Singapur ahora exige a los desarrolladores que cumplan con las nuevas regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

El gobierno de Singapur implementará una nueva medida contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo el 28 de junio.

El 28 de junio, Singapur implementará nuevos requisitos para los desarrolladores en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Con razón, el gobierno de Singapur introducirá varias medidas contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo el 28 de junio de este año.

En 2016, la promotora fue multada por no informar sobre transacciones inmobiliarias sospechosas relacionadas con un bungalow de 23.8 millones de dólares en Sentosa Cove y un nuevo apartamento en condominio. En ambas empresas, los agentes trataron con personas que realizaban actividades ilegales.

Singapur está decidido a endurecer las regulaciones para evitar que este tipo de incidentes se repitan y para mantener los estándares internacionales. “Dada la vitalidad del mercado inmobiliario en Singapur, se reconoce ampliamente la importancia de contar con leyes y regulaciones efectivas para protegerse contra cualquier actividad de lavado de dinero o financiamiento del terrorismo”. dijo Pat Lynn Leong, socia principal de Dentons Rodyk.

Según la nueva medida, los desarrolladores están obligados a evaluar los riesgos y tomar medidas de diligencia debida con los clientes, reportar transacciones sospechosas y conservar registros durante el período de cinco años posteriores a la transacción. Según Leong, los desarrolladores deben considerar “el perfil de sus compradores y los países de donde provienen o en los que residen.”

Además, Gazalle Mok, socia de Rajah & Tann, hizo hincapié en que los promotores inmobiliarios deberían implementar medidas y programas internos y realizar auditorías internas para garantizar que sus políticas, procedimientos y controles se sometan a pruebas y seguimiento.

Según Leong, los desarrolladores deben completar listas de verificación y formularios en el “Directrices para desarrolladores sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo” lanzado el pasado mes de marzo.

El proceso de diligencia debida del cliente (CDD) se divide en tres niveles: estándar, simplificado y avanzado. Según Mok, el nivel de CDD variará en función del perfil del comprador.

“Los formularios requieren que se complete cierta información, como los datos del comprador o los datos de la persona que actúa en nombre del comprador”. dijo Leong. “En cuanto a la lista de verificación, los desarrolladores pueden optar por utilizar la suya propia para llevar a cabo la debida diligencia del cliente, pero deben asegurarse de que se cumplan los requisitos prescritos.”

“Los promotores deben tener en cuenta que la debida diligencia del cliente debe realizarse incluso para los compradores existentes con quienes la transacción se realizó antes de la implementación de los nuevos requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AMLTF)”. Leong lo recalcó. “Los promotores también deben tener en cuenta que, si las medidas de diligencia debida del cliente no se realizan o completan satisfactoriamente, no deben otorgar una OTP, aceptar ningún dinero (incluida la comisión de reserva) ni celebrar un contrato de compraventa con el comprador”. añadió.

La Ley de la ONU o Ley de represión del financiamiento del terrorismo (TSFA) Prohíbe a los promotores inmobiliarios emitir opciones a los compradores, recaudar dinero o celebrar acuerdos de venta con terroristas. “Los desarrolladores no deben abrir ni mantener ninguna cuenta para, ni retener ni recibir dinero de una fuente anónima o de un comprador con un nombre ficticio”. dijo Leong.

Explicó que el promotor es responsable de rescindir la transacción una vez que se ha otorgado la OTP al comprador. Finalmente, Leong afirmó que los promotores deben conservar los registros de todos los documentos, incluidos los OTP y los SPA, durante cinco años y proporcionarlos al Controlador de Vivienda cuando se le soliciten.

Las medidas más estrictas de Singapur también conllevan una multa mayor. Los promotores inmobiliarios que no cumplan con ninguno de los nuevos requisitos serán responsabilizados por Mok. El individuo puede ser condenado por un delito. “delito y ser responsable, en caso de condena, de una multa que no exceda los 100,000 dólares”. “Sin embargo, la mayor parte de la responsabilidad individual por transacciones relacionadas con el lavado de dinero sigue rigiéndose por la Ley de Corrupción, Tráfico de Drogas y Otros Delitos Graves (Confiscación de Beneficios) (CDSA)”. dijo Naidu. “Las personas que, a sabiendas o con motivos para creerlo, faciliten dichas transacciones, podrán ser procesadas por delitos que probablemente conlleven una pena de prisión. Las personas condenadas por delitos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo también podrán ser inhabilitadas para ocupar puestos clave en empresas promotoras.” Naidu añadió.

En Singapur, no se pueden realizar proyectos de construcción de viviendas sin una licencia. “Cualquier promotor que lo haga sin la licencia correspondiente será sancionado, en caso de condena, con una multa que no exceda los 100,000 dólares y una pena de prisión de hasta 5 años”. dijo Leong. “Además, cualquier persona, como el director, que haya sido condenada, ya sea antes, durante o después de la fecha de entrada en vigor de la Ley, por cualquier delito de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo, no podrá ocupar ni seguir ocupando un cargo de responsabilidad en una promotora inmobiliaria autorizada. En caso de incumplimiento, la promotora será sancionada con una multa de hasta 100,000 dólares”. añadió el experto.

Es probable que los nuevos requisitos generen mayores costos de cumplimiento para los desarrolladores, ya que estarán obligados a cumplirlos. “Esto afectará especialmente a los desarrolladores más pequeños, ya que carecen de las economías de escala y del personal y los programas de cumplimiento normativo especializados,—dijo Mok. 

“Además, dada la participación de numerosos interesados ​​(prestamistas, promotores, consultores inmobiliarios y otros profesionales que trabajan con los promotores), se requerirá cierto tiempo para la adaptación a estos nuevos requisitos”. Según Naidu, las empresas en desarrollo deberían capacitar a sus empleados y agentes en materia de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo para garantizar que puedan cumplir con los requisitos establecidos por el nuevo proyecto de ley.

Dijo que los desarrolladores deben asegurarse de que su gente esté “Están capacitados para formular las preguntas correctas a los compradores de propiedades y son conscientes de las circunstancias en las que pueden necesitar indagar más a fondo cuando se presentan señales de alerta.”

“Los promotores inmobiliarios desempeñan una función fundamental en primera línea, ya que tratan directamente con los posibles compradores y son quienes mejor pueden detectar transacciones sospechosas y fuentes de financiación ilegítimas. Por ello, los reguladores dependen en gran medida de los promotores para mantener el mercado inmobiliario de Singapur libre de fondos procedentes de actividades ilícitas”. dijo Mok.

Por último, pero no menos importante, Leong afirmó que los nuevos requisitos “Contribuirá a mejorar la transparencia del mercado inmobiliario en Singapur, beneficiando tanto a compradores como a promotores.”

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