El Banco Central de los EAU publica nuevas directrices contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para las instituciones financieras autorizadas.

El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE) ha publicado nuevas directrices sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para las instituciones financieras autorizadas (LFI, por sus siglas en inglés), incluidos bancos, empresas financieras, casas de cambio, agentes, corredores y compañías de seguros.

El ayuda Esta medida, que entra en vigor de inmediato, ayudará a las instituciones financieras autorizadas a comprender mejor los riesgos y a implementar de forma práctica sus obligaciones legales en materia de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y tiene en cuenta las normas del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional). Asimismo, exige que todas las instituciones financieras autorizadas verifiquen el cumplimiento de sus requisitos previos tras la notificación del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE). 

La guía está sujeta a las últimas regulaciones sobre el uso de sistemas de identificación digital por parte de las LFI para gestionar sus CDS Obligaciones de debida diligencia del cliente. Se hace hincapié en los mecanismos de identificación digital que las instituciones financieras locales deben utilizar para las operaciones de debida diligencia del cliente de forma continua en relación con las personas físicas. 

En concreto, se analizan los mecanismos de inscripción y autenticación para la verificación de identidad en relación con el uso de sistemas de identificación digital por parte de las instituciones financieras autorizadas. Asimismo, se insta a dichas instituciones a utilizar las mejores tecnologías, una gobernanza adecuada y políticas y procedimientos bien definidos.

Todas las instituciones financieras locales deben adoptar las medidas necesarias para abordar los desafíos tecnológicos y de seguridad inherentes a los sistemas de identificación digital. Estas instituciones deben implementar y ejecutar las evaluaciones necesarias para reducir los riesgos de verificación de identidad e inscripción, incluidos los ciberataques, el uso de identificaciones robadas o sintéticas y las brechas de seguridad, dada la creciente complejidad y gravedad de las brechas cibernéticas. 

Se espera que cada institución financiera local (IFL) realice evaluaciones adecuadas del nivel de garantía y la idoneidad de los sistemas de identificación digital que adopte. Asimismo, se espera que implementen y apliquen protocolos de garantía completos con respecto a la precisión del sistema de identificación digital. También pueden realizar revisiones de garantía directamente u obtener información de auditoría o certificación de garantía de organismos expertos. 

Khaled Mohamed Balama, Gobernador del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos, dijo: El Banco Central colabora estrechamente con las instituciones financieras autorizadas para garantizar su pleno cumplimiento y comprensión de las directrices que emitimos periódicamente. Estas directrices sobre el uso de la identificación digital para las obligaciones de debida diligencia del cliente reforzarán el marco de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, y mitigarán los riesgos potenciales para salvaguardar el sistema financiero de los EAU.

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