Corea del Sur extiende el plazo de cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero para el sector de las criptomonedas.

Se ha ampliado el plazo para garantizar que los organismos reguladores puedan tramitar todas las solicitudes presentadas antes del 24 de septiembre. 

La Comisión de Servicios Financieros de Corea (FSC) ha extendido el plazo de su orientaciones que exigen a las instituciones financieras, incluidas las plataformas de intercambio de criptomonedas, que supervisen las transacciones de activos virtuales. 

Las nuevas normas contra el blanqueo de capitales, que entraron en vigor el 25 de marzo de 2021, establecían que todas las empresas de criptomonedas tenían hasta el 24 de septiembre para registrarse en la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (KoFIU) y también estaban obligadas a cumplir con todos los requisitos necesarios en materia de lucha contra el blanqueo de capitales (por ejemplo, la debida diligencia del cliente, la notificación de transacciones sospechosas y el registro de cuentas con nombre real). 

Lectura sugerida: La normativa actualizada sobre lucha contra el blanqueo de capitales en materia de criptomonedas en Corea del Sur entrará en vigor el 25 de marzo.

La fecha límite se ha prorrogado con la esperanza de que todas las solicitudes presentadas antes del 24 de septiembre sean procesadas por los organismos reguladores. La nueva fecha de entrada en vigor se ha fijado para el 31 de diciembre de 2021, según informan los medios. Yonhap 

Hasta ahora, solo las cuatro mayores plataformas de intercambio de criptomonedas, a saber, Upbit, Bithumb, Korbit y Coinone, cumplían con el requisito de cuenta con nombre real, lo que impedía los depósitos o retiros de terceros y anónimos. 

La Agencia Coreana de Seguridad en Internet (KISA) también reveló que hasta el momento solo 20 plataformas de intercambio de criptomonedas cuentan con la certificación ISMS, la cual indica que una empresa cumple con todos los estándares de TI y protección de datos. Dado que la certificación ISMS es un requisito para establecer alianzas con bancos, otras 30 solicitudes están pendientes de procesamiento. 

Además, la FSC ha emitido un para Se prohíbe a todas las plataformas de intercambio de criptomonedas realizar operaciones cruzadas con activos virtuales. Este aviso se emite para prevenir la manipulación de precios y mejorar la transparencia de las transacciones. 

El comunicado también aclara la situación sobre los procedimientos de evaluación de riesgos al establecer que todos los bancos y plataformas de intercambio de criptomonedas están obligados a realizar una evaluación de riesgos de sus clientes. 

Los bancos tienen la responsabilidad de garantizar que las plataformas de intercambio de criptomonedas separen los depósitos de los clientes y cumplan con las regulaciones contra el lavado de dinero, incluida la presentación de informes de transacciones sospechosas a KoFIU. 

Para las plataformas de intercambio de criptomonedas que no informan a la KoFIU y se consideran altamente propensas al lavado de dinero, se han aprobado directrices para que los bancos rechacen o cancelen sus transacciones. 

Según informes de prensa locales, muchos exchanges de criptomonedas coreanos han detenido temporalmente o suspendido permanentemente la negociación de criptomonedas de alto riesgo, incluidas las llamadas "monedas de privacidad".

Lectura sugerida: Corea del Sur sancionará a las empresas de criptomonedas que no cumplan con la normativa.