Operaciones digitales de KYC/AML: Shufti se prepara para la aplicación del RGPD.

Desde que el Parlamento Europeo inició el debate sobre el RGPD, se anunció la tan esperada fecha de entrada en vigor, el 25 de mayo de 2018. Numerosas empresas de todo el mundo y de la UE verán cómo se implementa la normativa del RGPD. En ese momento, las organizaciones que no la cumplan podrían enfrentarse a graves consecuencias económicas.

¿Qué es el RGPD?

En términos generales, el Reglamento General de Protección de Datos de la UE sustituye a la anterior Directiva de Protección de Datos. 95/46/CE. El RGPD se creó para armonizar las leyes de protección de datos en toda Europa, fortaleciendo así la privacidad de los datos de todos los ciudadanos de la UE y transformando la manera en que las organizaciones abordan esta cuestión.

Organizaciones: ¡Dejen de procrastinar y empiecen a actuar!

Los efectos del RGPD cada individuo de la UE y a las entidades u organizaciones que operan en la zona y que se dedican al almacenamiento y acceso a sus datos. Si bien las organizaciones podrían demorar algunos días más, la fecha de entrada en vigor está a la vuelta de la esquina.

Las empresas deben prepararse rápidamente antes de que entre en vigor el RGPD. El incumplimiento podría acarrearles multas de hasta 20 millones de libras búlgaras (25 millones de dólares) o hasta el 4 % de sus ingresos anuales. Ninguna empresa desearía encontrarse en esta situación financiera, ni para sus balances ni desde el punto de vista de las relaciones públicas. Un estudio reciente de PwC reveló que más del 60 % de las empresas planean invertir más de un millón de dólares para cumplir con la normativa.

La importancia de la verificación de la identidad digital

Dado que hoy en día las empresas realizan sus negocios en línea, el proceso de validación de la identidad cobra gran importancia. ¿Por qué dices? Existe un riesgo inminente de fraude, ya que la persona no está físicamente presente al realizar la transacción con el comerciante o la empresa. A medida que más comerciantes aprovechan el poder de internet, digitalizar la verificación de identidad mediante e-KYC se ha convertido en una necesidad imperiosa. Contar con un servicio de verificación de identidad digital reduce considerablemente el tiempo de incorporación de clientes, minimizando así la posibilidad de uso fraudulento de identidades y aceptando únicamente identidades legítimas.      

Las organizaciones dependen en gran medida de los servicios digitales de verificación de identidad (KYC) para prevenir el fraude y las posibles estafas relacionadas con identidades falsas. Este aspecto es fundamental para los bancos e instituciones financieras que ofrecen servicios como la apertura de cuentas bancarias, las transferencias bancarias y la gestión del historial crediticio. A medida que más empresas realizan transacciones en línea, verificar la identidad de la otra parte se ha vuelto crucial para garantizar la legitimidad.

Cómo el RGPD reconoce la verificación de identidad digital

Cabe preguntarse si los servicios digitales de KYC se verán afectados por el RGPD. La ley no restringe las operaciones de una empresa en particular, sino que reconoce la importancia de la identidad y de garantizar su protección. En esencia, el RGPD simplemente enfatiza la mejor protección de los interesados ​​(ciudadanos de la UE), mediante la forma en que se recopilan los datos. Se recopila la información y se explica cómo se procesa y utiliza.

Las empresas que manejen dicha información deberán garantizar su seguridad de conformidad con el RGPD. Además, deberán explicar el uso de la información de forma clara, comprensible y transparente para los usuarios.

RGPD y empresas FinTech: alianza obligatoria

Las empresas FinTech ofrecen soluciones RegTech a clientes de todo el mundo. Por la naturaleza de sus operaciones, es evidente que recopilan información personal identificable (PII) y credenciales transaccionales, incluyendo números de tarjetas de crédito y otros datos confidenciales. Para las empresas FinTech, es fundamental que cumplan con el RGPD desde el principio, garantizando así que estén al día con las políticas más estrictas y evitando posibles acciones legales.

Las empresas FinTech tienen la responsabilidad moral y legal de cumplir con la legislación vigente, ya que resulta lógico para los clientes percibir que la empresa cumple con la normativa. Esto genera gran confianza en los potenciales clientes, facilitando su conversión en clientes reales. Los clientes deben estar al tanto del nuevo RGPD y asegurarse de operar con organizaciones que cumplen con la normativa vigente, como Shufit Pro.    

Shufti: el operador AML/KYC que cumple con el RGPD.

Dado que la mayoría de las empresas hoy en día operan en línea, la necesidad de servicios de verificación de identidad confiables y tecnológicamente avanzados será alta. A medida que las empresas operan en línea, la capacidad de El contacto físico con sus clientes y usuarios en línea se ha convertido en algo excepcional. La necesidad de verificar identidades en tiempo real y cumplir con los requisitos digitales de KYC/AML es más importante que nunca.

Aquí es donde entra Shufti, redefiniendo los servicios de verificación de identidad digital y ofreciendo cumplimiento con las normativas KYC/AML en todas las jurisdicciones. La UE, por ejemplo, implementa el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD), al que Shufti se adhiere sin problemas. Shufti garantiza que todos los datos que recopila cumplen con las directrices establecidas por el RGPD.

Realizar evaluaciones

El RGPD es un fenómeno global que establecerá un nuevo estándar en materia de derechos del consumidor. Por ello, las empresas deben buscar compañías que cumplan con el RGPD. Esto es importante tanto desde el punto de vista organizacional como para el cliente. Las empresas que cumplen con el RGPD tendrán una mejor imagen pública y generarán confianza entre los clientes potenciales. Los clientes ya no son ingenuos, sino que son plenamente conscientes de sus derechos y buscarán hacer negocios con empresas que cumplan con el RGPD.