Verificación facial
Verificación de dirección
Verificación de documentos
Verificación de edad
VideoIdent
Identificación rápida
eIDV
Verificación del consentimiento
Verificación NFC
Verificación comercial
Diligencia debida
Verificación de inversores
Firma electrónica
PREGUNTAS
Detección de leucemia mieloide aguda (LMA)
Monitoreo de transacciones
Medios adversos
Control de blanqueo de capitales en empresas
PEP y RCA
Sanciones
Lista de Seguimiento
Biometría del comportamiento
Huella digital del dispositivo
Autenticación facial biométrica
MFA
Centro de Fraude
Integración
Monitoreo continuo
KYC
KYB
KYI
Seguro de edad
Verificación de identidad
Gestión de identidades y accesos de la fuerza laboral
Verificación del candidato
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Fraude de documentos
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Fraude en fiestas
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Fraude en fiestas
Conozca a la persona. Detenga el fraude.
El fraude de terceros ataca desde tres frentes simultáneamente: tergiversación por parte de la persona que realiza la reclamación, cuentas ficticias de terceros y robo de identidades por parte de terceros. Desde la detección del fraude de primera parte en adelante, Shufti verifica a la persona que realiza la reclamación, no solo el documento que la respalda. Validado por el gobierno. Disponible en días.
En vivo
en días
Integración:
En la nube, en las instalaciones o híbrido.
240 + Países
cubierto
Visto una vez, bloqueado en todas partes
Donde ataca el fraude en las fiestas
1. OnBoarding
Aquí llegan los estafadores de terceros. Robo de información personal identificable, documentos editados con IA, identidades sintéticas, rostros falsificados mediante deepfake en la captura biométrica. La cuenta se abre antes de que se realice una sola transacción.
2. Autenticación
El fraude de terceros controla esta capa. Se entregan credenciales auténticas a un operador intermediario. Se reciben señales de entrenamiento durante la sesión. La infraestructura de dispositivos compartidos conecta el anillo a través de múltiples cuentas.
3. Transacciones
Aquí se ejecutan fraudes de primera parte y fraudes amistosos. Cuenta legítima, crédito máximo utilizado, incumplimiento deliberado o solicitud de contracargo por bienes ya recibidos.
4. En curso
Los tres tipos reaparecen. Los esquemas de lavado de crédito resurgen. Se reactivan cuentas de mulas inactivas. Las cuentas con identidad robada comienzan a utilizar líneas de crédito meses después de que se autorizaran inicialmente.
TRES TIPOS, SEIS JUGADAS
Cómo Shufti lo detiene
Declaraciones falsas en el momento de la originación
Las soluciones de detección de fraude de primera parte están diseñadas precisamente para esto, cuando un solicitante presenta una identidad auténtica junto con documentación falsificada sobre ingresos, empleo o patrimonio.
Apilamiento de aplicaciones y desglose
Cuando varias solicitudes de crédito llegan a diferentes prestamistas en un breve lapso de tiempo antes de que se propague cualquier actualización de la agencia de crédito.
Fraude amistoso
Cuando se disputan transacciones legítimas después de haber recibido la mercancía.
Cuentas de mulas de dinero
Cuando un titular de cuenta legítimo abre una cuenta en nombre de un reclutador criminal.
- Detección de leucemia mieloide aguda (LMA) Verifica la identidad del individuo cotejándola con más de 100 fuentes de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y listas de vigilancia, que se actualizan cada 15 minutos.
- Huella digital del dispositivo vincula el rango de IP compartido, el dispositivo o el grupo de geolocalización que conecta el anillo de mulas detrás de las aplicaciones de apariencia genuina.
Incorporación guiada
Cuando se entrena a un mula de forma remota durante la sesión de verificación.
Identidad sintética y falsificación de documentos
Cuando la información personal identificable robada se combina con atributos falsificados o imágenes de documentos editadas mediante inteligencia artificial.
- Verificación de documentos Realiza comprobaciones forenses de autenticidad en cada envío: coincidencia de plantilla, detección de funciones de seguridad, suma de comprobación MRZ, desviación de fuente y detección de manipulación.
- eIDV Coteja los atributos con fuentes autorizadas para exponer construcciones sintéticas que la documentación forense por sí sola no puede revelar.
Manual de la industria
El fraude en las fiestas afecta a cada sector de manera diferente.
Vendedores de confianza, fraudes reiterados bloqueados.
Verifica que el vendedor sea real durante el proceso de incorporación y, a continuación, evita que se vuelva a registrar mediante la detección de duplicados y la coincidencia opcional 1:N en todo el mercado.
La plataforma más amplia
Shufti cubre toda la superficie de ataque.
Lo Que Hacemos
Los flujos de trabajo principales que ofrece Shufti verifican a los clientes durante su incorporación y los monitorizan a lo largo de toda la relación. Todos los puntos de contacto, una sola plataforma.
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Integración
Análisis forense de documentos con tecnología de IA, verificación biométrica y detección de blanqueo de capitales en tiempo real en un flujo adaptativo, que verifica a los clientes legítimos y bloquea las identidades sintéticas desde el principio.
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Monitoreo continuo
Verificación continua contra más de 1,700 fuentes de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP) y medios de comunicación adversos. Los registros de los clientes se revisan a los pocos minutos de actualizar la lista, no en la siguiente revisión periódica.
Lo que resolvemos
Los desafíos de cumplimiento normativo e identidad a los que se enfrentan las empresas reguladas (KYC, KYB, fraude, edad, fuerza laboral y verificación de inversores) se resuelven sin necesidad de integrar a los proveedores.
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Verificación de identidad
Análisis forense de documentos, verificación biométrica de actividad real con certificación iBeta, verificación de chips NFC y detección de blanqueo de capitales mediante una única API. Autentique a sus clientes en más de 250 regiones con una sola integración.
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Seguro de edad
Tres vías de verificación, reconocimiento facial, eIDV sin documentos y extracción de la fecha de nacimiento del documento, todo en un mismo flujo. Impida el acceso a menores de edad sin ahuyentar a los usuarios legítimos.
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KYC
Un único flujo configurable para la verificación de documentos, reconocimiento facial, eIDV, NFC, verificación de direcciones y control AML. Una sola integración, un único registro de auditoría, sin necesidad de intermediarios.
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KYB
Verificaciones de registros en tiempo real en más de 240 fuentes oficiales, debida diligencia completa del beneficiario final y análisis contra el lavado de dinero en un solo proceso.
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KYI
Validación de acreditaciones, análisis forense de documentos y revisión respaldada por un responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) en un único flujo de verificación de inversores. Cumpla con los requisitos para inversores acreditados en más de 250 jurisdicciones sin necesidad de proveedores adicionales.
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Gestión de identidades y accesos de la fuerza laboral
Identidad verificada en cada punto de control de acceso, incorporación de usuarios, recuperación de cuentas, acceso privilegiado y reinscripción mediante autenticación multifactor (MFA), sin necesidad de reemplazar su infraestructura de gestión de identidades y accesos (IAM) existente.
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Verificación del candidato
Análisis forense de documentos, cotejo biométrico y diligencia debida reforzada en su proceso de contratación. Detecte a los solicitantes fraudulentos y a los candidatos generados por IA en la etapa de solicitud, no después de la oferta.
Resultado comercial
Shufti ofrece resultados a gran escala, cumpliendo con la normativa, deteniendo el fraude, generando confianza en los usuarios y expandiéndose globalmente desde una única integración.
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Cumplimiento
Procesos automatizados de KYC, KYB y AML en más de 250 regiones. Registros de evidencia listos para auditoría para cada decisión. Las sanciones se actualizan cada 15 minutos, 96 veces más rápido que el estándar de la industria.
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Prevención de Fraude
Más de 40 modelos de IA de conjunto en todo el Ciclo de vida del cliente. Pruebas independientes: se detectaron 8 de 8 falsificaciones de documentos donde las pilas heredadas no detectaron ninguna.
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Confianza y seguridad
Verifica a usuarios, vendedores, trabajadores y empresas antes de que el riesgo llegue a tu plataforma. Una única capa de confianza para marketplaces, juegos, economía colaborativa, tecnología financiera y servicios con restricción de edad.
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Expansión global
Más de 230 países, más de 10 000 tipos de documentos, más de 150 idiomas. Una única API con flujos de trabajo configurables por jurisdicción e infraestructura regional en la nube que abarca la UE, el Reino Unido, EE. UU., Asia-Pacífico y Oriente Medio y Norte de África.
DISEÑADO PARA TU EQUIPO
Una plataforma. Todos los interesados.
Oficial de cumplimiento
Registro de auditoría defendible ante los reguladores en cada evento de cambio de cuenta.
Gerente de Producto
Biometría pasiva de 0.75 s. Mayor tasa de aprobación legítima, menor aceptación de fraude. Vive a toda velocidad.
Developer
API RESTful. SDKs ligeros. Un único punto de integración. Disponibilidad del 100%.
Analista de fraude
Puntuación de riesgo a nivel de señal con desglose completo. Reducción del fraude superior al 70 % sin aumentar la cola de revisión.
Shufti Es una solución de primer nivel que ofrece Clientes globales
Shufti ofrece la cobertura global más amplia con su propia tecnología, lo que garantiza flexibilidad, innovación y capacidades de IDV extendida más sólidas que las de sus competidores regionales o coordinados.
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Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.
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Certificaciones
Tu referente en KYC/AML y fraude
Recursos
February 26, 2026
4 min para leer
Shufti eIDV: Generando confianza a través de la identidad segura
Verificación de identidad fluida, segura y global en segundos a través de una única capa unificada.
Producto breve
Preguntas frecuentes
¿Qué es el fraude en una fiesta?
El fraude de terceros es un tipo de uso indebido de identidad que se clasifica según quién sea el propietario de la identidad utilizada. Fraude de primera parte: el cliente usa su identidad real para engañarlo. Fraude de segunda parte: se la presta a un delincuente. Fraude de tercera parte: un delincuente la roba sin su conocimiento. La mayoría de los sistemas de detección de fraude están diseñados para detectar un solo tipo. El fraude de terceros opera en los tres simultáneamente.
¿Por qué el proceso KYC permite detectar el fraude de primera parte si la identidad es auténtica?
El proceso KYC confirma que el documento es auténtico y que el rostro coincide con él. Sin embargo, no verifica la exactitud de los ingresos, el empleo o los activos declarados junto con dicha identidad. Los estafadores se aprovechan de esta deficiencia. El sistema eIDV de Shufti coteja los atributos declarados con registros gubernamentales autorizados, agencias de crédito y bases de datos de prestigio en más de 85 países, detectando así las falsedades que el análisis forense de documentos no puede identificar.
¿Cómo se detecta una cuenta de blanqueo de dinero cuando tanto la persona como los documentos son reales?
La identidad es nítida. La infraestructura y el comportamiento de la sesión no lo son. La huella digital del dispositivo vincula firmas de dispositivos compartidas, rangos de IP y grupos de geolocalización en múltiples cuentas enviadas por diferentes personas. La biometría conductual detecta señales de entrenamiento, escritura programada y patrones de acceso remoto que los usuarios legítimos no presentan. Se reportaron casi dos millones de cuentas utilizadas para el blanqueo de dinero en un solo año; la infraestructura compartida que las conecta es la clave que funciona cuando los documentos y la biometría no lo hacen.
¿Puede un documento editado por IA engañar a la verificación de documentos?
Shufti no. La mayoría de los proveedores solo realizan análisis forenses en documentos marcados. Shufti realiza comprobaciones de coincidencia de plantillas, detección de funciones de seguridad, detección de manipulación y edición, análisis de variación de fuentes y suma de comprobación MRZ en cada envío. Los documentos editados por IA dejan rastros; el análisis forense los detecta independientemente de la claridad del resultado del OCR. Gracias a la verificación biométrica y las defensas contra deepfakes previas a la coincidencia, las identidades sintéticas y los documentos editados por IA no superan el proceso de incorporación.
¿Se aplica la protección contra el fraude por parte de terceros una vez que la cuenta ya está abierta?
Sí. El sistema de detección de blanqueo de capitales (AML Screening) realiza un monitoreo continuo tras la incorporación; cualquier nueva sanción o noticia negativa en los medios activa una alerta sin necesidad de volver a enviar la información. El Centro de Fraude permanece activo ante cualquier evento de alto riesgo: inicio de sesión, pago o cambio de cuenta. La biometría conductual detecta cambios en el comportamiento de la sesión que indican el inicio de una fuga de capitales o la activación de una cuenta de intermediario inactiva.
¿Con qué rapidez puede implementarse Shufti?
Implementación inmediata. Las API, los SDK y el Journey Builder preconfigurados, junto con la herramienta sin código Journey Builder, se integran con su infraestructura de prevención de fraude existente sin necesidad de reemplazarla. Los clientes que configuran la infraestructura completa de prevención de fraude suelen tener la protección activa en un solo sprint. Los modos de revisión de agentes expertos se configuran mediante el panel de control sin necesidad de implementar código adicional.
¿Dónde se almacenan los datos biométricos y de identidad?
Usted es el propietario de sus datos. Shufti admite implementaciones en la nube, locales e híbridas. Las plantillas biométricas permanecen en su jurisdicción o en su propia infraestructura. La retención predeterminada es configurable. Cumple de forma predeterminada con el RGPD, la CCPA y la normativa SOC 2 Tipo II.
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Auditoría de puntos ciegos
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