El organismo regulador británico multa al banco Al Rayan con 4 millones de libras por fallos en sus controles contra el blanqueo de capitales.

La FCA, el organismo regulador financiero británico, reveló el miércoles 11 de enero de 2023 que había impuesto una multa de 4 millones de libras esterlinas (4.85 millones de dólares) a Al Rayan Bank PLC por fallos en los controles contra el blanqueo de capitales.

Según el comunicado de la FCA (Autoridad de Conducta Financiera), Al Rayan Bank PLC permitió que se transfirieran fondos a través del banco y se utilizaran en el Reino Unido entre el 1 de abril de 2015 y el 30 de noviembre de 2017 sin los controles suficientes.

“Al Rayan era consciente de estas deficiencias y no implementó cambios efectivos para solucionarlas, a pesar de que la FCA expresó su preocupación por las insuficiencias de sus sistemas”. Así lo afirmó la FCA en un comunicado.

La FCA también mencionó que el banco acordó saldar las deudas con la autoridad financiera sin ninguna disputa, por lo que tiene derecho a una reducción del 30% en las multas, que de otro modo habrían ascendido a 5.7 millones de libras esterlinas (6.92 millones de dólares).

Giles Cunningham, director ejecutivo de Al Rayan Bank, afirmó que el organismo regulador financiero no encontró pruebas de actividad delictiva ni de blanqueo de capitales por parte del banco ni de ninguno de sus clientes. Asimismo, ninguno de los directivos del banco ocupaba un cargo de alta responsabilidad en aquel momento. 

“La sanción económica no tendrá un impacto significativo. El Banco mantiene una sólida capitalización y presentará resultados financieros muy positivos para 2022”. Cunningham dijo en un comunicado.

Según Cunningham, todas las deficiencias detectadas se han resuelto por completo.

Tras la visita del organismo regulador en 2017, la FCA reveló que el banco había accedido voluntariamente a no aceptar más clientes de alto riesgo.

“Esta restricción ya se ha levantado, tras las mejoras introducidas en los sistemas y controles del banco, pero este sigue sujeto a algunas restricciones limitadas mientras se realizan nuevas mejoras”. La FCA dijo.

Mark Steward, Director Ejecutivo de Cumplimiento y Supervisión del Mercado de la FCA, dijo:

“La FCA seguirá elevando los niveles de exigencia para las empresas que no se tomen en serio sus responsabilidades en materia de delitos financieros, especialmente en lo que respecta a la prevención de los riesgos de blanqueo de capitales, que perjudican la confianza y la integridad de nuestro mercado, y en la prevención de los delitos financieros, que es un componente clave de la estrategia trienal de la FCA.”

Los reguladores han estado presionando a los bancos para que implementen controles sólidos contra el lavado de dinero.

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