Taiwán y Singapur refuerzan las regulaciones contra el lavado de dinero para los proveedores de activos virtuales y los bancos.

Taiwán y Singapur refuerzan las normativas contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) para los proveedores de servicios de activos virtuales y los bancos, con el objetivo de controlar el flujo ilícito de dinero a través de los sistemas financieros legales del país.

El parlamento de Taiwán ha planteado importantes enmiendas a la ley del país. regulaciones ALD, obligando a los intercambios de criptomonedas y Proveedores de servicios de activos virtuales (Los proveedores de servicios de activos virtuales) deberán registrarse para cumplir con las normas contra el lavado de dinero, y además se tomarán medidas estrictas contra los proveedores de servicios de activos virtuales que no cumplan con los requisitos. 

Tras la entrada en vigor de la nueva norma, las personas físicas y jurídicas que utilicen o presten servicios de criptomonedas en el país deberán cumplir con las leyes contra el blanqueo de capitales y registrar su capacidad de prestación de servicios. Sin embargo, el incumplimiento de estas leyes puede acarrear consecuencias legales. Cumplimiento AML El incumplimiento de estos requisitos puede acarrear una multa de hasta 153,800 dólares y una pena de prisión de hasta dos años.

Según las enmiendas aprobadas recientemente, las plataformas de criptomonedas extranjeras están obligadas a establecer entidades locales y a solicitar el registro contra el blanqueo de capitales, o se enfrentarían a sanciones o penalizaciones regulatorias.

Actualmente, Taiwán exige a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) que cumplan con la normativa de la Comisión de Supervisión Financiera, en consonancia con el marco de lucha contra el blanqueo de capitales, desde julio de 2021. De lo contrario, el sector de las criptomonedas permanece sin regular. Huang Mou-hsin, viceministro de Justicia, declaró que, por el momento, las autoridades reguladoras solo pueden imponer sanciones a los VASP que no cumplan con la normativa.

Además, Kevin Chen, secretario general de la Asociación Fintech de Taiwán, afirmó que, en esta ocasión, será un desafío para las empresas de criptomonedas que no cumplen con la normativa satisfacer los nuevos requisitos contra el blanqueo de capitales.

“Se enfrentarán a la incertidumbre de no saber cuándo se finalizarán los estándares de revisión, lo que provocará largas esperas. Incluso podrían tener que empezar de nuevo una vez que se anuncien los estándares de registro”. dijo Cheng. “Aquellos que hayan completado el registro contra el lavado de dinero pueden continuar temporalmente con sus operaciones, pero inevitablemente se enfrentarán a revisiones más estrictas en el futuro”. afirmó Yoger

Al igual que Taiwán, Singapur también busca estandarizar sus regulaciones para el sector bancario, con el objetivo de detener el flujo ilícito de dinero después de que el país fuera testigo de un caso de lavado de dinero multimillonario.

Sin embargo, el país ya contaba con estrictas regulaciones contra el lavado de dinero, aunque los prestamistas varían en la ejecución de sus procesos AML. El país ha condenado a los diez criminales involucrados en un Caso de lavado de dinero por valor de 2.2 millones de dólares, lo cual se realizó a través de decenas de bancos locales.

“El caso de blanqueo de capitales del año pasado no ha cambiado nuestra trayectoria de crecimiento ni nuestra postura sobre las normas regulatorias”, Chia dijo. Aun así, “Lo que se necesita es establecer un marco de referencia más claro para las prácticas en toda la industria, en lugar de un endurecimiento de las normas y los requisitos.” Las declaraciones de Chia confirmaron la información publicada anteriormente por Bloomberg News sobre la iniciativa para establecer estándares uniformes en el sector bancario.

Los comentarios también destacaron la importancia de mantener la reputación de Singapur como uno de los principales centros financieros mundiales, razón fundamental para impulsar la actividad bancaria. Los activos gestionados por los bancos aumentaron un 10 % en comparación con el año anterior. 

En respuesta a una pregunta, Chai dijo que los bancos seguirán experimentando un crecimiento en los activos a pesar de que el flujo de riqueza se haya ralentizado tras el escándalo de lavado de dinero del año pasado. Singapur no “ver las cosas en términos de una carrera o competencia con otros centros”, dijo, refiriéndose a la rivalidad con otros centros de riqueza como Dubái y Hong Kong.

Con el fin de mejorar la eficacia del sector bancario prevención del fraude En cuanto a los sistemas, la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) está lista para ofrecer 100 millones de dólares singapurenses en financiación a las instituciones financieras para acelerar los proyectos de IA y computación cuántica. 

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