Services bancaires

KYC bancaire qui privilégie à la fois la croissance et la conformité.

Les banques subissent la pression de la fraude, des amendes réglementaires et de la méfiance des clients. Shufti leur fournit des outils de vérification d'identité et de connaissance du client (KYC) qui minimisent les risques, garantissent la conformité réglementaire et instaurent une relation de confiance sécurisée avec les clients, sans ralentir leur inscription.

10,000

Types de documents

38 %

croissance du retour sur investissement

240

les pays se sont conformés

Naviguer dans les complexités du secteur bancaire

Les ordonnances de consentement et les amendes importantes ne cessent d'augmenter, les organismes de réglementation exigent des contrôles continus et fondés sur les risques dès le premier jour, et ce, jusqu'à une procédure KYC permanente.

Vol d'identité et fraude synthétique

57 % des institutions financières ont perdu plus de 500 000 $ à cause de la fraude en 2023, ce qui montre à quel point le vol d’identité et les systèmes d’identité synthétique érodent la confiance et coûtent cher.

Augmentation du nombre de comptes de mules pour blanchir de l'argent

Les réseaux de fraude exploitent les failles entre les sources de données et les vérifications manuelles, ce qui entraîne des pertes importantes et des alertes de blanchiment d'argent en aval.

Pression réglementaire et complexité KYC/AML

Plus de 60 % des banques signalent une augmentation des demandes de renseignements réglementaires et des enquêtes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent au cours de l'année écoulée, ce qui pousse les institutions à moderniser leurs procédures de connaissance du client (KYC).

Shufti offre une garantie d'authenticité élevée pour le secteur bancaire

Le secteur bancaire est soumis à une réglementation stricte et à des sanctions sévères de la part des instances locales et internationales. Une simple erreur peut donc coûter des millions et entraîner d'importantes pertes de réputation. Voici comment Shufti, fournisseur de solutions d'identification bancaire spécialisé, peut vous aider.

Vérification d'identité pour des taux de fausses acceptations minimaux.

Profitez d'une identité passive-active adaptée à la politique bancaire. Commencez par des vérifications passives 1×1 ou 2×2 pour l'identification de l'utilisateur (CIP), puis passez à la vérification documentaire, à la reconnaissance faciale ou aux identités électroniques souveraines pour l'authentification forte du client (SCA) et les flux à haut risque, le tout en moins de cinq secondes et coordonné par une seule API.

La vérification des documents permet de détecter les faux ou les pièces d'identité manipulées.
La reconnaissance faciale biométrique garantit que la personne est bien celle qu'elle prétend être.

Sélection des transactions selon une approche fondée sur les risques

Toutes les transactions ne se valent pas ; Shufti évalue les risques en temps réel afin de détecter les anomalies dans les paiements ou le comportement des comptes qui pourraient signaler une fraude.

L'évaluation des risques en temps réel signale les transactions suspectes pour un examen manuel.
Le profilage comportemental et l'empreinte digitale des appareils protègent contre la prise de contrôle des comptes et autres fraudes lors de l'inscription.

Contrôles de conformité AML et KYC approuvés par les organismes de réglementation internationaux

Les banques doivent se conformer aux réglementations de plusieurs juridictions ; Shufti offre l’automatisation et l’adaptabilité nécessaires pour vous permettre de vous conformer partout sans systèmes distincts.

Vérification par rapport à plus de 215 listes de surveillance et de sanctions, 4 niveaux de PPE et plus de 50 000 sources médiatiques défavorables.
Mise à jour automatique des règles de conformité en fonction de l'évolution de la réglementation.

Plusieurs parcours pour une intégration client réussie

La rapidité est essentielle dans le secteur bancaire, mais la confiance l'est tout autant. Shufti garantit à ses clients des vérifications optimales pour une intégration rapide, sans compromettre la qualité des vérifications.

5 types de méthodes de vérification d'identité, dont la vérification sans document et la méthode FastID réutilisable.
Des parcours optimisés pour les mobiles et le web afin de réduire les abandons lors de l'inscription.

KYB de bout en bout avec transparence UBO

La vérification KYB améliorée couvre plus de 300 millions d'entreprises et plus de 300 sources, renvoie les bénéficiaires effectifs dans plus de 50 juridictions et prend en charge une surveillance continue afin que l'intégration des correspondants et des entreprises réponde aux attentes des organismes de réglementation.

Vérification périodique des documents d'identité et contrôles biométriques.
Alertes en temps réel en cas de comportement suspect ou de non-concordance des informations d'identité.

Les banques doivent trouver un juste équilibre entre rapidité et conformité. Shufti comble cet écart en proposant une intégration fluide, une conformité simplifiée et une croissance maîtrisée.

Découvrez les services IDV de Shufti pour les banques

Conçu pour toute votre équipe, API et sans code

Pour les développeurs : une API puissante et flexible

Intégrez une seule fois pour accéder aux données passives mondiales, aux identifiants électroniques actifs, aux données biométriques et à la lutte contre le blanchiment d'argent, avec des améliorations basées sur les risques, des déclarations signées et des exportations de preuves, le tout conçu pour une haute disponibilité.

Pour les stratèges : Le générateur de parcours sans code

Concevez la logique de juridiction, de produit et de niveau de risque sans versions, définissez des seuils de sensibilité aux sanctions et automatisez les calendriers de réexamen afin que les changements de politique soient déployés en quelques minutes.

Explorez le générateur de parcours de Shufti

Fonctionnement

Le client initie l'inscription à un compte ou à un service

Vérification des documents et des données biométriques

Dépistage et évaluation des risques en matière de LBC/KYC

Décision et activation du compte

Surveillance et conformité continues

Même après son activation, Shufti surveille en permanence les transactions, les changements d'identité et les nouvelles menaces. Une revérification est déclenchée au besoin, garantissant ainsi la conformité de la banque et minimisant les risques de fraude.

Modèles de fraude basés sur l'IA/ML mis à jour grâce à des flux de renseignements mondiaux sur la fraude.
Analyse de l'empreinte digitale et de la géolocalisation des appareils pour détecter les accès suspects.

Lorsqu'un utilisateur fait une demande d'ouverture de compte bancaire, de prêt ou d'autre service, Shufti lance le processus de vérification, en commençant par la capture de l'identité et des documents, tout en maintenant une expérience utilisateur fluide et ininterrompue.

Comparaison biométrique du visage avec les documents officiels en moins de 30 secondes.
Authentification multifactorielle (MFA) qui s'adapte à l'appareil, à l'emplacement et au profil de risque.

En fonction de l'utilisateur, des informations d'identité sont ajoutées, et Shufti compare le document avec une numérisation faciale en direct à l'aide d'algorithmes biométriques de haute précision, vérifiant l'authenticité et la date d'expiration.

Vérification de documents pour plus de 10 000 types de pièces d'identité dans plus de 240 pays.
Vérifications d'enregistrement et de licence des personnes morales afin de valider leur existence et leur propriété.

Shufti vérifie l'utilisateur en le comparant aux sanctions internationales, aux PPE, aux médias défavorables et aux antécédents criminels, tout en calculant un score de risque qui intègre l'empreinte digitale de l'appareil, la géolocalisation et l'historique comportemental.

Filtrage automatisé par rapport à plus de 1 800 listes de surveillance, sanctions et PPE mondiales.
Effectue une veille médiatique négative afin de signaler rapidement les risques pour la réputation.

En fonction du score de risque et des résultats de la vérification, la banque peut approuver automatiquement les clients à faible risque, signaler certains cas pour un examen manuel ou bloquer les cas suspects, garantissant ainsi la continuité et la sécurité.

Évaluation des risques en temps réel pour les transactions, basée sur la vitesse, la zone géographique et le comportement de l'utilisateur.
Détection d'anomalies par IA pour signaler les schémas inhabituels au-delà des seuils statiques.

Modèles de fraude basés sur l'IA/ML mis à jour grâce à des flux de renseignements mondiaux sur la fraude.
Analyse de l'empreinte digitale et de la géolocalisation des appareils pour détecter les accès suspects.

Compléter le sceau de confiance avec Shufti

Empreintes comportementales et des appareils

Détectez les schémas de connexion inhabituels, l'utilisation de nouveaux appareils ou les variations de localisation afin d'empêcher la prise de contrôle de compte et la création de plusieurs comptes lors des inscriptions, afin que les fraudeurs n'obtiennent pas l'accès initial.

Ouverture de compte en magasin sans friction

Remplacez le téléchargement de documents par la vérification d'identité électronique passive : vérifiez le nom, la date de naissance, le numéro de sécurité sociale et l'adresse en quelques secondes, et n'alertez que lorsque le risque l'exige. Solution optimisée par eIDV Pro et la vérification d'adresse.

Événements à haut risque et autorisations de virement

Sécurisez les changements de bénéficiaires et les transferts de fonds importants grâce à l'utilisation d'identifiants électroniques bancaires ou gouvernementaux : obtenez des déclarations cryptographiques et signées, ainsi qu'une vérification de disponibilité optionnelle. Solution optimisée par la vérification d'identité électronique Active.

Le 1 % qui compte dans la prévention de la fraude

La plupart des fournisseurs affichent une « prévention de la fraude à 99 % », mais le véritable danger réside dans le 1 % qu'ils négligent. Dans ce livre blanc, suivez l'histoire de Jack, un fraudeur chevronné qui exploite ces failles. Découvrez pourquoi il est temps pour les entreprises d'aller au-delà des contrôles superficiels et d'adopter des solutions qui appréhendent véritablement les subtilités de chaque situation.

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Questions fréquemment posées

Comment satisfaire aux exigences CIP, CDD et d'examen périodique sans difficultés majeures ?

L'eIDV passif vérifie les attributs d'identité par rapport à des sources fiables, avec une confirmation 1×1 ou 2×2 et des assertions prêtes pour l'audit, puis passe à l'étape supérieure uniquement lorsque le risque exige une preuve plus solide.

Êtes-vous capable de suivre le rythme des mises à jour de l'OFAC et des changements de sanctions mondiales ?

Oui. Les sanctions et les listes de surveillance sont actualisées toutes les 15 minutes pour plus de 215 régimes et plus de 3 500 listes, avec des seuils configurables et des liens prenant en compte l’analyse des causes profondes pour une exposition cachée.

Comment réduire la lassitude face aux alertes LCB sans passer à côté d'alertes réelles ?

La correspondance multilingue et phonétique des noms, avec pondération dynamique du nom et de la date de naissance, ainsi que le mappage RCA graphique, réduisent les faux positifs tout en préservant les correspondances réelles, puis acheminent les alertes par gravité.

Prenez-vous en charge l'authentification forte du client (SCA) cryptographique pour les virements et les changements de bénéficiaires ?

Les eIDV actifs renvoient des déclarations signées et horodatées provenant des eID bancaires et gouvernementales, avec une option de disponibilité pour les approbations non répudiables.

Comment vérifie-t-on le justificatif de domicile pour les comptes réglementés ?

La validation croisée des sources permet de confirmer les adresses sans téléchargement de documents sur de nombreux marchés, et la vérification d'adresse améliorée ajoute des contrôles de distance géospatiale lorsque la politique l'exige.

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