Dix juridictions à haut risque de blanchiment d'argent selon le GAFI

Des innovations comme les stablecoins et les jetons non fongibles (NFT) ont suscité un véritable engouement l'an dernier, tout en engendrant de nouveaux défis en matière de sécurité. Partout dans le monde, les pays renforcent sans cesse leurs mesures de sécurité. Réglementation LBC Pour lutter contre les techniques les plus récentes de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, outre les lourdes sanctions infligées par les organismes de réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, plusieurs pays risquent d'être classés comme juridictions à haut risque par le GAFI (Groupe d'action financière).

Recommandations du GAFI pour 2021

Le GAFI, organisme international de normalisation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, oriente ses actions vers la lutte contre le financement du terrorisme et le blanchiment d'argent dans les juridictions du monde entier. À l'heure actuelle, le nombre de pays membres du GAFI augmente à mesure que les autorités de réglementation financière locales suivent ses recommandations. Recommandations du GAFIPar conséquent, les entreprises sont également encouragées à suivre de près les politiques actualisées du GAFI en matière de lutte contre le blanchiment d'argent afin d'éviter les sanctions dans leurs juridictions respectives.

Selon le GAFI, les juridictions à haut risque sont celles qui présentent des carences stratégiques notables dans leur Conformité AML Des mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. Ces lacunes entraînant une augmentation du nombre de cas de blanchiment d'argent et des amendes qui en découlent pour les institutions financières impliquées, le GAFI exhorte ses pays membres à les intégrer. vigilance renforcéeL'EDD aide les entreprises à effectuer des vérifications approfondies des antécédents des entités à haut risque et à éliminer la criminalité financière.

1. Albanie

L'Albanie figure parmi les pays présentant des carences stratégiques identifiées par le GAFI et fait l'objet d'une surveillance accrue. En février 2020, l'Albanie a conclu un accord politique de haut niveau afin de déployer des efforts conjoints avec le GAFI et MONEYVAL pour améliorer sa situation. Régime LBC/FT. Depuis lors, l'Albanie a déployé des efforts considérables pour améliorer ses mesures de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, notamment en introduisant un système de facturation électronique pour les transactions interentreprises, les transactions entre entreprises et consommateurs, et les transactions entre entreprises et administrations publiques. Cela étant dit, il est recommandé à l'Albanie de poursuivre ses efforts pour remédier à ses lacunes stratégiques. Le GAFI recommande la mise en place d'un système d'enregistrement des biens immobiliers en Albanie, ainsi que de mécanismes efficaces pour empêcher les criminels de posséder ou de contrôler des entreprises non financières désignées.

2. Jordan

De même, la Jordanie fait l'objet d'une surveillance accrue de la part du GAFI, car elle est considérée comme une juridiction à haut risque en matière de criminalité financière. En octobre 2021, la Jordanie a accepté de collaborer avec le GAFI et le GAFI MENA afin d'améliorer son dispositif de conformité en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Le GAFI a remis à la Jordanie un plan d'action prévoyant la réalisation et la diffusion des évaluations des risques de LBC/FT concernant les organisations à but non lucratif, les personnes morales et les actifs virtuels. Par ailleurs, la Jordanie est également tenue d'intégrer une supervision fondée sur les risques et des sanctions efficaces, proportionnées et dissuasives en cas de non-conformité. L'organisme international de surveillance financière recommande également la mise en place de programmes de formation et de sensibilisation à destination des entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) sur leurs obligations en matière de LBC/FT, notamment en ce qui concerne le dépôt des déclarations d'opérations suspectes (DOS).

3. Syrie

La Syrie a réalisé des progrès suffisants pour améliorer son régime de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme depuis son accord avec le GAFI et MENAFATF En février 2010, le GAFI a estimé que la Syrie avait mis en œuvre le plan d'action proposé en s'attaquant au financement du terrorisme par la saisie d'avoirs terroristes, compte tenu des efforts déployés par le pays. Cependant, pour des raisons de sécurité, une analyse sur place est toujours en cours de la part du GAFI. Par conséquent, la Syrie demeure sur la liste des juridictions à haut risque et continue d'être surveillée.

4. dinde

Dans le cadre de ses efforts pour améliorer son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT), la Turquie a mis en place une stratégie nationale à destination des responsables de la prévention du BBC/FT et a créé un registre des bénéficiaires effectifs. Le pays applique le plan d'action du GAFI en affectant davantage de fonctionnaires à la supervision du respect des règles LBC/FT et en augmentant le nombre d'inspections sur place. Le GAFI exhorte la Turquie à adopter une approche fondée sur les risques afin de se conformer à ses recommandations. 

5. Les îles Caïmans

Les îles Caïmans figurent parmi les pays identifiés par le GAFI comme présentant un système de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) défaillant. En février 2021, le pays a conclu un accord avec le GAFI et le GAFIC afin de renforcer sa lutte contre la criminalité financière. Pour se conformer aux recommandations du GAFI, il est notamment nécessaire d'imposer des sanctions aux parties concernées qui ne fournissent pas d'informations exactes et à jour sur les bénéficiaires effectifs. De plus, le pays doit démontrer qu'il poursuit les blanchisseurs d'argent et applique les sanctions appropriées.

6 Jamaïque

À l’instar des îles Caïmans, la Jamaïque a également conclu un accord en février 2020, s’engageant à renforcer ses efforts de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Le GAFI recommande à la Jamaïque de remédier à ses carences stratégiques en «y compris toutes les institutions financières et les entreprises non financières désignées dans le cadre du régime de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et en assurant une supervision adéquate et fondée sur les risques dans tous les secteurs », et « y compris toutes les institutions financières et les entreprises non financières désignées dans le cadre du régime de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme et en assurant une supervision adéquate et fondée sur les risques dans tous les secteurs ».

7. La Barbade

Outre le fait d'être classée comme juridiction à haut risque par le GAFI, la Barbade est également considérée comme un pays particulièrement préoccupant en matière de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme par le département d'État américain. Cependant, le pays a déployé des efforts pour améliorer son statut.en appliquant une supervision et des sanctions fondées sur les risques aux institutions financières et aux prestataires de services de télécommunications.Le GAFI recommande que le pays prenne des mesures supplémentaires, notamment «prendre les mesures appropriées pour empêcher que des personnes morales et des structures juridiques ne soient utilisées à des fins criminelles et veiller à ce que des informations exactes et à jour sur la propriété de base et effective soient disponibles en temps opportun.

8 Malte

Malte a fait la une des journaux à plusieurs reprises au cours de l'année écoulée en raison de lourdes amendes infligées pour blanchiment d'argent. Augmentation de 200 % des cas de blanchiment d'argent Ce phénomène a été observé au cours du premier semestre 2021. Il serait dû à des infractions à la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment d'argent commises par des entreprises locales. Le GAFI recommande au pays de renforcer ses efforts pour «démontrer que les informations relatives aux bénéficiaires effectifs sont exactes et que, le cas échéant, des sanctions efficaces, proportionnées et dissuasives, adaptées aux risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, sont appliquées aux personnes morales si les informations fournies s’avèrent exactes..

9. Maroc

En mars 2021, le Le GAFI a placé le Maroc sur la liste grise pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme à grande échelle. Le président du GAFI a déclaré, « Entre autres choses, le Maroc doit renforcer sa cellule de renseignement financier, l'une des autorités clés dans la lutte contre le blanchiment d'argent. » Le ministre de la Justice a insisté sur "l'urgence d'adopter une nouvelle loi, qui concerne la création d'une institution nationale de renseignement financier ainsi que la mise en place d'un mécanisme juridique pour l'application des sanctions décrétées par le Conseil de sécurité des Nations Unies en matière de crimes financiers, de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. En conséquence, il est recommandé au pays de surveiller et de contrôler efficacement le respect des obligations financières par les institutions financières et les entreprises non financières désignées.

10. Mali

Le Mali déploie des efforts considérables pour améliorer son système de lutte contre le blanchiment d'argent et être retiré de la liste des juridictions à haut risque du GAFI. Le pays a adopté son Évaluation nationale des risques (ENR) et intensifie ses efforts de lutte contre le blanchiment d'argent en sensibilisant le public, en commençant par les secteurs les plus à risque. Les autorités financières maliennes veillent à ce que les responsables fassent l'objet de poursuites et d'enquêtes en matière de blanchiment d'argent.

Points clés à retenir

Lorsque les situations deviennent encore plus graves que celles qualifiées de « haut risque », le GAFI préconise des contre-mesures pour prévenir les risques de crimes tels que le blanchiment d'argent susceptibles d'affecter le système financier international. Dépistage AML permet aux entreprises du secteur financier d'effectuer des vérifications précises des antécédents de leurs clients et d'éviter de se retrouver impliquées dans le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. 

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