Westpac declarado culpable de infringir las leyes contra el blanqueo de dinero tras la demanda del Commonwealth Bank.

Westpac fue acusada de violar las leyes contra el lavado de dinero y de irregularidades financieras relacionadas con la lucha contra el terrorismo en noviembre de 2019. 

El banco llegó a un acuerdo con el Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (Austrac) para resolver las acusaciones. Ahora, el banco deberá pagar 1.3 millones de dólares australianos en virtud de la Ley contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo de 2006 por haber infringido las leyes estatales contra el blanqueo de capitales al menos 23 millones de veces. 

El banco admite haber infringido las leyes y, además, menciona su omisión al no informar sobre transferencias internacionales de fondos por un monto aproximado de 11 mil millones de dólares australianos. ¿Cómo llegó Westpac a involucrarse en el lavado de dinero? 

Uno de los informes del banco sobre este caso indica que la falla se debió a una combinación de errores humanos y de la máquina, así como a deficiencias en los procedimientos contra el delito financiero. El banco señala tres razones para su incumplimiento de las normas contra el lavado de dinero. 

1. Algunos aspectos del riesgo fueron malinterpretados dentro del banco.
2. Respuestas poco claras para gestionar el cumplimiento
3. Recursos y habilidades insuficientes 

De aprobarse, esta sanción será la mayor multa civil de la historia de Australia y el doble de lo que pagó el Commonwealth Bank en 2018.

Descubra los desafíos y fundamentos del cumplimiento de AML en Implementación del cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero: desafíos y fundamentos