en las operaciones bancarias puede ser un arma de doble filo si se usa indebidamente. Si bien la tecnología ha hecho la vida más cómoda y rápida, también ha permitido a los estafadores establecer operaciones y atacar a posibles víctimas.  

SAMA ha definido el fraude como “cualquier acto que implique engaño para obtener un beneficio financiero directo o indirecto por parte del autor o de otros con su ayuda, causando una pérdida a la parte engañada."

El fraude es una puerta de entrada a el lavado de dinero Dado que el dinero obtenido mediante actividades ilícitas o fraudulentas se considera dinero sucio, los delincuentes utilizan diversos métodos para blanquearlo. Entre estos métodos se incluye la manipulación del sistema bancario.

Algunos de los métodos más comunes de fraude son el robo de tarjetas de cajero automático o de crédito. Un ejemplo más sofisticado consiste en anunciar falsas oportunidades de inversión y utilizarlas para obtener información personal de las víctimas. 

El Ministerio de Finanzas de Arabia Saudita ha emitido advertencias sobre las criptomonedas y el fraude asociado a ellas. Los activos digitales no son legales en Arabia Saudita. El ministerio también ha advertido a los inversores en criptomonedas sobre aquellos que afirman tener vínculos con el país y con el rial saudí.

Además, los bancos centrales saudíes también han emitido una advertencia contra las operaciones con casas de cambio no autorizadas. Se sabe que los estafadores utilizan esta práctica para promover inversiones fraudulentas y engañar a sus víctimas. 

El Banco Central también ha instado, “Se insta a los clientes bancarios a estar alerta y no responder a mensajes de remitentes que se hacen pasar por empleados de SAMA e intentan obtener sus datos bancarios personales.”

El Banco Central siempre ha tenido como objetivo proteger a los ciudadanos de las actividades fraudulentas, concienciando sobre la importancia de proteger los registros financieros personales y la información personal. 

Sin embargo, para que las advertencias sean efectivas, las personas, incluidos los empleados bancarios y los clientes, deben tomar en serio las advertencias para Prevenir el fraude y reducir el número de víctimas de delitos financieros.