Singapur y Europa refuerzan el marco contra el blanqueo de capitales para combatir eficazmente los delitos financieros.

Singapur y Europa han adoptado requisitos más estrictos contra el blanqueo de capitales para las empresas de servicios corporativos y las plataformas de intercambio de criptoactivos con el fin de combatir los delitos financieros.

Las autoridades reguladoras de Singapur han planteado mejoras significativas en el país. anti lavado de dinero Se han implementado medidas que incluyen la imposición de fuertes multas a los proveedores de servicios corporativos (CSP, por sus siglas en inglés) y el aumento de las restricciones para los cargos directivos designados por las empresas.

El Parlamento aprobó dos proyectos de ley el 2 de julio de 2024, que modifican la legislación vigente sobre sociedades de responsabilidad limitada (SRL) y otras entidades de responsabilidad limitada (ERL). Estas mejoras surgieron tras un debate en el que los parlamentarios interrogaron a Indranee Rajah, la segunda ministra de Finanzas, incluyendo preguntas sobre los nuevos requisitos para los directores designados. Según las últimas modificaciones, una SRL solo puede designar un director designado si este es el único propietario de una SRL registrada. Asimismo, las entidades que infrinjan la ley están sujetas a una multa de hasta 10 000 dólares.

Para el CSPLa ley exige que se aseguren de que los candidatos designados sean "aptos e idóneos", de lo contrario, los proveedores de servicios de mensajería pueden enfrentarse a una multa de hasta 100,000 dólares.

Indranee declaró: Los factores de idoneidad incluirían evaluar la conducta y el historial de cumplimiento de la persona, su integridad y si posee la competencia, la capacidad y la aptitud necesarias para cumplir con sus obligaciones como director (designado). Sin embargo, supongamos que el CSP tiene motivos para creer que este director designado ya no es idóneo después de su nombramiento. En ese caso, también debería tomar las medidas pertinentes, como informar a la empresa involucrada para que reemplace a la persona en cuestión.

En respuesta al diputado del Partido de los Trabajadores, Louis Chua, Indranee dijo que el cambio propuesto a la ley amplía el alcance de la supervisión de personas con muchos cargos de director designados, sin embargo, no limitan la cantidad que pueden tener. Además, por sugerir un límite a los cargos de director designados, dijo que esto podría ser “Una herramienta tosca e innecesariamente restrictiva.” 

Indranee dijo que una gorra Esto dificultaría el cumplimiento de las obligaciones por parte de personas capaces de satisfacerlas, a pesar de ocupar más cargos de los permitidos, y que puedan tener razones legítimas para ostentar simultáneamente varios cargos de consejero designado. Al mismo tiempo, quienes actúan de mala fe siempre encontrarán la manera de eludir el límite establecido.

También dijo que las enmiendas estaban en desarrollo incluso antes de que el país presenciara un caso de lavado de dinero de 3 mil millones de dólares en 2023. Para superar esto, el Ministerio de Finanzas y Contabilidad y la Autoridad Reguladora Corporativa (Acra) revisan el país. Cumplimiento AML sistema para frenar la creciente sofisticación delitos financierosSin embargo, a la luz de la reciente actualización, todas las empresas que prestan servicios corporativos deben registrarse en ACRA como CSP.

Dijo Indranee: “La ampliación del ámbito de aplicación del régimen regulatorio de Acra garantizará que todas las entidades que presten servicios corporativos desde Singapur, independientemente de si atienden a clientes locales o extranjeros, tengan las mismas obligaciones en nuestra lucha contra los delitos financieros.”

Las nuevas enmiendas introducen sanciones y multas más severas. Los proveedores de servicios de comunicación (CSP) que no cumplan con sus obligaciones regulatorias o no detecten actividades de lavado de dinero están sujetos a una multa de $100,000, en lugar de los $25,000 anteriores. Las empresas y las sociedades de responsabilidad limitada (LLP) pueden enfrentar una multa de hasta $25,000, en lugar de los $5,000 anteriores, si no mantienen actualizada la información en sus registros. Proporcionar información engañosa o falsa sobre los registros a la ACRA conllevará una multa de $25,000.

Junto con otras obligaciones, las empresas y las sociedades de responsabilidad limitada también deben compartir información sobre los acuerdos de directores designados con ACRA. Ella dijo: “Esta información será útil para bancos, proveedores de servicios de comunicación y otros intermediarios que, por ejemplo, deseen realizar comprobaciones adicionales sobre empresas con muchos directores o accionistas nominales.”

Al igual que Singapur, Europa también ha modificado su Reglamento de Viajes. Según el Autoridad Bancaria Europea (EBA) En la declaración del 4 de julio, el alcance de la norma se amplió para incluir a los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP, por sus siglas en inglés) y a los intermediarios.

A partir del 30 de diciembre de 2024, entrarán en vigor los nuevos requisitos de la Regla de Viaje, y todas las plataformas de intercambio de criptomonedas que operen en los Estados miembros de la UE estarán obligadas a cumplir con las directrices. Según los requisitos actualizados, las plataformas de intercambio están obligadas a proporcionar información sobre las transferencias de fondos y criptoactivos a la Autoridad Bancaria Europea (EBA).

Esta enmienda forma parte del compromiso de la UE para proteger el ecosistema financiero del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Debido a la naturaleza descentralizada de la tecnología blockchain, las criptomonedas se utilizan ampliamente para el blanqueo de capitales. Por ello, la Autoridad Bancaria Europea (EBA) busca garantizar la trazabilidad de los criptoactivos con fines de investigación. A partir de la fecha de entrada en vigor, todos los proveedores de servicios de pago (PSP), los PSP intermediarios, los proveedores de servicios de canje de criptomonedas (CASP) y los CASP intermediarios dispondrán de dos meses para cumplir con los requisitos.

EBA dijo: “El plazo para que las autoridades competentes informen si cumplen con las Directrices será de dos meses a partir de la publicación de las traducciones a las lenguas oficiales de la UE.”

Según las nuevas directrices, se recopilarán datos de los clientes para identificar el tipo de transacciones vinculadas a otras transferencias de servicios. Además, los proveedores de servicios de pago seguros (CASP) también deberán contar con políticas definidas sobre pagos o transferencias internacionales.

La autoridad reguladora afirma que la directriz ofrecerá beneficios a largo plazo y respalda la ley vigente de la UE sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA), cuyo objetivo es desarrollar una normativa unificada en la región.

El regulador agregó: “Su principal objetivo es dificultar el uso indebido de fondos y ciertas transferencias de criptoactivos para la financiación del terrorismo y otros delitos financieros, y permitir que las autoridades competentes rastreen completamente dichas transferencias cuando sea necesario para prevenir, detectar o investigar el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (BC/FT).”

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