Monitoreo de la confianza en las transacciones

Cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales simplificado con la monitorización de transacciones mediante IA.

El software de monitoreo de transacciones de Shufti evalúa el riesgo en tiempo real a través de más de 1,600 puntos de datos enriquecidos, conectando la identidad KYC verificada con cada decisión de transacción en una sola plataforma con un único registro de auditoría. Los equipos de cumplimiento pueden crear, probar e implementar reglas sin necesidad de código.

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Análisis TTM: Tarjeta KYC de Victoria Petrova con panel de historial de transacciones e indicador de anomalía detectada.

MÉTRICAS DE IMPACTO DE SHUFTI

Evidencia en cada decisión. Auditabilidad en cada paso.

un 90%

Reducción de falsos positivos

Latencia por llamada

24/7

Monitoreo continuo

Con la confianza de Empresas digitales líderes Hivos Global

INTELIGENCIA DE RIESGOS UNIFICADA

Una plataforma para soluciones de KYC, AML y monitoreo de transacciones

Una plataforma, un sendero, cero huecos.

Shufti integra la verificación de identidad, el control contra el blanqueo de capitales y la monitorización de transacciones en una única infraestructura. Cada decisión de KYC, cada detección de errores y cada alerta de transacción se registra en un único historial auditable, sin procesos fragmentados ni sistemas aislados, sin que la información se desmorone ante el escrutinio regulatorio.

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Prototipo de plataforma unificada: verificación de identidad (KYC), prevención del blanqueo de capitales (AML) y monitorización de transacciones en un único registro de auditoría.

Más de 1,600 puntos de datos con decisiones explicables.

Cada transacción se evalúa en función del contexto enriquecido, el estado de KYC, los patrones de velocidad, la coherencia del dispositivo y las señales de comportamiento. El modelo de aprendizaje automático no solo califica el riesgo, sino que también proporciona las señales de respaldo y la explicación de la decisión, ofreciendo a los equipos de cumplimiento una cadena de evidencia sólida, en lugar de una caja negra.

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Maqueta de riesgo explicable: más de 1,600 puntos de datos enriquecidos que arrojan una puntuación de riesgo de cumplimiento defendible.

Generador de reglas sin código con backtesting histórico

Los equipos de cumplimiento definen reglas, establecen ponderaciones, ajustan la lógica y realizan pruebas con seis meses de datos de transacciones reales, todo ello sin necesidad de generar una sola incidencia de TI. Lo que antes requería un ciclo de desarrollo intensivo, ahora se completa en una tarde.

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Maqueta de generador de reglas sin código: define, pondera y prueba las reglas comparándolas con seis meses de transacciones reales.

Detección de patrones que va más allá de las transacciones individuales

La detección de anillos revela la actividad coordinada entre cuentas vinculadas. Los umbrales dinámicos se adaptan según el segmento de clientes. El análisis de comportamiento compara cada transacción con el historial de cada cliente, detectando las anomalías que los umbrales fijos no detectan.

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Prototipo de detección de patrones: detección de anillos en 7 cuentas vinculadas, además de la definición de una línea base de comportamiento.

CARACTERÍSTICAS PRINCIPALES DEL SOFTWARE DE MONITOREO DE TRANSACCIONES

Potenciando el software de monitoreo de transacciones AML a escala empresarial.

Monitoreo de transacciones en tiempo real

Puntuación de riesgo de cumplimiento

Cuantifica el riesgo regulatorio y conductual en todo el conjunto de datos enriquecidos.

Señales de apoyo

Muestra qué reglas se activaron y por qué se marcó la transacción, de forma específica, rastreable y defendible.

Detección de anillos y establecimiento de líneas base de comportamiento

Detección de anillos

Las banderas coordinan la actividad entre cuentas vinculadas por correo electrónico, teléfono, dirección IP, huella digital del dispositivo e identificadores de pago. Una entidad comprometida activa una revisión de toda la actividad conectada.

Historial de transacciones

Proporciona el contexto longitudinal que permite distinguir un patrón sospechoso de una anomalía aislada.

Metadatos de sesión capturados automáticamente

Establecimiento de líneas base del comportamiento

Compara cada transacción con el comportamiento habitual del cliente, los importes típicos, la frecuencia, el tipo de transacción, el momento de la transacción, la consistencia del dispositivo y la zona horaria. Las transacciones se evalúan en su contexto, no de forma aislada.

Consentimiento definido por el comerciante por transacción

Reconocimiento facial en directo cuando más importa.

Beneficiario, propiedad intelectual e inteligencia de ubicación

Categorías de sistemas de monitoreo de transacciones AML

Riesgo regulatorio y jurisdiccional

Análisis de sanciones en las listas de la OFAC, la UE y la ONU con un nivel de confianza del 100%, coincidencia con personas políticamente expuestas (PEP), análisis de noticias negativas, riesgo de jurisdicción del GAFI y comprobaciones en países sujetos a embargo.

Perfil de riesgo del cliente

Estado de KYC, calificación de riesgo del cliente, antigüedad de la cuenta, origen de los fondos, patrones históricos de aprobación y estado de verificación de identidad.

Patrones de transacción y comportamiento

Patrones de velocidad, picos de cantidad, anomalías de frecuencia, detección de estructuración, desviaciones de transacciones con respecto a las líneas base individuales, consistencia de la zona horaria y persistencia de la huella digital del dispositivo.

Beneficiario, propiedad intelectual e inteligencia de ubicación

Riesgo de jurisdicción del beneficiario, escalamiento de nuevos beneficiarios, mapeo de relaciones, tipo de cuenta, coherencia de geolocalización, detección de VPN y TOR, coincidencia de direcciones de facturación y alineación de correo electrónico, teléfono e IP.

Múltiples agentes. Un caso listo para la toma de decisiones.

Investigación de agentes paralelos

Shufti ejecuta múltiples agentes en cada transacción marcada, comprobando simultáneamente el historial de patrones, las sanciones y los medios adversos, la ubicación del dispositivo y la dirección IP, y las redes receptoras.

Cajas preensambladas

Shufti entrega cada caso con la investigación ya realizada. Se traducen los medios de comunicación adversos, se identifican las cuentas vinculadas y se resumen las desviaciones de comportamiento.

Reducción de ruido más inteligente

Shufti correlaciona las señales en función de la velocidad, las cantidades, los nuevos receptores y el riesgo del corredor para detectar el riesgo real y suprimir el resto.

Biblioteca de agentes configurable

Shufti permite que el departamento de cumplimiento active o desactive agentes por tipo de alerta, segmento o jurisdicción, abarcando la edad del cliente, HIFCA, HIDTA, la red de entidades, la antigüedad de la cuenta, la calificación de riesgo del cliente, las apuestas del jugador, el resumen de la cuenta, la alerta actual, el caso anterior, el SAR anterior, el desencadenante de reglas, los patrones de contraparte y el cambio de comportamiento de la alerta.

Documentación preparada para búsqueda y rescate (SAR)

Centro de gestión y escalamiento de casos

Cola de alertas unificada y espacio de trabajo del investigador

Transacciones señalizadas, clasificadas por puntuación de riesgo, tipología o jurisdicción, con registro KYC, cuentas vinculadas, historial del dispositivo y datos de referencia de comportamiento en una sola vista. La supresión de alertas elimina las señales repetidas, lo que permite que el tiempo del analista se dedique a riesgos reales.

Flujo de trabajo de escalamiento configurable y registro de auditoría

Los casos se gestionan desde el analista hasta el responsable de prevención del blanqueo de capitales (MLRO) con revisión por pares, doble aprobación y acuerdos de nivel de servicio (SLA) con plazos definidos. Cada acción se registra con fecha y hora, se atribuye a la entidad responsable y es inmutable, con exportaciones listas para informes de actividades sospechosas (SAR) alineadas con FinCEN, FCA y FINTRAC.

Estructuración, manipulación de datos y detección de mulas

Las reglas de tipología predefinidas detectan transacciones que no alcanzan los umbrales de notificación, operaciones fraudulentas coordinadas entre cuentas vinculadas y actividades de intermediación financiera inconsistentes con el perfil KYC verificado.

Gestión dinámica de umbrales y pruebas retrospectivas

Ajuste los umbrales según el nivel de cliente, la jurisdicción o el tipo de transacción, y luego realice pruebas retrospectivas de cada cambio con seis meses de datos históricos antes de la implementación. Controlado por versiones y con garantías en caso de auditoría.

Documentación preparada para búsqueda y rescate (SAR)

Exportar expedientes completos, narración, señales de apoyo, entidades vinculadas, historial de decisiones, en formatos alineados con FinCEN, FCA, FINTRAC y plantillas regulatorias equivalentes.

Diseñado para el cumplimiento normativo: Empiece a trabajar en minutos con nuestra API flexible y SDK ligeros.

API única, integración perfecta

Cree flujos de verificación totalmente personalizables con una integración perfecta del backend.

Obtén el control total personalizando los flujos de verificación de principio a fin.
Se integra a la perfección con tu sistema backend para una implementación rápida.
Diseña procesos de verificación flexibles y adaptados a tus usuarios.

Explorar la documentación de la API

Implementa una experiencia de verificación nativa en tu aplicación móvil en cuestión de minutos.

Inicie la verificación nativa en cuestión de minutos en iOS o Android.
Utilice una interfaz de usuario prediseñada con cámara, captura y retroalimentación en tiempo real.
Personaliza los flujos para que se integren a la perfección en tu aplicación móvil.

Explorar la documentación de los SDK

Para obtener el máximo control y privacidad de los datos, ejecute Shufti dentro de su propia infraestructura con capacidades idénticas.

Mantenga toda la información confidencial internamente para cumplir con los estrictos requisitos de gobernanza y residencia de datos.
Mantenga la información confidencial totalmente privada y segura dentro de la empresa.
Implementar soluciones en sectores altamente regulados sin comprometer el cumplimiento normativo.

Contactar Ventas

Inicie rápidamente la verificación de identidad a través de un enlace web seguro y personalizable, sin necesidad de código. Más información.

Comience a verificar usuarios al instante con una configuración sin código.
Ofrezca una experiencia de identidad coherente mediante un enlace o un iframe integrado.
Implementación rápida mediante enlace seguro o iframe integrado.

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Con KYC Journey Builder, crea procesos de verificación personalizados sin escribir una sola línea de código.

Personaliza tu viaje sin esfuerzo con la función de arrastrar y soltar.
Vea al instante cómo se ve el proceso de verificación para sus usuarios.
Conéctese fácilmente con la verificación alojada para disfrutar de una experiencia de marca coherente.

Supervisión del blanqueo de capitales basada en evidencia para todas las empresas reguladas.

Escenarios de riesgo de blanqueo de capitales en el mundo real monitorizados por herramientas de monitorización de transacciones de blanqueo de capitales.

Examine a cada vendedor, comerciante y beneficiario final.

Se crearon veintitrés nuevas cuentas de vendedor en 90 días, todas con la misma huella digital del dispositivo, cada una completando cuatro pedidos antes de quedar inactiva, con pagos dirigidos a un único beneficiario final. Shufti detecta financiación inusual, cuentas vinculadas y redes de vendedores que operan desde dispositivos o direcciones IP compartidas, lo que permite que los vendedores legítimos permanezcan activos y se detecten los riesgos reales.

Más Información Probar ahora

No se fíe solo de nuestra palabra, escuche lo que dicen nuestros clientes.

La confianza que comparten nuestros clientes

El futuro de la identidad digital se define por la confianza, la interoperabilidad y la alineación con la normativa, por lo que nuestra asociación con Shufti refuerza el compromiso de DevCode Identity de brindar a nuestros clientes globales las soluciones de verificación de identidad más seguras, de primera clase y que cumplen con todas las normativas disponibles en la actualidad.

La combinación de nuestra plataforma de orquestación de cumplimiento orientada a la conversión con las capacidades globales de KYC e IDV de Shufti permite a nuestros clientes no solo cumplir con las complejas exigencias regulatorias, sino también mantener una experiencia de incorporación de clientes fluida con las tasas de conversión más altas posibles.

Mark Knighton

Director de Desarrollo Global - Alianzas Globales, DevCode

Preguntas frecuentes

¿Qué es el monitoreo de transacciones en la lucha contra el lavado de dinero?

El monitoreo de transacciones es el proceso de cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero (AML) que evalúa las transacciones de los clientes en tiempo real para detectar actividades sospechosas y riesgos regulatorios. Shufti califica cada transacción a partir de más de 1,600 puntos de datos enriquecidos y devuelve una puntuación de riesgo de cumplimiento, las reglas que activaron la alerta y una explicación de la decisión. Revela tipologías como la estructuración, el uso de intermediarios y la actividad de mulas.

¿Cuál es la diferencia entre monitoreo de transacciones y análisis de transacciones?

El análisis de transacciones verifica si las partes involucradas en una transacción están sujetas a sanciones o listas de vigilancia antes o durante su procesamiento. El monitoreo de transacciones analiza los patrones de comportamiento a lo largo del tiempo para detectar tipos de lavado de dinero y fraude. Shufti integra ambos procesos en una sola plataforma, incluyendo el análisis de sanciones de las listas de la OFAC, la UE y la ONU dentro de la decisión de monitoreo de transacciones.

¿Qué patrones de actividad sospechosa detecta el monitoreo de transacciones?

Shufti detecta la estructuración, el fraude y la actividad de intermediarios mediante reglas de tipología predefinidas, además de la actividad coordinada entre cuentas vinculadas a través de la detección de redes. El sistema señala patrones de velocidad, picos de importe, anomalías de frecuencia, transacciones que no alcanzan los umbrales de notificación, desviaciones de comportamiento respecto a las líneas base individuales, inconsistencias de zona horaria y anomalías en la huella digital del dispositivo. La detección de patrones va más allá de las transacciones individuales para descubrir redes organizadas.

¿Cómo mejora la plataforma unificada de KYC y monitoreo de transacciones el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero?

Los datos verificados de los clientes fluyen automáticamente desde el proceso KYC hasta el monitoreo de transacciones, y los cambios en la calificación de riesgo del cliente actualizan el comportamiento de monitoreo. Una sola plataforma significa un único registro de auditoría, sin registros de cumplimiento fragmentados y sin costos duplicados de manejo de datos. Las plataformas fragmentadas, donde la verificación de identidad y el monitoreo de transacciones operan en arquitecturas separadas, generan registros de auditoría incompletos que los reguladores examinan con mayor detenimiento.

¿Qué es la detección de anillos y por qué es importante?

La detección de redes de blanqueo identifica la actividad coordinada entre cuentas vinculadas por correo electrónico, teléfono, dirección IP, huella digital del dispositivo e identificadores de pago. Las reglas de transacción única no detectan los patrones de capas en los que se basan las redes de blanqueo de capitales. La detección de redes de blanqueo hace visibles esos patrones. Ejemplo: múltiples cuentas financiadas desde la misma IP, realizando transacciones similares en rápida sucesión, cada una por debajo del umbral, junto con un patrón estructural claro.

¿Puede el equipo de cumplimiento configurar las reglas sin la intervención del departamento de TI?

Sí. El Generador de Reglas sin código permite a los equipos de cumplimiento definir reglas en lenguaje natural, seleccionar puntos de datos de entre los más de 1,600 disponibles, establecer lógica AND/OR y umbrales, realizar pruebas retrospectivas con datos históricos de los últimos seis meses e implementar con control de versiones. Sin SQL, sin código, sin dependencia de TI.

¿Cómo cumplen los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) y las empresas de criptomonedas con la monitorización de transacciones?

Las empresas de criptomonedas y los proveedores de servicios de activos virtuales evalúan cada transacción con más de 1,600 puntos de datos enriquecidos, incluyendo la verificación de sanciones en las listas de la OFAC, la UE y la ONU con un nivel de confianza del 100%, comprobaciones de personas políticamente expuestas (PEP) y medios de comunicación adversos, el riesgo de jurisdicción del GAFI y verificaciones de países sujetos a embargo. La identidad verificada mediante el proceso KYC se integra directamente en el sistema de monitoreo, generando un registro de auditoría único que abarca la incorporación de clientes y el riesgo continuo.

¿Qué sectores necesitan soluciones de monitorización de transacciones?

El sistema de monitoreo de transacciones de Shufti está dirigido a empresas reguladas de los sectores de iGaming, proveedores de servicios de pago (PSP), mercados en línea, redes sociales, banca, criptomonedas, tecnología financiera (Fintech) y divisas (Forex). Es aplicable a cualquier sector donde exista riesgo de blanqueo de capitales en depósitos, retiros, transferencias, pagos o transacciones entre particulares, y donde los reguladores exijan un registro de auditoría sólido que vincule la identidad verificada con cada transacción.

¿Qué tipos de transacciones supervisa el Sistema de Monitoreo de Transacciones?

Se incluyen todos los tipos de transacciones con riesgo de blanqueo de capitales, como depósitos, retiradas, transferencias, transferencias electrónicas, pagos entre particulares, pagos con tarjeta, domiciliaciones bancarias, órdenes permanentes, pagos y transferencias de fondos. Las reglas se pueden configurar por tipo de transacción, segmento de cliente y jurisdicción.

¿La herramienta de monitorización de transacciones se integra con otros productos de Shufti?

Sí. El monitoreo de transacciones se implementa junto con la verificación de documentos, la verificación facial y la detección de lavado de dinero en una sola plataforma. La identidad verificada mediante KYC se integra directamente con el sistema de monitoreo, generando un único registro de auditoría y un único registro de cumplimiento para los reguladores. La integración utiliza una API RESTful en tiempo real con implementación en la nube (AWS, GCP, Azure) o en las instalaciones.

¿Es posible implementar la monitorización de transacciones AML en las instalaciones de la empresa?

Sí. Puede implementarse en la nube (AWS, GCP, Azure) o en las instalaciones, según la residencia de los datos y los requisitos normativos. Ambos modelos de implementación ofrecen el mismo rendimiento, funcionalidades y capacidades de auditoría.

Cumplimiento de las normas contra el blanqueo de capitales, simplificado. Justificable en cada decisión.

Vea cómo los agentes de IA de Shufti investigan cada alerta, califican las transacciones en menos de 500 ms y unifican KYC, AML y monitoreo en el único registro de auditoría que esperan los reguladores.

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