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Monitoreo de la confianza en las transacciones
Monitoreo de transacciones diseñado para una clasificación de alertas más rápida.
Shufti evalúa cada transacción según reglas deterministas de prevención del blanqueo de capitales y el fraude, basadas en la identidad verificada de la cuenta. Cada alerta muestra qué la activó, por qué es importante y qué evidencia respalda la decisión, de modo que los equipos de cumplimiento pueden pasar de la detección a la acción correctiva sin tener que reconstruir el contexto a partir de sistemas independientes.
Solicitar demostración
Evidencia en cada decisión, auditabilidad en cada paso.
Una plataforma para KYC, AML y monitoreo de transacciones
Una plataforma, un sendero, cero huecos.
La identidad verificada, el resultado del proceso KYC, el estado de la evaluación, el riesgo del cliente, el contexto del dispositivo y el comportamiento de la transacción se integran en un único registro de decisiones que el departamento de cumplimiento puede revisar, exportar y defender.
Fraude y delitos financieros, un solo motor
Las señales de fraude y de lucha contra el blanqueo de capitales se evalúan conjuntamente, de modo que la actividad de los intermediarios financieros, la estructuración de transacciones, el riesgo del beneficiario, las señales de los dispositivos y la exposición a las sanciones se pueden integrar en una única visión de riesgo compuesta, en lugar de dos colas desconectadas.
Generador de reglas de IA, reglas manuales y una biblioteca de tipologías.
Parta de reglas tipológicas, cree la lógica manualmente o utilice el asistente de IA para redactar reglas revisables. Los umbrales, filtros, ponderaciones, ventanas de velocidad, aprobaciones e historial de versiones se mantienen legibles y listos para auditoría.
Integridad de las pruebas, no pases silenciosos
Las puntuaciones se mantienen reproducibles y los datos faltantes permanecen visibles. Si un campo obligatorio no se puede evaluar, Shufti lo marca como "No evaluable" en lugar de considerar la transacción como de bajo riesgo.
Clasificación de alertas con contexto enriquecido antes de la revisión del responsable de prevención del blanqueo de capitales
Shufti utiliza el contexto de identidad, la memoria del cliente, el historial de beneficiarios, la velocidad de las transacciones, las decisiones previas y los patrones seguros recurrentes para priorizar las alertas antes de su escalamiento. Las señales rutinarias se pueden registrar sin distraer al responsable de prevención del blanqueo de capitales, mientras que las combinaciones inusuales llegan a revisión por parte de la alta dirección con la evidencia ya adjunta.
CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES DEL SOFTWARE DE MONITOREO DE TRANSACCIONES
Impulsando la monitorización de transacciones AML a escala empresarial.
Monitoreo de transacciones en tiempo real
Puntuación de riesgo de cumplimiento
Cuantifica el riesgo regulatorio, de fraude y de comportamiento en todo el registro de transacciones enriquecido.
Señales de apoyo
Muestra qué reglas se activaron y por qué se marcó la transacción, de forma específica, rastreable y defendible.
Puntuación de riesgo FRAML compuesta
Señales de AML
Indicadores de sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), estructuración, operaciones de intermediación financiera (smurfing), riesgo de corredor, riesgo del beneficiario y origen de los fondos.
Señales de fraude
Desajuste de dispositivos, patrones de tráfico fraudulentos, picos de velocidad, comportamiento de apropiación de cuentas y cambios inusuales en los receptores.
Detección de anillos y establecimiento de líneas base de comportamiento
Detección de anillos
Las banderas coordinan la actividad entre cuentas vinculadas por correo electrónico, teléfono, IP, dispositivo, identificadores de pago o superposición de beneficiarios.
Historial de transacciones
Proporciona el contexto longitudinal que permite distinguir un patrón sospechoso de una anomalía aislada.
Establecimiento de líneas base del comportamiento
Compara la cantidad, la frecuencia, el momento, la consistencia del dispositivo y el tipo de transacción con el perfil establecido del cliente.
Memoria de 90 días
Añade tiempo y contexto para que la repetición de patrones seguros no genere ruido innecesario en las revisiones de los superiores.
Categorías de sistemas de monitoreo de transacciones AML
Riesgo regulatorio y jurisdiccional
Sanciones, personas políticamente expuestas (PEP), cobertura mediática negativa, inclusión en listas de vigilancia, embargos y riesgo de corredor sanitario.
Perfil de riesgo del cliente
Estado de KYC, antigüedad de la cuenta, calificación de riesgo, origen de los fondos, resultado de la verificación y historial de aprobaciones previas.
Patrones de transacción y comportamiento
Velocidad, estructuración, picos de cantidad, anomalías de frecuencia, cambios de zona horaria y desviaciones de la línea base.
Beneficiario, propiedad intelectual e inteligencia de ubicación
Riesgo de nuevos destinatarios, mapeo de relaciones, coherencia de geolocalización, indicadores VPN o TOR y coincidencia de direcciones.
Generador de reglas de IA con biblioteca de reglas de gran profundidad
Biblioteca de reglas
Partimos de las reglas tipológicas para la estructuración, el uso de intermediarios financieros, la actividad de mulas, el riesgo de corredores, el riesgo de beneficiarios y los patrones de fraude.
Creación manual de reglas
Defina umbrales, ponderaciones, filtros, ventanas de velocidad, impacto de la puntuación y resultados de escalamiento con gobernanza.
Asistente de IA
Elaborar la lógica de las reglas a partir de escenarios de riesgo y, posteriormente, exigir una revisión de cumplimiento antes de su implementación.
Backtesting
Antes de implementar las reglas en producción, pruebe los cambios comparándolos con el historial de transacciones y el comportamiento de los clientes.
Múltiples agentes entregando un caso listo para la decisión
Investigación de agentes paralelos
Comprueba simultáneamente el historial de patrones, el contexto de análisis, la ubicación del dispositivo y la dirección IP, las redes receptoras y los casos anteriores.
Cajas preensambladas
Ofrece información negativa sobre los medios de comunicación, cuentas vinculadas, desviaciones de comportamiento, activadores de reglas y explicación de la puntuación en una sola vista.
Clasificación de alertas más inteligente
Prioriza las señales con nuevo riesgo, mientras que los patrones repetitivos registrados quedan fuera de la revisión innecesaria del responsable de prevención del blanqueo de capitales.
Biblioteca de agentes configurable
Seleccione los agentes de investigación por tipo de alerta, segmento de clientes, jurisdicción o política de riesgos.
Centro de gestión y escalamiento de casos de AML
Cola de alertas unificada
Clasifique las transacciones marcadas según su nivel de riesgo, tipología, jurisdicción, categoría de cliente o exhaustividad de los campos.
Flujo de trabajo de escalamiento y registro de auditoría
Brindar soporte para escalamientos de nivel L1, L2 y MLRO, revisión por pares, seguimiento de SLA, historial de acciones y justificación del cierre.
Estructuración, manipulación de datos y detección de mulas
Transacciones superficiales por debajo de los umbrales establecidos, fraude coordinado y comportamiento de intermediación incompatible con la identidad verificada.
Documentación preparada para búsqueda y rescate (SAR)
Exportar expedientes con información narrativa, señales de apoyo, entidades vinculadas, historial de decisiones y notas de los analistas.
COBERTURA REGULATORIA
Cobertura de informes para equipos de monitoreo de transacciones reguladas
Flujos de trabajo de informes compatibles con GoAML
El soporte de goAML es fundamental para mercados como los Emiratos Árabes Unidos, Pakistán e India, donde las expectativas de presentación de informes de las UIF son estrictas y los equipos operativos necesitan datos de casos estructurados, detalles de las partes, historial de transacciones, campos descriptivos y archivos adjuntos listos para los flujos de trabajo de envío.
Paquetes de informes SAR, STR y CTR
Genere paquetes de casos listos para informes con detalles del sujeto, cronología de la transacción, tipologías activadas, partes relacionadas, justificación del analista, documentos de respaldo e historial de decisiones para flujos de trabajo de informes de actividad sospechosa y umbral.
Marcos de referencia compatibles y alineación con el mercado
Configure las operaciones de presentación de informes en función de las expectativas de evidencia específicas de cada jurisdicción, incluidos los marcos dirigidos por las UIF, los flujos de trabajo de actividades sospechosas al estilo de FinCEN, los requisitos de la NFIU, las necesidades de presentación de informes de la CBI y las políticas de cumplimiento locales.
Garantía de identidad detrás de cada informe
Los informes pueden incluir información sobre la identidad verificada, el estado de KYC, el resultado de la verificación, los detalles del beneficiario y el contexto de incorporación respaldado por datos reales, con el apoyo de credenciales de confianza de Shufti, como iBeta Nivel 3 PAD y SOC 2 Tipo II.
Exportaciones legibles por máquina y paquetes de evidencia
Empaquetar los registros de transacciones, los datos de las partes, las entidades vinculadas, los archivos adjuntos, las notas de los analistas, los metadatos de las reglas, las explicaciones de las puntuaciones y las marcas de tiempo en formatos exportables para auditorías internas, solicitudes de los reguladores y sistemas de cumplimiento posteriores.
Controles de retención, acceso y gobernanza
Mantenga registros listos para su revisión con acciones atribuidas, acceso basado en roles, configuración versionada, controles de implementación y políticas de retención que ayuden a los equipos de cumplimiento, seguridad y adquisiciones a justificar cómo se tomaron las decisiones de monitoreo.
API única, integración perfecta
Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.
- Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
- Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
- Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.
Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.
- Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
- Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
- Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.
Con KYC Journey Builder, crea procesos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.
- Personaliza tu viaje sin esfuerzo con la función de arrastrar y soltar.
- Vea al instante cómo se ve el proceso de verificación para sus usuarios.
- Conéctese fácilmente con la verificación alojada para disfrutar de una experiencia de marca coherente.
Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.
- Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
- Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
- Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.
MONITOREO AML BASADO EN EVIDENCIA PARA TODAS LAS EMPRESAS REGULADAS
Escenarios del mundo real donde TTM monitorea el riesgo de lavado de dinero
Contexto de incorporación en cada caso
La incorporación rápida de usuarios propicia la creación de identidades sintéticas y el robo de cuentas. Los casos se basan en la identidad verificada y la puntuación de riesgo en tiempo real, por lo que las cuentas nuevas se tratan como no verificadas hasta que se establece una base de referencia.
No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.
La confianza que comparten nuestros clientes
El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con la normativa disponibles en la actualidad.
La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.
Nos enorgullece continuar nuestra colaboración con Shufti a medida que nos expandimos a nuevas jurisdicciones.
La tecnología de verificación de Shufti no solo refuerza nuestro marco de cumplimiento, sino que también garantiza que nuestros jugadores disfruten de una experiencia de incorporación fluida y segura.
Nuestro objetivo es ofrecer a nuestros clientes y a sus operadores las mejores herramientas para realizar su trabajo, y estamos encantados de poder colaborar con Shufti.
Son una empresa líder y estamos deseando ofrecer sus soluciones a nuestros clientes a través de nuestro CRM.
La relación con Shufti surgió de la frustración con un proveedor existente, por lo que iniciamos nuestras conversaciones con Shufti.
El tiempo de respuesta fue excelente, desde el primer contacto con el departamento de ventas hasta la puesta en marcha de la demostración.
Todo lo que necesitas saber en un solo lugar.
Preguntas frecuentes
¿Qué es un software de monitoreo de transacciones?
El software de monitoreo de transacciones revisa los depósitos, retiros, transferencias, pagos, reembolsos y otros movimientos de dinero para detectar actividades sospechosas, indicadores de fraude, violaciones de políticas y riesgos de lavado de dinero después del proceso de incorporación.
¿En qué se diferencia el monitoreo de transacciones AML de AML screening?
AML screening Verifica si personas y entidades están sujetas a sanciones, son personas políticamente expuestas (PEP), responsables de casos de riesgo (RCA) y consultan fuentes de información negativas. El monitoreo de transacciones para prevenir el lavado de dinero (AML) evalúa el comportamiento y los patrones de transacción posteriores a la incorporación, como la velocidad de las transacciones, la estructuración, el riesgo de intermediación, los cambios de beneficiarios y las desviaciones respecto a la línea base del cliente.
¿Cómo unifica Shufti la monitorización del fraude y la lucha contra el blanqueo de capitales?
Shufti integra las señales de fraude y blanqueo de capitales en una única puntuación de riesgo compuesta FRAML, de modo que los analistas pueden ver cómo interactúan en una sola decisión la usurpación de cuentas, la actividad de intermediación financiera, la exposición a sanciones, la estructuración, el riesgo del beneficiario y la velocidad de las transacciones.
¿Shufti admite la monitorización de transacciones en tiempo real y por lotes?
Sí. Shufti puede puntuar las transacciones en tiempo real y admite flujos de trabajo de revisión por lotes, dependiendo de la integración, el volumen de transacciones y el modelo operativo.
¿Pueden los equipos de cumplimiento normativo crear y probar reglas sin apoyo de ingeniería?
Los equipos pueden crear reglas manualmente, partir de una biblioteca de reglas o usar un asistente de IA para elaborar la lógica que se puede revisar. Las ventanas de detección, los filtros, los umbrales, la ponderación de las reglas y el comportamiento de escalamiento se pueden configurar en flujos de trabajo controlados y probarse con el historial de clientes y transacciones de los últimos 90 días antes de su implementación.
¿Qué aspectos no son evaluables en el monitoreo de transacciones?
El estado "No evaluable" significa que el sistema no puede completar la verificación porque falta un campo o dato obligatorio. En lugar de clasificar la transacción como de bajo riesgo, Shufti señala la deficiencia para que los analistas, los responsables de prevención del blanqueo de capitales y los auditores puedan ver qué información no se pudo evaluar.
¿Cómo pasa Shufti de alerta a caso?
Una transacción marcada puede ser redirigida a un caso de prevención del blanqueo de capitales (PBC) con el registro de la transacción, el perfil del cliente, el contexto del beneficiario, las reglas activadas, la puntuación de riesgo compuesta, el informe de análisis de IA, el resumen del responsable de prevención del blanqueo de capitales (RLBC), el registro de auditoría y las acciones del analista adjuntos.
¿Shufti admite la presentación de informes SAR, STR, CTR y goAML?
Shufti estructura las pruebas de los casos en paquetes de informes SAR, STR, CTR, FIU y goAML listos para las jurisdicciones y marcos compatibles, incluidos los flujos de trabajo relevantes para las necesidades de implementación de los EAU, Pakistán, India, FinCEN, NFIU y CBI.
¿Cuánto tiempo tarda la integración de la API?
La integración de la API suele tardar de 2 a 5 días hábiles. La integración del SDK tarda de 1 a 3 días hábiles. El acceso al entorno de pruebas se proporciona en 24 horas. Estos plazos reflejan la experiencia real de implementación en empresas, no son estimaciones. Un equipo de soporte de integración especializado está disponible durante todo el proceso.
¿Cómo reduce Shufti los falsos positivos sin ocultar el riesgo?
Shufti correlaciona la identidad del cliente, el comportamiento histórico, el contexto de selección, los desencadenantes de las reglas, las condiciones de supresión, la integridad de los campos y la lógica de escalamiento antes de la revisión. Los patrones recurrentes de bajo riesgo pueden suprimirse bajo condiciones controladas, mientras que los eventos de alto riesgo y cada decisión suprimida siguen siendo auditables.
¿A qué sectores industriales da soporte la solución de monitorización de transacciones de Shufti?
Shufti presta servicios a empresas reguladas, entre las que se incluyen operadores de remesas y transferencias de dinero, proveedores de servicios de pago (PSP), empresas fintech, neobancos, exchanges de criptomonedas y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), operadores de juegos en línea, mercados, plataformas de divisas y equipos bancarios que supervisan depósitos, retiradas, transferencias y pagos.
¿Qué opciones de implementación están disponibles?
Shufti admite opciones de implementación SaaS, en la nube privada y en las instalaciones del cliente para organizaciones con requisitos estrictos de seguridad, adquisiciones o residencia de datos.
Evalúe la solución de monitoreo de transacciones diseñada para tomar decisiones fundamentadas.
Traiga una identificación verificada, AML screeningShufti integra señales de fraude, lógica de monitorización configurable, gestión de casos e informes regulatorios en un único proceso de toma de decisiones controlado. Ayuda a los equipos a priorizar los riesgos reales, reducir el ruido en las revisiones y explicar cada decisión transaccional con confianza.